• 爱投资P2P网贷平台 2022.7.2……【自媒体】当时爱投资的投资合同打开需要密码。有谁知道密码，还是现在打不开了。

• 密码保护：天津卓泰投资管理有限公司 2022.7.1……【警方通告】日前，公安和平分局已对天津卓泰投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查

• 蓝山县打击治理电信网络新型违法犯罪 2022.7.1……【警方通告】蓝山籍涉电诈嫌疑人(第七期)

• 密码保护：通金所 2022.7.1……【自媒体】6月30日出借人代表与海淀检察院沟通情况。2022年6月30日，部分通金所出借人代表与海淀检察院许丹主任等5位检察官进行了见面会。由于疫情原因，按检察院方面的要求，对代表人数做了限制；座谈地点也改在了一楼接待室。同样，也是由于疫情原因，近几个月以来，检察院除第二批嫌疑人的捕诉等有时限的工作外，其他工作均没有什么进展。见面会除了介绍案件进展情况外，检察官还就高敬德的问题，以及出借人关切的定性问题与代表进行了探讨。……一、案件工作进展。1、第二批业务员的批捕与审查起诉工作。今年初，经侦支队按计划对犯罪嫌疑人进行了抓捕。至春节前后，检察院共接到报捕192人，最终批捕140余人，目前提交审查起诉86人。报捕数与提交审查起诉人数的差额主要是取保候审的人数。取保的原因主要是进行了退赔。本次抓捕的人员中除业务员外还包含了数名讲师与高管。2、杨勇龙变更起诉的事情目前没有进展。原来想按19年4–7月在明知不能还款的情况下仍然吸收资金的理由定他集资诈骗，经与法院商量，感觉理由不充分；同时，由于资金穿透迟迟未完成（主要是进入项目的资金再穿透），因此不能掌握资金的真实用途，也就不能掌握“以非法占有为目的”的证据。总之，几条路径都没有定论。7、杨勇星问题。针对出借人反映杨勇星是通案的关键人物，检察官回应，杨勇星不在抓捕、追诉名单里。因为公安机关反馈，杨勇星就是人头卡，其行动轨迹根本就没来过北京。……三、定性问题。案件定性一直是出借人（包括全国其他非集立案平台出借人）非常揪心的问题。案件定性的焦点在于出借人的“身份”问题。出借人认为，根据《刑事诉讼法》，人身、财产等合法权益遭受不法行为侵害的人是被害人，而受害出借人的财产遭受了不法行为侵害，就是被害人。而在“非法集资”类案件中，不承认受害出借人为被害人，违反了法律。另外，出借人普遍对“集资参与人”的称谓非常反感、愤怒，认为将出借人定性为“集资参与人”不符合客观事实，是对广大受害人的侮辱。检察官们对“定性”问题持排斥态度，不愿意深入交流。说这个问题从第一次沟通会开始就多次回应过。但考虑到定性问题确实是 受害群众非常关心的问题，加之虽然每次会议都有谈及，但确实从来也没说清楚，所以这次还是有讨论了一下“定性”问题。关于出借人身份问题，检察官们的观点是，你们就不是法律意义上的被害人，因为你们参与了非法的活动，虽然最后受到侵害损失了，但是你们参与的活动从一开始就是破坏金融秩序的，所以你们不是法律意义上的被害人。对此，出借人代表指出：无论从法律上还是事实上，P2P受害出借人是百分百的无辜被害人。针对出借人代表的上述观点，检察官们似乎没有思想准备（其实会前出借人就反复提交材料阐述过我们的观点，但检察官对此没有兴趣，应该是没看），只是说，“讨论这个没有意义”“咱们说这些也改变不了什么，就算说服我了，又有什么用呢”“你们问了，我回答了，你们又不同意，那就没法说了”等等

• “涌金贷”P2P网络借贷平台 2016.12.27 2022.6.25……【法院判决书】被告单位浙江涌润投资管理有限公司（以下简称涌润公司）、被告人张宝忠、张嘉玮、章来金犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……被告人张宝忠的供述和辩解，证实其在公安机关供述2010年5月份左右其注册成立了杭州涌金仓储有限公司，其是法定代表人，也是实际控制人，股东刘民力、章来金、法人股东浙江涌金仓储股份有限公司。2013年2月份左右，杭州涌金仓储有限公司在互联网上注册了涌金贷平台（之前还注册成立了涌润公司），通过网站平台提供借贷投资项目，具体是公司在平台上放出可投资的项目信息，主要有“抵押标”、“担保标”、“质押标”等投资项目，以月息2分的利息吸引不特定投资人投资，承诺还本付息，投资人需要先在其公司网上平台注册信息成为会员，再通过汇朝支付、宝付支付、易某2支付等第三方线上支付或线下直接汇款的方式将资金汇入以其自己名义开设的银行账户，账户有工商银行富阳支行、建设银行富阳支行、招商银行富阳支行、富阳农村合作银行四个，其银行账户和线上第三方支付都是绑定的，资金汇入后可以取现，会员可以在平台上选择相应的项目、投资金额及期限，其公司再将投资的金额以月息3.5分出借给借款人，从中赚取利息差。自涌金贷平台成立以来，累积融资达6100余万元，因为其公司借出的借款很多逾期收不进，导致资金链断链。除了其公司涌金贷平台欠款6000余万元，其为了平台能继续经营，还从民间借款将近900万元，实际其已无偿还能力。……甬金贷判了，报案的有很少钱打到我工行账户有短信

