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信和财富案 2024.4.9 ✓自媒体 4.9下午朝阳经侦沟通要点

2024年4月17日

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密码保护：信和财富案 2024.2.7 ☑自媒体
1、2024年2月7日信和会谈纪要简报、目前形势严峻，信和出借人年后方向、在如此形势下，出借人该做什么？
2、2024年2月6日是兔年腊月二十七，正当人们忙于春节回家团聚的时候，苏、浙、沪、皖的6位逆行者们正连夜赶往案发地。7日上午，逆行者们先后到达，与案发地的2位代表汇合。上午走访了朝阳检察院、北京市检察院三分院。代表们汇合后，利用中午时间奔赴朝阳经侦。下午兵分两路，3位代表与朝阳经侦对接，其余5位代表奔赴朝阳法院与法官对接。现将与公检法对接的情况简报如下：1、与朝阳检察院李晓娟主任（王书伟检察官的直接领导）现场通话的内容；2、与北京市检察院三分院的对接内容；3、与朝阳经侦的对接的主要内容；4、与朝阳法院对接的内容。依据2月7日与公检法的沟通结果，代表们具有以下紧迫感

2024年2月16日

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密码保护：信和财富案 2024.1.10 ☑自媒体
➤信和2024年1月5日京城谈判会议纪要。
元月4-5号，在非常紧凑的时间内（因为我们没有捐款），来自江苏、河北、安徽、浙江、北京、福建、湖北、山东、辽宁等省市的26位代表，自费或由地方委派，与北京朝阳经侦的警官、朝阳检察院检察官、朝阳法院的法官，就朝阳法院对夏靖等七名被告首次庭审后出借人提出的异议、意见和建议，现场选派代表进行了面对面的沟通。并就公诉书和审计报告的关键数据与朝阳检察院进行现场核实（检察官将审计报告拿到现场）。
关于出借人的合法身份问题，代表们对公诉书中将合法出借人定为集资参与人表示了强烈的反对。
最后向大家报告一下审计报告主要数据。
➤信和被害人的一声吼。

2024年1月10日

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密码保护：信和财富案 2023.12.25 ☑自媒体
根据亲临现场的出借人代表本月（12月）一个多星期及近二个星期以来，通过庭审的情况及走访朝海两区相关各司法机关所了解到的情况，汇总反馈如下（重点归纳）
目前，出借人代表一行仍在案件主办地奔走，原计划上星期六返程，但星期五上午实然接到海淀法庭电话，告知下星期二（26日）上午开庭，并要求提供投资人参加庭审的旁听人员名单。海淀法庭主要是对金信网5- 6名业务员的审理，对整体信和财富案而言己显得并不那么重要，但为了表示对海淀法庭的一种最起码的尊重，我们还是提供了己在事发地的代表人名单参加旁听。向仍在现场的、以“哈尔滨梅子”为代表的出借人致以崇高的敬意！
四年时间以来，有那么一位大家都熟知的出借人，他一直坚持的诉求就是要钱

