• 密码保护：国金宝 2019.4.5-13:55……下一个计划，有专业知识的志愿者要整理底稿。来自于原始证据，得到的结论等价于原始证据，完全可以用以定案。整理之后发现规律，验证模型，为追查资金提供明确方向。查询账户属性、看归属。对于涉及的第三方支付，考虑调取交易数据和账户所有人资料。以便于民诉索赔。对于显著异常值，或者直接无信息的内容，请相关原始证据提供者认领，看能否再次补充？总之，最大限度了解交易对手方和交易类型！以验证模型和实务判例中的情节！如果可以验证，则完全可以按照判例的内容去提要求！各位难友，目前形势对我们很不利：按有关规定，检察院有两次退回经侦补充侦查的权限。检察院第一次已经把卷宗退回经侦补充侦查已有1月余的时间，留给我们大家的时间不多了

• 密码保护：国金宝 2019.4.5-13:54……现在案件已由jcy第一次返给jz，并由jz开始第二阶段的收集证据工作。为此，国金宝债权人委员会再次告知大家：1、为向jz和jcy提供有效的“证据链”，作为我们难友的举证材料，现急需梳理大家的登记的银行资金流水信息，将所有参与资金交易关联的相关方梳理出来，作为他们参与诈骗的证据，以此形成完整的证据链，提供给jcy和jz作为开展第二阶段工作的一个重要的突破口和方向。2、目前债委会系统只收到8千多条交易信息，可对于一个注册达万人、认证达8千多人的系统，现在只有可怜的“人均仅1条”，这个可悲结果应该不是难友们想看到的吧？如何做才能对得起自己和家人，对得起我们的血汗？请扪心自问

• 石头理财 2019.4.5-8:53……关于河南时投信息科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报（四）……近日，余杭区公安分局己将张某斌、杨某义等13名犯罪嫌疑人移送余杭区人民检察院审查起诉。新增冻结相关涉案公司及个人账户资金1.06亿元，合计冻结资金4.06亿元（含轮候冻结）

• 密码保护：团贷网 2019.4.5-1:30……团贷网上有很多出借人从平台上借钱又复投了平台的产品，玩杠杆，即所谓的“牛”。而我们绝大多数投资人只是单纯的投资，即所谓的“草”。草的人数远远大于“牛”, 所以牛的代表应该只占出借人委会代表的极少部分才合理！但是目前“牛”正在进行虚假宣传，想占据出借人委员会的大部分名额，正在恶意拉票……Td有一批大户利用智享做杠杆，他们具有特殊的身份，在平台既是出借人又是借款人。举一个简单的例子，一个杠杆玩家充值500万投了官标we+36，新增代收约500 * 1.5=750万，用代收的九折发智享可以借750 * 0.9=675万，借到的钱再买we+36再次新增675 * 1.5=1025万，打九折又可以发智享借900万。两次下来一共约发智享借款1500万，也就是说他自己只投入500万，另外1500万是拿已经投的官标做抵压的智享向其他出借人借的钱！按现在zf通告的要求，平台所有欠款均需全额归还到统一账户！现在简单来算一下，假如最后官标将来结案时能回四成，那么这个牛现在先要还清1500万欠款，换来的是结案时四成即800万的退款，这个牛需要再净付出700万。这是灭顶之灾！但是假如这些牛以债委会的名义要求和普通出借人一视同仁，结案时以净充值来结算，那么所有智享都不还了

• 密码保护：团贷网 2019.4.5-1:18……情况通报（七）……东莞市公安局在侦办东莞团贷网互联网科技服务有限公司（简称“团货网”）涉嫌非法吸收公众存款案中发现，褚某、黄某军、何某萍等3名网民在网络上故意编造不实信息。褚某等3人的行为涉嫌犯罪，已于近日被公安机关依法抓获

• 温商贷 2019.4.4-23:57……关于公示《温商贷退出网络借贷信息中介业务及拟转型发展的实施方案》的公告……2019年4月1日至4月3日，平台对《温商贷退出网络借贷信息中介业务及拟转型发展方案（征求意见稿）》（以下简称“征求意见稿”）公示后，收到了广大出借人提出的诸多意见和建议。平台经综合考虑、充分采纳出借人建议，对“征求意见稿”进行了补充和完善，现发布《温商贷退出网络借贷信息中介业务及拟转型发展的实施方案》…… 退出不是结束，而是新的开始。温商贷涅槃重生，从“心”出发

• 小微金融（含小微融通、东银金服、东银黄金） 2019.4.4-23:11……小微金融平台（含小微融通、东银金服、东银黄金）自8.4公告以来，获得社会各界人士关注。九个多月以来平台采取了一系列的方案措施以保障出借人的合法权益。截至2019年4月4日，小微金融平台履行8.4公告的情况

• 密码保护：易通贷 2019.4.4-22:58……阿非：从易通贷与团贷网的比较看立案与不立案的优劣……相比之下，易通贷从18年8月停止兑付以来，已经八个多月了，至今40亿待收仅兑付了1000万，占比0.25%。即使能够实现王岩所承诺的“持续兑付”，出借人通过现金兑付实现下车的可能性仍然为0。为什么这么说呢？一是因为现金兑付金额太少，八个月只筹集到1000万，筹集40亿需要3200个月，也就是需要267年。即使今后每个月都能兑付1000万，仍需要兑付400个月，也就是要超过33年才能兑付完毕。二是平台采取按出借账户平均兑付方式，这种极不公平的恶劣兑付方式的目的就是让那些金额极少的小户先下车，这些小户很可能大多是平台设立的虚假账户，平台不仅可以借此不断转移资产，而且把超过万元的出借人牢牢地绑在王岩的死亡战车上。如果按平均兑付的方式，一个出借100万的中大户需要4310年才能还清，也就是从尧舜禹的时代一直兑付到现在

• 爱投资 2019.4.4-1:15……黑无常；催收是个人的一腔热情，但是在骨子里我还是保留着自己的设计范，如果在催收之余，我去说服之前合作的团队，整合厂家资源为大家提供一流的装修主材及相应配套设施及设计服务这可能对我是一个挑战

• 一起好 2019.4.4-17:11……关于平台兑付方案优化调整的公告……平台负责人祁守艳先生因长期高负荷工作，身心备受煎熬打击，身体已经出现异样