中投全球武汉分公司 2020.12.2……中投全球武汉分公司程娟非法吸收公众存款一审刑事判决书……在2017年至2020年7月31日期间，被告人程娟作为武汉分公司业务员，吸收资金38480000元。2019年4月1日后，被告人程娟被中投公司任命为武汉分公司负责人，在此期间，武汉分公司共吸收资金2666339元。以上所吸收的资金主要转至中投公司

程娟非法吸收公众存款一审刑事判决书

湖北省武汉市硚口区人民法院
刑 事 判 决 书
（2020）鄂0104刑初441号

公诉机关武汉市硚口区人民检察院。
被告人程娟，女，1983年7月19日出生，汉族，大学本科文化，中投全球（北京）投资管理有限公司武汉分公司负责人，户籍所在地武汉市武昌区。因涉嫌非法吸收公众存款于2019年12月23日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。
辩护人邹勇，上海邦信阳中建中汇（武汉）律师事务所律师。
辩护人邹宁君，湖北楚义君律师事务所律师。
武汉市硚口区人民检察院以硚检二部刑诉[2020]112号起诉书指控被告人程娟犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月22日向本院提起公诉，后于2020年10月29日以硚检二部刑变诉[2020]4号变更起诉决定书向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。武汉市硚口区人民检察院指派检察员童德军出庭支持公诉，被告人程娟、辩护人邹勇到庭参加诉讼。经湖北省武汉市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
武汉市硚口区人民检察院指控，中投全球（北京）投资管理有限公司（以下简称中投公司）未经相关部门批准，以投资为由，采用购买理财产品并许以高额利息等手段，与投资人签订债权转移和资金出借合同，以达到向社会公众吸收资金的目的。
2014年7月，中投公司在本市硚口区解放大道634-1号写字楼A座21层2108-2110号成立中投全球武汉分公司，至2020年7月，中投公司武汉分公司采用以上方式共吸收187人资金共计85516339元，除已收回利息2133354.58元外，未收回资金共计83382984.42元。其中，在2017年至2020年7月31日期间，被告人程娟作为武汉分公司业务员，吸收资金38480000元。2019年4月1日后，被告人程娟被中投公司任命为武汉分公司负责人，在此期间，武汉分公司共吸收资金2666339元。以上所吸收的资金主要转至中投公司。后公安机关电话联系被告人程娟到案。
为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了刑事侦查照片、公司资料汇编、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、转账凭证、微信聊天记录、公司营业执照、情况说明等相关书证、相关证人证言、被告人程娟的供述和辩解、审计报告、公安机关出具的抓获经过、破案经过等证据。
公诉机关认为，中投全球（北京）投资管理有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人程娟作为单位直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人程娟犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的情节。被告人程娟认罪认罚。建议判处被告人程娟有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
被告人程娟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人程娟的辩护人认为，被告人程娟认罪认罚，具有自首情节，此次犯罪并未获取巨额非法利益，建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明，中投全球（北京）投资管理有限公司（以下简称中投全球公司）于2013年7月24日成立，法定代表人系于某。中投全球公司系一家以经营债权为主要业务的网络P2P平台公司。2014年7月28日，中投全球公司在武汉市硚口区解放大道634-1号写字楼A座21层2108-2110号注册成立中投全球武汉分公司，该分公司账务没有独立核算，所有账务并入中投全球公司统一核算管理。被告人程娟于2017年至2019年在中投全球武汉分公司任职，2019年4月1日成为中投全球武汉分公司负责人。
中投全球公司未经相关部门批准，要求中投全球公司武汉分公司业务员以各种方式让投资人购买中投全球公司的理财产品（中投富明A、中投利民A及中投利民、中投益民叁个月、中投益民陆个月、金某保理收益权1号）并承诺高额回报的手段，与投资人签订债权转移和资金出借合同，向社会公众非法吸收资金。相关合同均由中投全球公司盖章或法定代表人签字，投资人投资金额大部分转入中投全球公司法定代表人于某个人账户或其他账户。截止2020年7月31日，中投全球公司采用上述方式非法吸收杨某等187人资金共计85516339元。其中，已兑付利息2133354.58元，未兑付资金83382984.42元。另查明，2019年5月6日，被告人程娟代中投全球公司向投资人王圆退还资金103500元；2019年5月17日，被告人程娟代中投全球公司向投资人赵茜退还资金20万元；2019年6月5日，被告人程娟代中投全球公司向投资人邵翀退还资金10万元；2019年6月30日，被告人程娟代中投全球公司向投资人陈志勇退还资金20万元；2020年4月30日，被告人程娟代中投全球公司向投资人王代兰退还资金20万元。上述退还的资金共计人民币803500元，即中投全球公司造成投资人直接经济损失数额为82579484.42元。
2019年12月23日，被告人程娟经公安机关电话通知后到案。
上述事实有公诉机关及辩护人提供，且经庭审质证、确认的公司营业执照、公司资料汇编、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、转账凭证、刑事侦查照片、微信聊天记录、情况说明等相关书证、杨某等187人的相关报案材料及陈述、银行流水、证人缪某、康某的证言、被告人程娟的供述、审计报告、被告人程娟关于退还王圆等5名投资人投资款的情况说明、相关转账记录、公安机关出具的抓获经过、破案经过、情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，中投全球（北京）投资管理有限公司违反国家金融管理法律规定，采用购买理财产品并承诺高额回报的手段，向社会公众非法吸收资金达85516339元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人程娟作为单位直接责任人员，依法应当追究其刑事责任。公诉机关对被告人程娟犯非法吸收公众存款罪的指控成立。辩护人建议对被告人程娟从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人程娟犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人程娟认罪认罚，可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：
一、被告人程娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月23日起至2022年12月22日止。罚金限判决生效一个月内缴纳。）
二、责令中投全球（北京）投资管理有限公司及被告人程娟共同退赔187名集资参与人共计人民币82579484.42元。（详见清单）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审　判　长　　方一飞
人民陪审员　　高桂芳
人民陪审员　　王青华
二〇二〇年十二月二日
书　记　员　　柏　京

