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密码保护：中再融、聚有钱、财富星球三家网贷平台非吸案 2022.11.9……【法院判决书】被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥、郭新涛、刘涛、吴伟波、王兴凯、王亚琳、林恩民、伍曦、崔彦伟、李志洪、林清峰犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2022.11.9）……一、中再融平台非法吸收公众存款事实：2016年至2018年间，被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥、伍曦等人在本市海淀区等地，以中再融(北京)科技有限公司运营的“中再融”平台名义，向社会公众公开宣传，并许以高额利息回报，通过签订借款协议等形式，向社会公众变相吸收存款数额共计人民币8.2亿余元，给集资参与人造成直接经济损失数额约人民币1.3亿元。其中，被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥参与吸收存款数额共计人民币8.2亿余元；被告人伍曦参与吸收存款数额共计人民币4.3亿余元。……二、财富星球平台非法吸收公众存款事实：2014年前后，被告人林恩民等人筹划成立银客科技(北京)有限公司，后先后更名为银客金融信息服务(北京)有限公司、富星信息科技(北京)有限公司，主要开展互联网P2P金融业务，该公司原股东银客未来科技(北京)有限公司于2018年4月12日经工商登记变更为中再融(北京)科技有限公司。2014年前后至2018年8月间，被告人林恩民、郭新涛、刘涛、吴伟波、王亚琳、王兴凯、崔彦伟、谭玮等人在本市海淀区等地，先后以银客科技(北京)有限公司、银客金融信息服务(北京)有限公司、富星信息科技(北京)有限公司等名义，通过其所运营的“财富星球”(原“银客网”) 平台的名义，向社会公众公开宣传，并许以高额利息回报，通过签订借款协议等形式，向社会公众变相吸收存款数额共计人民币11.6亿余元，给集资参与人造成直接经济损失数额共计人民币8.1亿余元。其中，被告人林恩民参与吸收存款数额共计人民币102.7亿余元；被告人郭新涛参与吸收存款数额共计人民111.6亿余元；被告人刘涛参与吸收存款数额共计人民币12.9亿余元；被告人吴伟波参与吸收存款数额共计人民币46.5亿余元；被告人王亚琳参与吸收存款数额共计人民币33.2亿余元；被告人王兴凯参与吸收存款数额共计人民币64.2亿余元；被告人崔彦伟参与吸收存款数额共计人民币20.4亿余元；被告人谭玮参与吸收存款数额共计人民币8.8亿余元；被告人李志洪参与吸收存款数额共计人民币73.4亿余元。被告人林清峰作为“财富星球”权证人，在明知该平台向社会公众变相吸收存款的情况下，长期参与平台运营，涉案金额人民币10亿余元。……三、聚有钱平台非法吸收公众存款事实：2016年至2018年间，被告人谭玮伙同侯军(另案处理)在北京市朝阳区霄云里3号中关村建设大厦东小楼聚有钱(北京)信息服务有限公司内，利用“聚有钱”平台，以投资“聚力计划”等项目并高额返利为由，非法吸收人民币3亿余元。……被告人谭玮的供述。其经营的中再融公司、聚有钱公司、财富星球三家公司都是P2P公司，经营项目都一样。平台确实有问题，主要是出现在2018年2、3月份，因为当时一些大的借款都到期了，面临续贷的问题。但是当时金融办规定，同一平台企业最多借款100万元，个人是20万元，由于之前的大笔借款都是超标的，所以其只能是拆分标的。2018 年6月，P2P 公司开始爆雷，这三家公司也开始爆雷，其疲于应付集资参与人，顶不住压力，从8月9日开始逃亡生涯。中再融和财富星球两个平台的资金都源于网上募集。资金去向主要有两种：一是给了真实借款人或者平台战略合作公司，二是进入其实际控制的自有资金池。进入自有资金池约不到2个亿。这些钱也都用于投资。其在2017年9月之前，就知道财富星球依靠借新还旧维持平台运转很久了。在收购之初，财富星球就有8个亿左右的存量，其接手时还担心无法偿还这8个亿存量。林恩民就给其算账，告知其如何解决这个问题，并承诺会帮忙。到了8月9日，其问林恩民要财富星球员工的工资，林恩民拒绝了。其觉得局面无法控制，就逃跑了。目前也没有什么财产可以偿还集资参与人。目前财富星球平台逾期有9个亿左右，涉及集资参与人1.2万人左右。其接手之前，财富星球平台是由林恩民管理控制，经营手段与其基本一致。林恩民管理期间，平台没有爆雷，并不代表没有违规违纪。伍亚龙在2015年就从平台借走1个亿，并出现逾期无法偿还的情况。林恩民就为伍亚龙做了展期，加上利息，到2018年变成了1.8亿左右；山东的王桂贤，从2015年逾期，林恩民同样做了展期处理，到了2018年本息合计达4000万元。

