51 预警, 风险提示 2024.1-4 ✓警方发布 ✓官方发布

简要警情
4月12日，段某在魅影直播平台与美女线上约会，被诱导做任务被骗2万余元。
4月15日，张某在推特视频网页上看到色情交易广告，为与美女约会充值会员被骗3700元。
4月18日，丁某浏览黄色网站，为与美女约会被诱导做刷单任务被骗2万余元。
4月18日，武某在某交友APP，为约见美女被诱导刷单投票被骗16.8万元。
4月19日，高某为买壮阳药物，被引诱做刷单任务被骗4万余元。

近期在预警工作中发现以下软件存在诱导用户通过做任务、升级会员、色情直播引流方式诱导付费或虚假兼职、刷单类的诈骗行为，切勿使用：百媚、后宫、九幺、色花堂、粉碟、绿茶、四季、爱逗、伊人、风韵、喵喵、花语、风铃、丽宫、微群社会、暗香等APP，以防被骗。

冒充联通、移动、歌华等公司，上门……

近期，个别地市出现冒充联通、移动、歌华等公司工作人员，以上门安装、维修、网络提速等为由，非法入户安装VOIP设备，通过接入固话线路，从而远控号码拨打诈骗电话。

请广大市民提高警惕，如遇以上情形，一定认真核实入户人员身份，谨防被诈骗分子利用。

Q1 什么是 “VOIP”设备?

VOIP是基于IP的语音传输，属于一种语音通话技术，经由互联网来进行通信。电信网络诈骗分子通过架设VOIP设备、异地网络远程拨号的方式实施诈骗，达到隐匿其真实位置的目的。

电信网络诈骗分子如何通过VOIP或GOIP设备实现远程操作的呢？

诈骗分子使用搭建在境内的“VOIP”设备向受害人拨打电话，褪去了“00”开头的外衣，从而降低了被害人的防范意识。

Q2 如何防范“VOIP” 犯罪？

利用VOIP实施的电信网络诈骗类型多为购物退款诈骗、冒充公检法诈骗、注销贷款账户诈骗、代办信用卡诈骗等类型。大家在日常生活中，要不断增强防范意识！

一、不轻信、不回拨陌生来电，遇到自称“客服”“某公司工作人员”等来路不明的电话，应当向官方渠道进行核查。

二、不将自己的手机卡、QQ号、微信号等通讯工具以及银行卡、支付宝账户、微信号等支付工具出借、出租、出售给他人。

三、谨防木马病毒和钓鱼链接，不点击可疑的网站链接，不扫描来历不明的二维码，谨慎连接免费WiFi。

此外，切不可将自己的手机卡、QQ号、微信号等通讯工具以及银行卡、支付宝账户、微信号等支付工具出借、出租、出售给他人。妥善保护好自己废弃的手机卡，一旦丢失要立即挂失。对于废弃不用的银行卡、手机卡应及时办理注销业务，不随意丢弃、买卖，以免被不法分子利用。

广大市民朋友：

江西创智融信房地产经纪有限公司安福县分公司，注册地址为江西省吉安市安福县平都镇文苑小区147号，法定代表人为王宪东。该公司属于普通工商企业，在公司登记机关登记的经营范围：许可项目：第一类增值电信业务，第二类增值电信业务，房地产开发经营（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 一般项目：房地产经纪，房地产咨询，房地产评估，物业管理，信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务），机动车修理和维护，专业保洁、清洗、消毒服务，汽车租赁，商务代理代办服务，信息技术咨询服务（除许可业务外，可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目）等业务。

该公司未经当地金融管理部门批准，未取得任何金融业务许可(含备案)，公司不具有从事吸收存款、发放贷款，销售或代理销售私募基金、理财产品，推介撮合投融资项目，以及收购、运营不良资产的业务资质，在此特向市民朋友们进行金融风险提示。

（4月7日至4月21日）
全市共发生电信网络诈骗案件28起
虚假网络理财投资4起，刷单返利4起
虚假网络贷款1起，冒充客服6起
虚假网络交易5起，冒充公检法1起
其他7起