附：清单一份

清单

序号	名字	实际交款金额	返利	清退金额	清退后实际损失
1	杨小军	2850000	0	0	2850000
2	唐志群	300000	0	0	300000
3	覃丽燕	800000	0	0	800000
4	曾琳	750000	0	0	750000
5	董艳	1030000	0	0	1030000
6	熊鹰	2400000	0	0	2400000
7	曲凯	500000	0	0	500000
8	曾凤环	110000	0	0	110000
9	赵艳平	770000	0	0	770000
10	钟慧	1000000	0	0	1000000
11	方学文	50000	0	0	50000
12	方倩文	100000	0	0	100000
13	王潇	70000	0	0	70000
14	王乔珍	14600000	0	0	14600000
15	王兰	100000	0	0	100000
16	易银华	1590000	0	0	1590000
17	陈付玲	250000	0	0	250000
18	余文婷	150000	0	0	150000
19	杨学文	470000	0	0	470000
20	王圆	200000	0	103500	96500
21	朱敏	450000	0	0	450000
22	南方	300000	12362.46	0	287637.54
23	韩敏	250000	0	0	250000
24	陈燕燕	400000	0	0	400000
25	李春荣	100000	0	0	100000
26	金正健	1000000	0	0	1000000
27	王昊	1000000	0	0	1000000
28	陈志勇	1400000	0	200000	1200000
29	王怡	50000	0	0	50000
30	吴汝勤	1700000	0	0	1700000
31	卜丹	500000	44499.97	0	455500.03
32	李雯	1000000	0	0	1000000
33	牛红亚	1300000	0	0	1300000
34	李元梅	100000	0	0	100000
35	雷佳	60000	0	0	60000
36	黄羽西	100000	0	0	100000
37	杨立	50000	0	0	50000
38	方影倩	50000	0	0	50000
39	范玲玲	70000	0	0	70000
40	徐晓霞	150000	0	0	150000
41	刘敏	250000	0	0	250000
42	陈平建	100000	0	0	100000
43	唐薇	100000	0	0	100000
44	贾荣贵	150000	0	0	150000
45	王润荣	100000	0	0	100000
46	韩静	80000	0	0	80000

