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深圳市财富之家金融网络科技科技服务有限公司财富中国平台、要车车平台 2022.8……【自媒体】各位友友大家好！……财富之家-财富中国四年来经营品种有四: 1.财富中国平台民间借款居间服务合同(线上) ,担保方深圳市恒大投资担保管理有限公司(法人:刘家政)，2.债权转让协议(线下)，甲方即预约转让方出借人，乙方即预约受让方深圳市财富之家投资管理有限公司(李元保)，签约后出借人变成受让方，与乙方转让方即深圳市融通天下投资担保有限公司(吕上春)及丙方服务方即深圳市财富之家投资管理有限公司(李元保)再签订债权转让服务协议。这个协议没有真实借款人，资金被收入李元保囊中。3.出借协议(线下)，出借人与广州财富之家汽车租赁服务有限公司(武超华)签订的租借协议，也没有真实的借款人，资金同样转入李元保账户。4.要车车平台的民间借款居间服务合同及线下合同，形式与财富之家平台操作方式一样。……补充说明:后来有补充审计，现场庭审，中院终审，数据也有一些变化，比如终审判决中有1.3亿元资金，房产80套，汽车5辆等。……现在出现的新问题是线下部分没有审计到，漏掉了要重新补充审理，也就是说否定了涉案金11.9亿元，这个金额没包含线下资金，但这个金额又包含了一些假数据在其中，因此财中案涉案金额到底是多少?谁能弄得清楚整得明白?而这些数据直接影响到退赔率退赔金!感觉像是在做数字游戏。……最后就是期望有关司法单位重视往来挂账应收未收并查实了的款项(如张斌借款、京兰借款、其他借款等)，尽快的追收回来，归还出借受害人。……股权问题，关联单位都未提及

2022年8月16日

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于那些年，我们一起雷过的网贷
“财富中国”P2P网贷平台非法集资案 2019-2021……【法院判决书】财富中国各地分公司负责人非法吸收公众存款一审刑事判决书（当前公开发布的8次判决：2019-08-05、2019-12-25、2020-02-11、2020-06-29、2020-06-30、2020-11-05、2020-12-23、2021-04-20）……同案人吕虹威的供述，证实其为深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司的大股东、总裁，公司于2014年1月成立，业务主要是网络借贷，通过网络、QQ和朋友圈寻找投资人，投资人可以在“财富中国”平台注册，而后进行投资，也可以借贷，有车贷、房贷、企业贷款、个人贷款等，借款人要提供抵押物，向公司办理相关手续后，由公司信贷部在平台上形成一个标的，然后由投资人对标的进行投标，投标人可以是一个也可以是多个，投资买完标后，钱会通过第三方支付平台转入借款人账户。投资人收益按一个月、三个月、半年、一年计年化5.7%、6.7%、8%、9%的利息。“财富中国”吸收资金和放贷未向国家金融主管部门登记和备案，也没有得到国家金融主管部门的许可。公司在重庆、武汉、福州等全国各地注册三十几家分公司，分公司负责吸收投资人到“财富中国”平台注册投资。……同案人李元保的供述，证实其为深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司的法定代表人、股东，吕虹威是实际控制人。公司于2014年1月成立，经营“财富之家”网贷平台，由总公司的品牌部和各个分公司业务员负责在网络、微信等媒体上进行推广，客户可以在平台上借款，也可以对平台发布的标的进行投资。平台存在发布假标的、拆分标的，以及将投资人资金归集，形成资金池的情况。……证人李元保证言，证实其于2014年1月成立之初就在财富之家工作，是财富之家的法人和股东。吕虹威是公司实际控制人、总经理。财富之家有4个股东，分别是其占20%，吕虹威占24%，深圳市金泽家园房地产投资发展有限公司（吕虹威100%控股）占46%左右、中房前海控股（深圳）有限公司占10%左右。财富之家就是网贷平台，投资人投资到财富中国平台（财富之家的网络平台），借款人从财富中国平台上借钱。业务主要三种：汽车抵押借款、房产抵押贷款以及信用借款。投资人款项的入账、借款人款项的出账都是通过平台合作的第三方支付公司，入金最终都是到公司的对公账户，出金也是要从公司的对公账户出去。公司一共和四家第三方支付公司合作，分别是网银在线、宝付科技、连连银通、通联支付。其中网银在线、连连银通是入金的，宝付科技是出金的，通联支付出金和入金都有。另外打钱给借款人有时会通过合作公司。合作公司有业务员，但没有资金，他们会帮找借款人，然后赚取手续费或利率差。合作公司有财富之家汽车、融通、文汇等。平台通过赚取利率差盈利、平台通过赚取利率差勉强维持正常的生产经营。财富中国公司存在以下问题：一、存在发行假标的行为。借款人着急借钱，公司无法立刻募集足够资金，因此公司一般是两种做法，一是公司先行垫付借款出去，再发标募集资金，二是先发标的，募集资金，有借款人借钱就将钱借出去。但是投资人所投的标的就不一定是投到指定用途。但他们投资的钱，都是真实借出去，不存在挪用情形；二、存在拆分标的的问题。现有的规定要求个人网络贷款不能超过20万，但目前的环境没法做到，借款人都想多借钱，如果公司不借就没有业务。比如一个自然人要抵押房产借500万，就会拆分标的，将一个标的在平台上拆分成多个借款人，然后公司规定由放贷人员要求借款人提供多个身份证、多个银行账户或者在平台上多注册账号等方式，再将钱打到该借款人的账户上，以此来规避网络贷款的规定；三、存在资金池问题。因为投资人与借款人信息不对等，不是一一对应的关系，所以会存在有资金余存在公司对公账户上，但这些对公账户的钱不会挪用，都是放在对公账户上，等有借款人借款就将钱打出去给借款人。平台上显示的总投资额的30%左右是真实投资人投资的金额；四、存在归集投资人资金的行为（即将投资人的钱直接归集提现支付给其他投资人）。因为网贷平台没法做到投资项目与借款项目一对一，会存在资金的时间差，所以也会存在归集投资人资金的行为；五、公司财务问题。由于投资人的投资款与公司日常经营的款项都在同一对公账户上，所以有时可能会将投资人的款项用到公司的正常生产经营活动中，但绝不存在恶意挪用投资人资金的行为。