按发案区域划分：
渝水18起，分宜3起
高新3起，仙女湖4起

案例1
4月12日，分宜县陈先生报警称：2月18日，刷抖音看到一个可以通过培训赚钱的视频，便后台私信对方添加了微信，随后通过微信给对方转了1980元学费。对方收款后，便给陈先生发送了一个学习视频，陈先生学习了一段时间后，发现内容不易理解，便想退学费。4月12日，陈先生突然收到一个快递，里面是一张单位名称为“杭州谋事文化传媒有限公司”的退费公告单，公告下方附有一个二维码。陈先生通过二维码添加了QQ号，对方要其下载一个名为“中消315协会”APP，并做返利任务，才可退费。于是，陈先生分别向3个银行账户转账，共计106980元。待转账完成后，联系客服，发现已被拉黑，意识到被骗，遂报警。

案例2
4月16日，高新区居民刘先生报警称：3月26日，在微信上看到一个股票分享的公众号，通过文章内的二维码添加了对方微信，对方通过微信向刘先生推荐了一个QQ号。刘先生添加后按照要求签订了保密协议，后按照对方指示下载了一款名为“CPchat”的APP，进入平台后对方给刘先生发送了一个投资链接，刘先生按照链接投资后，发现可以提现，便加大购买力度，共投资了350000元，后发现无法提现，意识到被骗，遂报警。

广大市民朋友：

近期，我区在排查中发现辖内部分乡镇出现打着高额回报的幌子或挂有“中裕百丰”“裕农园”等招牌，宣称在网上预售代养生态鸡短期内可获得年化高达70%积分或现金回报，欺骗群众通过手机APP签订认养协议并投入动辄数万元的大额资金。种植养殖企业许诺的高额回报违背了市场价值规律，投资项目的资金安全无法得到保障，存在较大风险隐患，同时，经初步核查，该企业不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质，而是将一般商业经营行为异化为金融欺诈行为。为有效防范不法分子欺骗广大群众，切记依法维权，在遇到不确定真伪的情况下及时与区农业农村局进行确认，维护自己的合法权益。

此外，接到群众投诉举报/风险线索，有自称是“中华孝亲敬老楷模评选小组办公室”的工作人员，以评选“中华孝亲敬老百佳楷模”为由，通过兜售画作等方式向养老机构负责人行骗。经核查，全国老龄办、民政部并未开展此类评选活动。同时，养老服务机构的本质是提供养老服务，对带有投资返利性质的承诺，老年人应谨记高回报伴随高风险，认清高额利诱背后隐藏的巨大风险，自觉远离非法集资，防范合法权益受到侵害。根据《湘东区关于加强养老机构预付费管理的实施意见（试行）》，规范养老服务收费行为管理要求，全区养老机构收住老年对象服务收费统一实行“月付制”，如发现养老机构违规收取会员费和养老服务费等行为，广大老年人、家属及社会公众可向区民政局举报。

根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条规定：“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”。在此，区处非办提醒您：不贪便宜不上当，不图高息不折本，参与非法集资，损失自行承担！

近期，接到群众举报称，我市蓉江新区北京某玖酝酒业有限公司赣州分公司疑似非法吸收资金。在实际操作中，以购置250斤白酒为例，该公司与客户签订白酒订购合同，收取客户5万元购酒款，同时设置一年、三年和五年的封藏期，期满后分别给予客户27.5斤、92.5斤、170斤白酒的让利。封藏期满后，客户可选择交付白酒，也可选择按200元/斤交由该公司代销。经测算，一年期、三年期、五年期期满的年化收益分别为11%、12.33%、13.6%。据初步了解，该公司还组建业务团队，在我市多个县（市、区）开展白酒销售业务。

根据国务院《防范和处置非法集资条例》第八条规定，现预警如下：

经分析研判，该公司运营模式存在非法集资风险，符合“非法性、利诱性、社会性”特征，许诺的高额回报违背了市场经济规律，资金安全无法得到保障，经查，该公司属于普通工商企业，未取得任何金融业务许可，没有吸收公众存款的资质，不得开展吸收资金或者变相吸收资金业务。