47	李秀娟	150000	4998.63	0	145001.37
48	钱晨	150000	3169.87	0	146830.13
49	邵翀	150000	0	100000	50000
50	郑琦	250000	0	0	250000
51	梅金菊	500000	3755.07	0	496244.93
52	周琼	200000	0	0	200000
53	刘天栋	350000	0	0	350000
54	范双萍	300000	105138.43	0	194861.57
55	康宏建	150000	0	0	150000
56	杨德云	50000	0	0	50000
57	孙珩	150000	0	0	150000
58	李慧	210000	0	0	210000
59	陈萍	170000	0	0	170000
60	刘荣铁	50000	0	0	50000
61	全照凤	1200000	0	0	1200000
62	徐艳芳	500000	0	0	500000
63	潘紫婧	500000	0	0	500000
64	宋丹	50000	0	0	50000
65	童言慧	50000	0	0	50000
66	邱丽	280000	0	0	280000
67	徐承会	340000	13371.97	0	326628.03
68	徐承分	450000	0	0	450000
69	张中秀	100000	0	0	100000
70	邹锡球	220000	0	0	220000
71	许懿	350000	0	0	350000
72	肖贵华	550000	41753.44	0	508246.56
73	王斌	1900000	1090108.07	0	809891.93
74	葛进	1150000	0	0	1150000
75	李阳	330000	0	0	330000
76	田雪岑	100000	0	0	100000
77	李胜勤	500000	0	0	500000
78	林青	230000	0	0	230000
79	杜晓强	1200000	0	0	1200000
80	刘畅	130000	83694.44	0	46305.56
81	刘美华	150000	0	0	150000
82	冯太平	50000	0	0	50000
83	杨舞	120000	0	0	120000
84	熊晶晶	200000	0	0	200000
85	祝琳	330000	40963.92	0	289036.08
86	刘梦阳	1600000	0	0	1600000
87	李满莉	260000	0	0	260000
88	冯璐	170000	18198.81	0	151801.19
89	陈琰	50000	4315.91	0	45684.09
90	李萍英	330000	0	0	330000
91	夏水仙	800000	60300.79	0	739699.21
92	李美蓉	310000	0	0	310000
93	王琳	100000	0	0	100000
94	王艳霞	70000	0	0	70000
95	李爱荣	50000	0	0	50000
96	郭传社	160000	0	0	160000
97	黄晨	200000	0	0	200000
98	李茜	200000	0	0	200000
99	张晓丹	300000	0	0	300000
100	陈晓宇	200000	0	0	200000
101	何艳	650000	0	0	650000
102	雷彩兰	800000	0	0	800000
103	夏桂云	170000	0	0	170000
104	丁士伟	270000	0	0	270000
105	冯汉珍	300000	0	0	300000
106	施季红	700000	0	0	700000
107	李海燕	50000	0	0	50000
108	陈国庆	840000	60725.98	0	779274.02
109	王必曙	2300000	0	0	2300000
110	王娜	200000	0	0	200000
111	王义君	170000	0	0	170000
112	张东方	50000	0	0	50000
113	张爱玲	260000	0	0	260000
114	杨敏	50000	0	0	50000
115	张杰	200000	0	0	200000
116	江霞	100000	0	0	100000
117	陈效	300000	0	0	300000
118	张丛芳	100000	0	0	100000
119	刘仪虹	110000	0	0	110000
120	尤丽春	100000	0	0	100000
121	张微	100000	0	0	100000
122	姚红荣	250000	0	0	250000
123	许凤琴	430000	0	0	430000
124	董惠琴	300000	77145.19	0	222854.81
125	杨捷	150000	0	0	150000
126	李光举	90000	0	0	90000
127	赵园	100000	0	0	100000
128	李向东	150000	0	0	150000
129	朱志刚	100000	0	0	100000
130	李英子	310000	0	0	310000
131	李莉娟	120000	0	0	120000
132	夏一飞	200000	0	0	200000
133	邱慧霞	100000	0	0	100000
134	张小华	250000	0	0	250000
135	陈世文	50000	0	0	50000
136	郭志敏	100000	7997.82	0	92002.18
137	陈光惠	50000	0	0	50000
138	李芙蓉	105759	0	0	105759
139	王代兰	700000	80520.27	200000	419479.73
140	张蓉	500000	0	0	500000
141	李科	220000	0	0	220000
142	朱叶兰	100000	0	0	100000
143	匡湘玲	100000	0	0	100000
144	肖红琼	450000	0	0	450000
145	罗福英	600000	0	0	600000
146	冯麒	1100000	0	0	1100000
147	董菊珍	1700000	0	0	1700000
148	赵静	500000	24935.38	0	475064.62
149	尹建春	500000	0	0	500000
150	孔永强	400000	0	0	400000
151	李静	650000	0	0	650000
152	徐雅滨	50000	4547.56	0	45452.44
153	叶炯	1400000	0	0	1400000
154	张玉环	1100000	0	0	1100000
155	康乐	610580	17127.01	0	593452.99
156	周芬	50000	2926.05	0	47073.95
157	金志刚	180000	0	0	180000
158	倪敏	160000	0	0	160000
159	周小亮	150000	0	0	150000
160	王飞莉	70000	0	0	70000
161	李坤	70000	0	0	70000
162	李桦	100000	0	0	100000
163	邓汉芬	90000	0	0	90000
164	王小萍	50000	0	0	50000
165	李红	390000	0	0	390000
166	张小莉	500000	40842.44	0	459157.56
167	黄玉兰	400000	0	0	400000
168	黄骊	900000	0	0	900000
169	邱琼	110000	0	0	110000
170	赵茜	300000	0	200000	100000
171	张惠平	150000	0	0	150000
172	冯扬	400000	0	0	400000
173	付媛媛	50000	0	0	50000
174	汤晓莉	50000	0	0	50000
175	覃焱熙	60000	0	0	60000
176	牛蕾	500000	263687.10	0	236312.9
177	余艳	50000	0	0	50000
178	匡红梅	200000	0	0	200000
179	李颖菠	100000	0	0	100000
180	崔晓娜	300000	3047.95	0	296952.05
181	刘桂军	220000	0	0	220000
182	朱艳艳	650000	0	0	650000
183	罗林	100000	0	0	100000
184	李笛娜	50000	3706.32	0	46293.68
185	邓蕾	50000	19513.73	0	30486.27
186	时生华	100000	0	0	100000
187	柳松宽	100000	0	0	100000