2023年12月26日

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密码保护：信和财富案 2023.12.6……【自媒体】庭审简报。 2023年12月4日，在排除了谎言（蓝天自己不参加庭审）和欺骗（两人冒充是蓝天推荐的代表）等干扰之后，蓝天、小马姐、开心宝贝3人经法官审核同意后作为旁听代表，参加了北京市朝阳区人民法院对信和案的首次开庭。朝阳区检察院对夏靖、夏仕兵、王杨、韩知音、张慎、刘萤、霍继凤（姓名可能有同音字）七名被告以非法吸收共众存款罪分别提起公诉，法庭依次进行审理。七名被告均为自己进行了辩护，同时各聘请了1-2名律师进行辩护。夏靖辩称总的集资额只有4-5百亿，如果他不被抓，他通过诉讼追回的钱能够覆盖出借人的未兑付总额。检察院公示了审计报告的主要内容。整个庭审从上午9点持续至晚上10.50（中途休庭约1小时、休息15分钟）。由于法庭禁止录音录像、也不准书面记录。小马姐因晚上6点以后参加单位视屏会议，现根据蓝天的记忆，将庭审和审计报告等关键信息进行归纳整理，经其他代表审核，报告
1、检察院依据审计报告公诉，夏靖作为信和大金融、资产家和金信网的实控人，历年来累计集资总额为1170多亿元，出借人总数约16.7万人（注：本人理解包括已经下车的出借人）。出借人资金的冲提差为600多亿元。
3、夏靖被捕前因借款人不还钱在法院提起的民事借贷诉讼案件近5万件，花费的诉讼费1亿多元。夏靖被抓后，已经判决的未能执行，有些进入再审程序，有些被撤销立案或未立案，实际只收回100多万元。
就信和案件的实际状况，对今后维权提出如下建议：
夏靖将非法所得投入其家族企业、投资其他企业作为其本人和家族人员的股份、以个人名义购买基金等理财产品、购买房产以及作为个人消费资金等，涉嫌合同诈骗，应该数罪并罚，仅以非法吸收公众存款定罪，不完全符合事实，量刑偏轻。夏靖犯罪数额巨大，应该提级审判，

2023年12月7日

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密码保护：信和财富案 2023.12.6……【自媒体】2023 年 12 月京城之行—旁听信和案朝阳法院第一次开庭及朝阳经侦走访要点总结
同行人员：兔子，小马姐，淡然，王勤，静泽，海鲜酱，Diana，熊小猫
12 月的京城，寒冷萧索，信和案的受害人经历了 4 年半的漫长的等待，进入了第一个段性的结果公布–信和案在朝阳经侦第一次开庭。此次开庭主要是针对被告人犯罪事实的审理及审判。出庭的被告人有：夏靖，夏仕兵，刘莹（夏靖妻子），霍继凤（夏仕兵前妻，2016 年离婚），王扬，韩知音，张慎（以上名字是当庭听到，音同，字有差异）
庭审从早晨 9 点开始，一直持续到晚上 11 点，检察官以非法吸收公众存款罪对这七人的罪行提起公诉，法官对他们的罪行逐一进行了审理，每个犯罪嫌疑人都聘请了两到三名律师到庭，辩护律师也对这七人的罪行进行了辩护。基本信息是夏靖认罪，但关于检察院公诉的 1170 亿平台累计充值金额夏靖并不认可。他辩称平台数据被经侦篡改过，他认为实际的涉案金额只有四五百亿。其他犯罪嫌疑人均认为他们只是收到夏靖的指令干活，一切听从夏靖的指挥，他们有些是挂名法人但不参与真正的经营管理，他们无罪。
在庭审的最后法官简单介绍了审计报告的内容。目前全国的报案人大约 15000 人，对应的仅报案人未兑付金额 30 多亿。但审计出来的充提差达到 600 多亿，（充提差的意思是出借人的充值金额减去提取金额），信和平台历年兑付的利息为 130 个亿。
庭审中提到的几个细节分享：
1.夏靖供述他一共花了1 个亿聘请律师及支付法院诉讼费起诉了4 万多名小额借款人，官司都赢了，但各地法院执行庭执行不力，几年时间只收回了 100 万。
4.夏靖供述信和经营期间，一般 120 万以上的借款他们会审核对方的资质或者抵押物，但低于 120 万的借款任何人都可以非常轻易的从平台借到。
5.夏靖投入了 9.7 个亿在湖南上融（音同）做军工生意的研发，但最后公司被张骁（音同）无偿拿走。夏靖供述他和张达成的口头协议，张先把 9.7 亿的前期研发投入给夏，等张拿到国家补贴后再给夏 150 亿，结果最后几乎什么都没给。以上两个例子说明夏在管理公司的过程中唯我独尊，非常随意，公司账务有很大的问题。公私户混用，对外的大笔交易连合同都不签定，仅凭口头承诺。这也是信和案发后无钱兑付的很重要的原因之一。
12 月 5 日，庭审后的第二天，我们又跑了朝阳区检察院，检察官以太忙没有时间为由不同意见面，留下了我们的联系方式。随后我们去了朝阳经侦。
信和 818 出借人委员会