• 振烨国际集团（深圳前海全民通金融资本控股集团有限公司、全民通理财） 2022.6.24……【自媒体】在扯皮的路上

• 南京银行 2022.7.1……【公司方发布】近日，网传南京银行有关不实信息。我行严正声明：相关信息为恶意造谣，我行已经向公安机关报案并将依法追究相关主体的法律责任。目前，我行经营管理一切正常，经营发展良好。特此声明。

• 密码保护：草根投资P2P平台 2022.6.30……【自媒体】在和开户行的案件中，我们搞清楚了很多问题。我们距离真相越来越近了，可以确认我们的开户行在没有我们授权的情况下，把资金打给了宝付，宝付又根据草根和中阜投融的指令，转入了非存管账户。到目前为止，通过与开户行的官司，我们发现没有任何人的充值进入了存管账户。宝付是如何解释的呢？见如下证据。这三个协议大家要熟悉一下，尤其是打官司的，和开户行打官司，打的是资金为什么从银行卡中被划扣，开户行、宝付的划扣依据是什么？与开户行的官司打的是充值过程，与买标过程无关。即便是精选值投标，也是要先充值，再买标。

• 密码保护：融金所P2P平台 2022.7.1……【自媒体】融金所目前退赃退赔情况并不理想。据监委会了解，孙张沙宋等核心高层负隅顽抗，隐匿财产不肯退赔，目前公司大股东和核心高层的退赃退赔率几乎为零。另外，其他员工退赔工资情况如何？经侦造册的融金所公司及其关联公司纳鑫等应退赔工资员工为数甚众。但目前，有实际退赔金额者只有8人，总退赔金额只有440.45万，其他应退赔员工皆是分文未退。被经侦登记在册的应退赔员工中，应退赔100万以上的至少数十人，目前这批人大部分是零退赔。如果能把这批人的退赔工作攻下来，至少可以增加数千万的退赔款。但目前看来，司法机关的劝退赔工作做得并不理想。如何采取切实可行的措施把后续退赃退赔工作推进下去，值得出借人深思。上述有退赔金额的8名员工中，目前产生了唯一一个全额退赔工资收入的员工，即是退赔55.45万的张焱兴。张焱兴，2016年3月至2017年12月在融金所关联公司工作，最高职务为纳鑫普惠电子商务有限公司的产品发展部总监。2021年12月，被福田经侦刑事拘留。……全额退赔后不久，张焱兴家属即找到了监委会，希望能出具谅解书。目前退赔情况非常糟糕，如果能树一个全额退赔的典型，以激励其他员工积极退赔，尽量为大家追赃挽损，从这个角度来说，谅解书监委会肯定是愿意出的。但是，谅解书是事关谅解对象量刑轻重的实体性权限，如此大事，肯定不能草率决定，需要考察细节真实性，并向所有出借人通报。以保障所有出借人对于张焱兴退款细节的知情权，和给不给张焱兴出具谅解书的自主决定权。基于上述两个维度的考虑，监委会委托何建军监委牵头调查核实张焱兴退款细节问题。现将核实情况通报如下……在何建军监委牵头进行数日的调查核实之后，召集所有监委员，并邀请夏老先生，一起召开腾讯视频会议，商讨和表决如何回应张焱兴家属的诉求。会上，何监委向大家出示了调查过程中收集的图片资料，以及部分语音资料。最后大家经过充分交流，达成一致意见

• 李先丽、孙尚明、王占彪、李宁（宁夏祥和华夏企业管理有限公司）等人非法吸收公众存款涉财产部分一案 2022.6.29……【资金清退】截至目前，仍有167名受害人未提交手续且无法联系。现本院再次公告通知以下167人（后附名单）自本公告发出之日起10日内到本院执行局执行事务中心办理领款登记手续（携带本人身份证、银行卡原件及复印件各一份，需注明投资人联系方式及银行卡开户行信息）。逾期仍未办理登记的，本院将对预留份额分配处置并不再保留。