《防范和处置非法集资条例》第二十五条规定：“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”。

经排查发现，在我市有个别公司或个体户，以湖南万邦湘发商贸集团有限公司（以下简称万邦湘发公司）共青城分部名义，宣称已获得中国流通行业管理与思想政治工作研究会（接受国资委业务主管）所谓的分支机构中小企业产业联合发展委员会的批准，具备“全国中小企业债事处理服务平台”资质，打着为中小企业化解债权债务风险的旗号，诱导群众下载“万邦湘发”APP投入资金购买商品或化解债务，存在巨大的风险隐患。

据了解，“万邦湘发”解债的流程及模式为：债权债务双方与万邦湘发公司签订三方《解债服务协议》，分别下载“万邦湘发”APP，再由债权方或债务方根据“万邦湘发”APP提示，按照拟解债金额的19%向指定账户支付钱款，在获得与所支付钱款等值的货品的同时，“万邦湘发”平台为相关债权方账户匹配与拟解债金额数额相同的积分，债权方可在1000天之内分次分批用积分在“万邦湘发”平台兑取货品或现金，直至积分兑换完毕，完成债务化解。经分析，该解债模式主要存在以下问题和风险：

1、商品价格虚高，实际所得远远不及预期。“万邦湘发”APP上的商品价格，比其他主流电商平台同类物品价格普遍高出3-5倍。即使能按照该模式收到相关商品，其实际价值也远远不及预期，相关债权方极易出现大量货品无法变现的新问题，变成“高价进货”、“低价售卖”的“伪零售商”。

2、先行支付资金，涉嫌非法集资“庞氏骗局”。按照该模式，通过“万邦湘发”APP支付解债资金19万元，即可在1000天之内完成100万元的债权债务化解，年均回报率远超100%，明显违背基本的商业逻辑，属于典型的非法集资“庞氏骗局”，势必陷入“拆东墙补西墙”的困境，一旦资金链断裂，资金投入方必将遭受重大损失。

3、承诺收益无风险，涉嫌违法虚假广告宣传。万邦湘发业务人员宣称“无论是债务人的19%的资金，债权人的权益，或者企业的债务，都可以申请由中湘旺万顺开具商票担保”“中湘旺万顺和万邦湘发双方是深度合作关系，实际上是一套人马两块招牌”，实际上就是自己给自己担保，中湘旺万顺可以无限制地开具“空头支票”，存在巨大的无法按期承兑风险。

此外，经上级部门咨询中国流通行业管理与思想政治工作研究会工作人员，中小企业产业联合发展委员会不属于该研究会的分支机构，通过全国社会组织信用信息公示平台也未查询到中小企业产业联合发展委员会任何信息，中小企业产业联合发展委员会实际上属于未经依法登记的民间组织，完全不具备授予所谓“全国中小企业债事处理服务平台”资质的合法权力来源。

国务院《防范和处置非法集资条例》明确规定“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益”“因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”，《中华人民共和国刑法》对非法集资相关犯罪也规定了明确的刑罚条款。

经查，湖南万邦湘发商贸集团有限公司属于普通工商企业，未取得任何金融业务许可，不得开展任何金融业务。

在此，郑重警示“万邦湘发”在我市的运营中心、分部负责人及相关业务员，不能轻信总部的“洗脑话术”和“造势画饼”，莫要“身陷囹圄、悔之晚矣”；郑重提醒广大市民特别是有关市场主体，要采取依法合规的渠道予以解决债权债务纠纷，切记“天上不会掉馅饼”，避免在解决纠纷中投入大量资金，给自己带来化解债权债务的“二次伤害”；

关于拒绝预订、入住非法经营“网约房”的温馨提示
各位游客：
根据《中华人民共和国消防法》《中华人民共和国治安管理处罚法》《大理市集中整治利用住宅类高层建筑非法经营“网约房”行为的通告》，大理市相关部门正在联合对全市辖区内的“网约房”进行集中整治，发现满江街道辖区“万科拾叁月”“红塔怡景尚居”“雅美湾大理未来城”“耀鹏明珠”“银河明珠”“天景园”“泛亚国际”和下关街道辖区“滨海俊园”“洱海天域”“青春海岸”“鸿泰花园”“惠丰新城和园”“惠丰新城诏园”“腾瑞·幸福里”“泰业国际13栋”“泰玺·茗苑”“华跃·梨花溪 ”等小区内的“网约房”存在未经公安机关许可擅自经营的情况。为了保障您的合法权益不被侵害,请广大游客勿预订、入住非法经营的“网约房”。

