• 银湖网、熊猫金库网贷平台 2022.6.14……【官方号】今日，ST熊猫回复上海证券交易所对公司2021年年度报告信息披露监管问询函中关于银湖网兑付延期的部分……1、目前银湖网的资金回收情况；回复：由于新冠疫情，给银湖网的催收工作带来巨大影响。目前，银湖网的资金回收情况不好 ，但银湖网一直在配合监管部门全力催收。……2、截至回复时，是否已按约定向投资人完成兑付，后续兑付安排，以及上市公司是否需要承担连带兑付责任，是否需要计提减值准备。请年审会计师发表意见。回复：截至本公告披露日，银湖网尚未完成全部出借人的本金兑付工作，后续兑付安排主要是确保每个月都有资金兑付给投资人。公司未对兑付资金提供过任何支持，也未对平台出借人做出过任何兜底承诺。公司无需为平台出借人的借款承担连带兑付责任

• 爱钱进网贷平台 2022.6.10……【自媒体】2022年6月10日上午，我们一行5个人去重庆经侦总队了解有关爱钱进的情况，市经侦张队蒋队接待了我们，两位警官本着真诚为大家解决问题的态度跟我们沟通了将近2个小时。期间张队当着我们的面直接拨通了东城经侦爱钱进案办案负责人的电话，询问平台的最新进展以及高管目前的状况。无论如何，重庆经侦的坦诚务实，以及真诚为老百姓排忧解难的态度让我们感受到温暖和踏实。现将沟通的主要内容做一下汇总和分享

• 宜贷网网贷平台 2021.4.2 2021.6.10……【法院判决书】青岛市城阳区一借款人和宜贷网之间确认合同效力纠纷一审民事判决书（2021.4.2）……借款合同纠纷民事二审民事裁定书（2021.6.10）……二审中，伍亮提交：借款收据5份。证明：被上诉人在借款时已明知出借人并非伍亮，而是来源于多个实际出借人，上诉人仅仅是实际出借人的受托人。伍亮提交线上电子版借款合同5份，线上合同没有被上诉人的签字确认。证明事项：伍亮并非实际借款人，只是一个代为办理抵押登记的受委托人，实际借款人为附件中的30位借款人。实际出借人很多，且又在不同地方，与每一个实际出借人签订线下借款合同、抵押合同、办理抵押登记手续是耗时耗力，是不现实的，其对这种经受托方办理线下事项的程序是明知的、认同的。上述证据综合证明，上诉人只是受委托人，并非实际出借人，实际出借人系款项出资人。王文革、赵月秋质证：对证据证明事项不予认可，我方持有的合同载明的主体是双方当事人，我们不知道有出资人的合同。本院认为，线上合同没有被上诉人的签字确认，本院对其真实性及证明事项不予确认。……王文革、赵月秋提交：王文革中国银行流水明细清单。王文革、赵月秋提交：王文革通话录音文字版三份。证明：一、不同的陌生号码与王文革的通话录音内容与证据一相互印证，证明了上海易贷网金融服务有限公司涉嫌向不特定的公众收取资金，并以他人名义与借款人签订《借款合同》，非法向外转贷牟利，其行为涉嫌涉众型经济犯罪的事实。二、证明因上诉人恶意停止划扣，致使被上诉人无法按合同约定继续偿还借款，从而使被上诉人处于被动违约状态的事实。三、证明上诉人或他人意图通过恐吓、威胁被上诉人的方式，迫使被上诉人通过合同约定以外的方式和账户进行还款的事实，但被上诉人出于安全考虑，没有进行汇款。上述录音与证据一相互印证，证明了上诉人恶意停止划扣致使被上诉人无法继续偿还借款，被上诉人处于被动违约状态的事实。综合证明：本案涉及刑事犯罪。伍亮质证：对证据不发表意见。本院对证据真实性予以确认。（看下来就是觉得这起官司关联的整个P2P借贷中介流程里到处都是漏洞，所以在这个民事官司案例里，怎么证明都没用，借款合同、抵押合同、办理抵押登记手续等等通通无效。另，全网都知道了吧，2021年4月宜贷网被成都警方立案，5月24日，11人被采取强制措施，到6月二审那会，控人、查案都办得7788了吧）

• 宜贷网网贷平台 2022.3.1-3.18……【官方号】关于出借人重新加入官方qq群及个别事项的通报……1、近期“杀猪盘”诈骗猖獗，诈骗手段不断升级，（如伪造平台官方网站、伪造红头文件、伪造兑付类合作协议、冒充官方客服等）通过邮件、短信、境外电话等方式传递虚假兑付消息。在此提醒用户注意：提高反诈意识，切勿相信“以本息全回名义，让您注资回款”的骗局，平台官方网站未公告的兑付信息均为诈骗信息，一切以官方公告为准。2、近期锦江公安分局已向全国公安发出协查通报，出借人收到当地协查电话后，按照公安要求进行报案资料提交；协查或不是全域进行，分期用户和未接到电话的出借人不必担心，所有出借数据公安已经全部掌握，后期会根据系统数据进行退赔。3、立案后相关事项按流程推进