2022年7月20日

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于那些年，我们一起雷过的网贷
财富中国平台案 2021.6……（网传）一审已经判决

2021年8月15日

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于那些年，我们一起雷过的网贷
密码保护：财富中国、要车车 2020.6.29……财富中国钟祥分公司非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……被告人吴某某、郭某某、马某某先后向5674人非法吸收资金人民币426378303.46元，造成集资参与人242905140.17元人民币无法兑付

2020年7月4日

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于那些年，我们一起雷过的网贷
密码保护：汇通易贷、财富中国、钱眼金融、恒富金融、汇能金融 2019.7.20-19:05……7.20案件情况通报

2019年7月20日

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于那些年，我们一起雷过的网贷
财富中国、汇通易贷、众车在线、合时代、前金融、小零钱 2019.1.11-20:21……2019.1.11案件情况通报

2019年1月12日

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于那些年，我们一起雷过的网贷
合拍在线、壹佰金融、五星财富、众车在线、财富中国、小零钱、钱爸爸、合时代、前金融 2018.12.24-20:04……案情通报

2018年12月24日

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于那些年，我们一起雷过的网贷
财富中国 2018.12.20-20:29……以P2P之名，行非法集资之实。日前，深圳福田警方打掉“财富中国”非法集资平台，6名犯罪嫌疑人因涉嫌“非法吸收公众存款罪”被警方依法刑事拘留

2018年12月20日

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于那些年，我们一起雷过的网贷
钱爸爸、小金库、财富中国、宜聚网、绿化贷 2018.11.9-18:34……11月9日，深圳市公安局福田分局公布了“钱爸爸”、“小金库”、“财富中国”、“宜聚网”及“绿化贷”等5家非吸平台的案件通报……财富中国案新增冻结涉案资金1460余万，累计冻结涉案资金7960万；绿化贷平台目前已按还款计划完成第一、第二期还款，共还款3124万余元；钱爸爸平台新增回款2400余万，警方累计冻结涉案资金9500万；小金库案集富公司监事阎某、副总经理张某已被福田区人民检察院批准逮捕；宜聚网现已查封河南省商丘市房产五处，土地一宗市值约3亿元

2018年11月9日

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于那些年，我们一起雷过的网贷
钱爸爸、小零钱、前金融、合拍在线、汇通易贷、财富中国、合时代 2018.10.21-19:47……关于钱爸爸、小零钱、前金融、合拍在线、汇通易贷、财富中国、合时代平台案情通报

2018年10月21日

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于那些年，我们一起雷过的网贷