金融博士 2019.7.6-14:45……【周通告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年6月29日至2019年7月5日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作

金融博士 2019.7.6-14:45……【周通告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年6月29日至2019年7月5日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作

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【周通告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

沈阳互联网金融行业协会 今天

2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：

自2019年6月29日至2019年7月5日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：

一、资金情况

上周共管账户资金余额1,773.89万元，本周共管账户进账55.63万元，本周共管账户出账23.29万元，截止2019年7月5日共管账户余额为1,806.23万元。其中，可动用资金1,664.88万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.35万元。

二、资产核查工作逐步推进

（一）房产

查封、回收房产需要实现一系列前置法律程序，为此，协会项目组一直积极、稳妥地推进本项工作的开展。

截至本周，项目组共查封房产44处，查封的房产面积约7,024.57平方米。

（二）车辆

本周项目组前往沈阳市车辆管理所为公司一辆遗失登记证书的车辆补办《车辆登记证书》一本，现已完成补办工作，并将《车辆登记证书》原件提交给互金协会保管，项目组保留复印件。

另，为了对灏权系内所有正在使用的车辆进行管理，项目组已经与上述车辆的使用人签订了《车辆借出申请单》和《车辆管理责任书》，该工作正在稳步推进，项目组逐步将所有车辆都纳入到监管体系中。

（三）债权

1、为促使某两家企业债务人尽快还款，项目组上周已按要求为该两家公司分别出具一份加盖互金协会及灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司公章的《资金说明及回款路径》文件。项目组本周继续与对方进行沟通后，已收到两家公司的剩余回款，共计18万余元。

2、在经侦部门的协助下，本周新增14份王龙清个人的银行流水明细，目前项目组正在对该银行卡流水信息进行核查，明确王龙清名下资金的具体流向，扩大核查范围，以便回收更多的资金，最大程度的维护出借人的合法权益。

三、关联方法律调查工作有序开展

关联方，指与灏权体系内公司存在某种密切关系或可能存在特殊利益安排的公司或个人。

（一）关联方核查工作持续推进

开展关联方核查工作，扩大关联方的核查范围，也是为了扩大资金回收的范围，最大程度地保护出借人的合法权益。为此，协会项目组持续推进本项工作。

截至本周，共核查关联自然人总计95人； 

关联公司总计240家。

（二）归集证、章、照

对于证、章、照的管理，协会已经形成了较为完善的管理制度。对于已经进入监管的证、章、照的使用，必须先由公司申请，然后经协会和项目组同意后才能进行使用，同时项目组会派人员全程追踪证、章、照的使用及归还情况，以确保证、章、照的使用都在监管下进行。开展此项工作是为了将灏权体系内公司纳入协会的监管范围，减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产的安全，进而保障全体出借人的利益。

1、截至2019年7月5日，已归集关联公司的公章、合同专用章、法人章、营业执照正（副）本等印鉴共计651枚。

2、截至2019年7月5日，已归集关联公司的财务章、发票章共计171枚。

3、截至2019年7月5日，已归集关联公司的银行账户97个；网银盾68个。

（三）企业账套与银行账户流水

通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。

1、企业账套

截止至2019年7月5日共初步完成核查15家企业账簿。在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。

2、银行账户流水

本周已收集17个企业的26个银行账户流水和5个高管的45个银行账户流水，由截止上周84个企业的银行账户流水增加至110个，30个高管的银行账户流水增加至75个。 

四、协助企业运营

为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，核查企业资金日报，审核日常业务费用开支，规范企业内部控制制度及业务流程，加强对企业的规范管理，增强企业运营能力，本周项目组为可持续运营公司撰写《律师函》1份，并已提交给公司。

为节省企业日常开支成本，最大程度维护出借人利益，协助企业推进无实质性经营公司注销工作。本周内项目组已收到7家准备注销分公司提供的注销资料，并开始就其存续期间开展各项工作的合规性、合理性等进行全面审核，同时就公司存续期间的资产、负债情况进行清算回收，对异常银行交易流水情况进行分析追讨，待审核工作完成后将尽快协助企业完成注销工作。

五、推动出借人登记工作顺利开展

1、为协助出借人顺利完成登记工作，项目组安排专门人员接听出借人咨询电话，以解决出借人登记工作中遇到的问题。项目组本周共接听电话63个，回拨14个电话，为出借人查询合同信息邮件是否发送成功23份。

2、本周项目组派出人员定时前往接访地点（沈阳市沈河区信访接待中心二楼）接待出借人并完成线下合同的登记工作。本周共帮助39人进行线下登记，共登记75线下份合同。

3、为了顺利完成对线下出借人的登记、认证工作，本周项目组将线下出借人通过邮件发送的线下合同信息与纸质版合同进行核对（核对项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、理财产品名称和合同起止时间），并对线下合同中缺少的信息与出借人进行电话沟通确认，共致电96个出借人确认出借信息，共核对391份邮件信息。项目组下一步将核对无误的线下出借人信息导入出借人登记系统，以保障线下出借人登记工作的顺利开展。

4、本周项目组登录互金协会的官方邮箱，解答出借人的疑问，问题主要集中于使用“小程序”选举出借人代表的合理性和可操作性，及出借人代表的选举依据等。同时，本周新增4个地区（沈阳、启东、通化、张家港）出借人代表候选人的选举材料，并对相关材料进行了认真核查。对于资料提交齐全的地区，项目组已回复对方已收到选举材料；对于资料提交不齐全的，已经要求对方按照要求重新提交。截至本周末，项目组共收到10个地区（南京、常州、长春、白山、苏州、吴江、沈阳、启东、通化、张家港）的选举材料，此项工作将持续推进。

六、出借人登记系统数据

（一）出借人登记系统数据：截至7月5日12:30，记数据分析如下：

（二）对公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，去重后在系统进行了修改，成功修改信息如下：

姓名	原手机号	新手机号
李*芬	151******10	151******81
孙*英	139******76	158******50
周*	156******62	131******60
金*实	131******28	138******04

（三）线下登记数据处理工作

对线下出借人截至2019年6月27日通过邮件发送的登记信息进行了有效信息的处理，本次获得的有效信息如下表，共316条，以下登记信息将于7月10日之前导入出借人登记认证系统中，届时下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序进行查看。

对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分，产生错误的原因大体上有：

1、手机号部分：（1）位数不正确；（2）联系方式并非手机号而是座机号；（3）邮件中未留手机号。

2、身份证号部分：（1）位数不正确；（2）身份证号码明显错误。

3、合同号部分：（1）合同号位数不正确（2）重复登记两个相同的合同号。4、上传的合同部分：（1）上传的合同不全，仅仅两页或三页；（2）拍照的合同或扫描的合同不清晰，无法从合同中提取关键信息。

对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人，请参照上述登记产生错误的原因，认真检查所发送的邮件信息，并请再次通过邮件发送正确的登记信息，以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。

沈阳互联网金融行业

2019年7月5日