2022年11月15日

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于那些年，我们一起雷过的网贷
财富星球、中再融 2018.8.23-12:04……我协会从未指定或授权中再融公司开展互联网金融活动，中再融公司发售的相关产品、从事的相关经营活动均与我协会没有任何关联

2018年8月23日

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中再融、财富星球 2018.8.15-21:13……根据投资人报案，公安机关已对上述平台立案侦查，目前正在加班加点侦办此案

2018年8月15日

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中再融 2018.8.8-10:58……关于中再融实控人谭玮失信问题严正声明……目前网络上流传中再融实控人谭玮，有过四次失信纪录，这些天收到很多类似提问，这里给大家解释一下……这个问题大家应该去问传谣言的人。黑中再融的人已经有过很多了，究竟是什么目的，这里就不过多评论了。到底是什么人希望大家一起围攻平台，希望把事情闹大，干扰催收工作，想必也不用解释，大家都懂

2018年8月15日

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中再融 2018.8.7-10:57……以下为融粉们关注度较高的问题……中再融的vp侯君因为也兼管聚有钱的运营管理工作，从7月23日开始一直在朝阳看守所配合协助调查，所以平台近期的运营工作基本停滞，目前追债工作已有序开展。老谭是个负责人的人，手心手背都是肉，大小都会保……一家公司两个平台，一个中再融、一个财富星球，谁能保证借款人一房二押不串标

2018年8月15日

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中再融 2018.8.7-10:54……关于“邯郸市农产品电子商务创新示范基地”项目估价公示……7月26日，中再融依据尽可能保障投资人利益的原则制定了“逾期项目不动产托底保障”方案，并于官网进行公示，现就上述公告内涉及不动产“邯郸市农产品电子商务创新示范基地”项目估价详细情况进行展示，包括房地产估价与土地估价两部分，具体估价结果如下

2018年8月15日

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中再融 2018.8.6-10:54……中再融逾期处置工作组“投资人代表” 预选名单公示……中再融逾期处置工作组投资人代表推选规则……关于成立中再融“逾期处置工作组”的公告……日前，因受市场环境影响，致使中再融平台上有多笔借款项目发生逾期，为确保投资人的合法权益不受侵害，严厉打击逃废债，针对近期平台部分项目逾期，我们决定成立“逾期处置工作组”。秉承公开、公正的原则，坚决为逾期项目的投资人尽最大努力第一时间追回债权……收到了许多投资人的报名信息，经工作组对投资人代表及其所代表的投资人相关信息，进行详细核实综合选取后，从符合要求的报名投资人中初步选出了7位作为投资人代表全方位参与逾期处置工作，具体名单公示如下

2018年8月15日

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中再融 2018.7.27-10:54……关于发布“逾期项目不动产托底保障方案”的公告……中再融风险处置小组正在积极组织各方资源、有序推进逾期项目追偿、处置工作，但因逾期项目的处置和变现过程需要时间较长，为确保投资人利益尽可能不受损失，经与逾期项目担保机构协商，共同达成债转股权保障方案……担保机构在现金流紧张情形下，同意以担保公司实际控制的资产项目公司向大额逾期投资用户提供债转股+回购的措施全力保障投资人权益

2018年8月15日

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中再融 2018.7.25-10:54……关于暂停新项目上线及变更用户沟通机制的公告……非常遗憾，由于部分不理性的煽动行为，严重干扰到了中再融的正常工作，也包括正常项目的贷后维护及逾期项目的催收……由于实际控制人及高管团队将集中处理逾期项目处置等相关工作——即日起暂停公开性的现场接待与沟通，改为定期召开用户见面会的方式接受投资人的咨询，具体见面会时间安排另行通知

2018年8月15日

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中再融 2018.7.24-10:54……致用户的一封公开信：打击恶意逃废债行为，维护用户核心利益……2016年3月，中再融正式上线，至今已陪同广大用户走过了砥砺前行的2年，未损失用户一分钱。为贯彻普惠金融发展理念，响应国家对绿色金融的支持与号召，中再融主体公司于2017年7月完成对财富星球的收购，并于2018年1月完成交割，4月完成工商股东变更……针对7月21日、22日和23日还款项目，中再融贷后团队于7月18日陆续进行还款提醒与沟通，发现借款人因近期市场环境发生变化，流动性资金紧张，缺乏续贷的融资渠道，还款能力严重不足，且受部分平台风险事件影响，存在一定程度上的主观逃废债行为。随即，中再融于7月20日启动应急预案的准备。经过与借款人持续、多方的反复商榷，确认这些项目无法正常偿付，项目逾期

2018年8月15日

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