2023年12月6日

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信和财富案（江苏省常州市） 2023.7.31……【自媒体】刚才终于打通了徐警官的电话说审计报告，要他们自己去请人审计，所以我们至今期盼的审计报告，等于白等、新北己开始请人审计，武进的己搁至，因为很复杂、甚至有些数据已丢失。他们只管新北的。其它不管。

2023年7月31日

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密码保护：信和财富投资管理（北京）有限公司福州分公司非法吸收公众存款案 2023.7.27……【警方通告】福州市公安局台江分局正在侦办信和财富投资管理（北京）有限公司福州分公司非法吸收公众存款案，仍有部分受害人未向公安机关报案。
➤即日起至2023年8月20日，受理该案最后一轮报案登记。通告对象：经信和财富投资管理（北京）有限公司福州分公司推荐购买信和财富投资管理（北京）有限公司关联理财产品 “金信网”、“资产家”的投资人。

2023年7月27日

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信和财富投资管理（北京）有限公司普兰店分公司非法吸收公众存款案 2023.6.2……【警方通告】大连市公安局普兰店分局已经对信和财富投资管理（北京）有限公司普兰店分公司非法吸收公众存款案主要犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施。请参与信和财富投资管理（北京）有限公司普兰店分公司投资人自公告之日起至2023年8月31日前携带相关材料到大连市公安局普兰店分局孛兰派出所报案，逾期不报及不配合公安机关调查取证的，相应法律后果自行承担。
➤公安机关在此敦促：在信和财富投资管理（北京）有限公司普兰店分公司工作的门店经理，业务员（含兼职业务员），主动到公安机关配合调查，退回非法所得

2023年6月2日

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密码保护：信和财富、信和大金融、金信网等信和系平台 2023.5.30……【自媒体】➤5.15——纪实。2023 年 5 月 15 日，来自部分地区“信和系”共三十余出借人又开始了事发地之行，历时 10 天有余。
➤在十几天的时间里，出借人三十余人分别到访了朝海两区的法院、检察院和公安分局的经侦部门，并分别与朝、海两区法庭的主审法官、检察机关的案件承办人及其相关司法人员进行了面对面的坦诚沟通。由于出借人提出的问题和相关部门回复（或回答）的内容较多、信息量过大，在此，不一一赘述；想了解更多内容或细节的出借人，可以通过本地区到达现场的出借人去咨询或通过他们带回去的现场录音了解更多。为方便大家能更好的阅读和更深层次的理解及领会其中的要领和重点，现就围绕维权主线而提出的主要诉求及公检法等相关部门回复（或回答）的主要问题归纳并汇总
➤一直以来维权遭遇到的“瓶颈”就是费用不足（短缺）的问题。包括此行也面临着同样的困惑，原计划此行的时间至少在15 天左右，但无奈因为费用不足，致使一部分人只能在四天后遗憾（被迫）离开。
➤此次事发地之行暂告一段落。在此，特别感谢杭州地区出借人和宜兴地区出借人的鼎力资助！感谢长沙地区“方迪”女士一直以来的辛勤付出！感谢哈尔滨地区以“哈梅”为代表的出借人和宁波地区以“舞林高手”为代表的出借人一直以来的不辞辛苦和付出！向南京地区出借人“渔翁”先生所表现出的无私奉献精神致敬！对南京地区“两宁一亚”女士们的智慧和所表现出的团结精神表示赞赏！
➤部分出借人 2023 年5 月30日

2023年5月30日

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