• 宜贷网网贷平台 2022.3.17……【官方号】平台自2021年4月被成都市公安局锦江区分局立案调查以来，催收工作在有关部门的支持和指导下有条不紊的进行着。为让出借人了解最新的平台情况，平台于3月17日与在成都的出借人代表进行了一场线下沟通会……截止目前，平台待还本金8.5亿元，剩余存量债权金额10.1亿元，回款归集资产4.4亿元（包含以房抵债及拍卖流拍房产23套价值约1500万元），存量债权足值能够覆盖剩余4.1亿待还本金。剩余存量债权金额10.1亿元，其中：3000万正常回款中；5.5亿有仲裁裁决待执行（预计其中2亿在1年左右时间可执行回款，另有3.5亿预计需要2年左右时间执行回款）；2亿左右债权在走司法程序处理；1.5亿尚待进行法诉；供链贷0.5亿暂未处理。目前平台只剩余工作人员10人（不含助贷催收），从去年5月开始降薪，只维持必要岗位基本薪资。……资产处置情况及难点：1、起诉难，目前剩余债权中有1.5亿，因无金融许可证，诉讼主体不适、刑事立案、管辖异议等原因，各地法院无法进行立案。2、执行难，目前出执行裁决金额5.5亿元，其中资产是我们首次查封的2亿，预计需要1年左右时间执行拍卖，其他部分是银行或其他机构首次查封，这一类的执行就比较复杂，预计处理需要2年以上的时间。3、过户难，目前出执行裁决的债权中，有部分债权流拍是以物抵债的方式过户给平台，由于目前各地限购政策，部分房产无法及时过户到平台，存在潜在风险，还会缴纳金额不少的房产税及土地增值税等税费。4、部分权证人员有截流回款情况，还有个别权证人员不配合去法院签字领取分配款，导致部分执行还款无法收回，这些款项大致有2000万。

• 融金所网贷平台 2022.6.12……【自媒体】老太请律师以及融金所监委会关于请求批准何建军等出借人代表出席融金所案件庭审的申请

• 密码保护：“乐钱宝”网络借贷平台 2020.11.25……【法院判决书】被告人沈海永犯集资诈骗罪、被告人王佳乐、蔡翘、陈荣跃、陈宇、单雪影、朱岑、赵琦琦犯非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书（2020.11.25）……同年5月底，其和王佳乐、蔡翘、陈宇、阮建在王佳乐的办公室碰面，王佳乐称平台之前的资产端博时轩老板沈海永跑路，公司没有钱兑付到期标的，王佳乐提出用空壳公司在乐钱宝发标募集资金用于兑付博时轩标的，其同意，后蔡翘购买了空壳公司的资料交给负责风控的朱岑，由王佳乐安排朱岑进行发标。2018年6月20日，王佳乐说将轹城公司的其余股份转让给其，不需要其支付余下的490万元资金，由其接管公司，其同意后和王佳乐签订了协议，因当时很多P2P平台爆雷，且资产端的沈海永跑路了，其就没有办理过户。同年7月初，其陆续转给王佳乐200万元用于补足平台资金缺口；同年7月26日，平台由于缺乏资金造成大规模逾期。两次协商时王佳乐、蔡翘都在场。王佳乐是轹城公司的总经理，负责公司全面运营，蔡翘是轹城公司股东，其安排阮建看着轹城公司，主要是盯着公司的资金量，陈宇负责管理他引进来的团队，原则上向王佳乐汇报工作，有时也会告诉其融资量，其安排外甥女赵琦琦到轹城公司财务部上班，负责统计整理公司的资金量、监视公司日常运营开支，有时也会告诉其每天新标进账、旧标出账、平台存量资金等情况。被告人陈宇的供述，证明2018年3月底，其安排陈荣跃、阮建、王佳乐、蔡翘碰面，几天后王佳乐从河南郑州考察回来后就转让了股权。之后陈荣跃说公司里的人都是王佳乐团队的，他不放心，让其找人到公司上班，其先后介绍了王亮、陈华、郑龙琴、朱岑等人到轹城公司上班，其还应陈荣跃、阮建的要求到公司与王亮、郑龙琴、朱岑、陈华对接四五次，其中开过一次碰头会，交流了产品情况。2018年6月的一天，其应陈荣跃的要求到王佳乐的办公室，当时王佳乐、蔡翘、陈荣跃、阮建都在，王佳乐说之前的标的都快到期了，但公司没有新的标的来源，无法吸收资金，准备找一批空壳公司做些假标来筹集资金用于归还到期的标的，蔡翘表示他会想办法找空壳公司，陈荣跃、阮建也表示同意，其没有发表意见，之后公司就以这种方式发标，其间王佳乐向陈荣跃借过几次钱用于归还到期标，其因为这个事情去过公司三四次。2018年6月之后的借款公司都是蔡翘找来的空壳公司，以空壳公司名义募集的资金均被王佳乐、陈荣跃用于兑付到期标的。

• 寿县金兴投资担保有限公司 2022.6.9……【法院发布】【检察院通告】【警方通告】6月9日上午9时公开审理

• 道口贷网贷平台 2022.5.5……【官方号】平台借款企业经营情况持续恶化，催收工作及换购商品的发货问题均存在更大挑战，望各位出借人悉知！

• 浙江瑞朗控股有限公司张弦、单彬、徐波等非法吸收公众存款 2022.6.8……【资金清退】补录信息核实登记