广大市民朋友、各网络信息平台、房地产经纪机构、住房租赁企业：
近日，接群众举报，南京领胜公寓管理有限公司在开展住房租赁经营过程中存在拖欠房东租金、租客押金等问题。

经浦口区房产管理部门核查，南京领胜公寓管理有限公司成立于2017年5月3日，统一社会信用代码：91320111MA1NX1JX3A，目前注册经营地位于江苏自贸区南京片区浦口大道9号万汇城（南区）01幢3001室，法定代表人李翠。该公司因未按规定办理住房租赁企业开业报告手续等问题，已于2023年2月28日在南京网上房地产公开曝光，于2023年9月13日被浦口区市场监管部门列入经营异常名录。

请注意研判风险，谨慎与南京领胜公寓管理有限公司及其法定代表人关联租赁机构进行租房交易、开展业务合作，避免财产损失和法律风险。

【风险提示】关于防范利用《乡基会II》APP实施集资诈骗犯罪的风险提示

广大市民朋友：

近期，上栗县公安局在日常风险排查中发现，长平乡余某在一款名为《乡基会II》APP上参与非法集资行为。该APP谎称系中国乡村发展基金会官方投资渠道，肆意歪曲捏造国家相关文件精神，宣称投资国家扶贫、慈善项目可获得高额获利；犯罪团伙以每日网络会议的形式给参与人进行宣讲洗脑，并以“发展500人可获得推广奖励 30万元”为诱饵，诱骗参与人进行广泛宣传，吸引社会不特定群众投资。
该类集资诈骗行为具有隐蔽性强、引诱性高、危害性大等特点，需要引起高度关注。为有效防范此类犯罪，避免群众财产遭受损失，根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条规定：“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”。县处非办提醒您:不贪便宜不上当，不图高息不折本，参与非法集资，损失自行承担!
请广大市民朋友提高警惕，自觉抵制高收益诱惑，增强自我保护意识，避免造成自身财产损失。
上栗县处非办举报受理电话:0799-3864705。

【风险提示】关于警惕生态鸡预售代养投资的风险提示

广大市民朋友：

近期，我县在排查中发现辖内部分乡镇出现打着高额回报的幌子或挂有“中裕百丰”“裕农园”等招牌，宣称在网上预售代养生态鸡短期内可获得年化高达70%积分或现金回报，欺骗群众通过手机APP签订认养协议并投入动辄数万元的大额资金。种养殖企业许诺的高额回报违背了市场价值规律，投资项目的资金安全无法得到保障，存在较大风险隐患，且这类企业不具备从事吸收资金的金融业务资质，而是将一般商业经营行为异化为金融欺诈行为。
根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条规定：“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”。在此，县处非办提醒您:不贪便宜不上当，不图高息不折本，参与非法集资，损失自行承担!
请广大市民朋友提高警惕，自觉抵制高收益诱惑，增强自我保护意识，避免造成自身财产损失。
上栗县处非办举报受理电话:0799-3864705。

为切实保护投资者合法权益，根据清理整顿各类交易场所部际联席会议部署，现就防范“伪金交所”违规经营活动的风险提示如下：

一、“伪金交所”是为非标债务融资活动提供登记备案服务的工商企业，往往在名称和经营范围中包含“信用资产”“备案登记”“结算”“产登管理”等字样，其未经国家有权部门许可，违反国家金融管理规定，涉嫌从事非法金融活动，存在较大风险，属于清理整治的对象。自2020年以来，我市按照上级监管部门的工作部署，认真开展“伪金交所”整治，共排查发现并清退了3家“伪金交所”机构（详见附件）。

二、我省没有批准任何省外交易场所及其分支机构或者会员、代理商、授权服务机构在我市辖区范围内开展融资活动。凡是以省外交易场所及其分支机构或者会员、代理商、授权服务机构名义，在我市开展金融资产登记、备案、信息发布、交易、结算等业务，均违反国家金融管理规定，属于违规行为。

三、市内企业应依法合规融资，自觉抵制各类非法金融活动，不得借助各类交易场所及“伪金交所”开展违规融资活动。

四、请广大投资者高度警惕相关风险，提高风险防范意识和风险识别能力，选择合法投资渠道，保护自身合法权益。如发现“伪金交所”相关线索，请向属地地方金融管理部门反映（联系电话：0701-6441334）；涉嫌非法集资犯罪的，及时向公安机关举报。

附：鹰潭市“伪金交所”整治基本情况表

近期，以黄金托管为名的非法金融活动有所抬头，损害消费者权益，扰乱金融市场秩序。为此，闽侯县处非办提醒广大消费者高度警惕此类陷阱，谨防财产损失。
此类非法金融活动的手法主要表现为以下方式：消费者在黄金珠宝公司的门店购买黄金珠宝后，不提取购买的金条实物，而是与黄金珠宝公司的门店签订收购、委托等合同，由珠宝公司的门店代为保管，珠宝公司门店给签订托管合同的消费者减免相应手续费，并承诺托管时间满足一定的期限后，可收益相应的黄金数量，这个收益往往明显高于银行同期收益，到期后可续签或退还金条实物。
此类骗局造成的损失金额巨大，受骗人群众多。

近期，市金融办收到群众反映，省内部分寄卖（售）行、黄金回收等商家擅自悬挂(贴)“典”“当”“典当”等字样的广告标识，诱导客户抵（质）押车辆、金银饰品、房产、名牌包及高档烟酒，非法为客户提供“贷款”“过桥”“垫资”并收取高额利息，存在高息放贷和非法集资的风险。

我国实行金融业务特许经营制度，任何机构未经监管部门许可不得开展典当、发放贷款、吸收存款等金融业务。根据《典当管理办法》《福建省地方金融监督管理条例》等规定，典当行及其分支机构的设立属于行政许可事项，未获得《典当经营许可证》的不得开展典当业务。根据《最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》“违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序”的行为，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

为切实维护广大群众合法权益，防范部分寄卖（售）行非法从事“典当”等业务风险，进一步规范典当行业秩序，现发布如下风险提示：

有典当需求的群众在办理典当业务时，请选择持有《典当经营许可证》《营业执照》的正规典当行，认真核实其经营资质和经营范围，自觉抵制和远离各类非法典当经营活动，防止自身权益受到侵害。社会公众特别是持牌典当行如发现有非法从事典当业务的，请及时向所在地地方金融监管部门举报。

全市各类市场主体：

2023年度年报公示工作已全面开展。据反映，近期有不法分子冒充市场监管部门或原工商部门人员，利用提醒企业年报、列入/移出经营异常名录等名义，向企业推送含有虚假企业公示系统链接的信息进行电信诈骗，诱导商户登录钓鱼网站链接，将其银行账户内的资金转走，导致部分市场主体遭受损失。

为切实保护投资者合法权益，根据清理整顿各类交易场所部际联席会议部署，现就防范“伪金交所”违规经营活动的风险提示如下：

一、“伪金交所”是为非标债务融资活动提供登记备案服务的工商企业，往往在名称和经营范围中包含“信用资产”“备案登记”“结算”“产登管理”等字样，其未经国家有权部门许可，违反国家金融管理规定，涉嫌从事非法金融活动，存在较大风险，属于清理整治的对象。自2020年以来，我市按照上级监管部门的工作部署，认真开展“伪金交所”整治，共排查发现并清退了12家“伪金交所”机构（详见附件）。

二、我省没有批准任何省外交易场所及其分支机构或者会员、代理商、授权服务机构在我市辖区范围内开展融资活动。凡是以省外交易场所及其分支机构或者会员、代理商、授权服务机构名义，在我市开展金融资产登记、备案、信息发布、交易、结算等业务，均违反国家金融管理规定，属于违规行为。

三、市内企业应依法合规融资，自觉抵制各类非法金融活动，不得借助各类交易场所及“伪金交所”开展违规融资活动。

四、请广大投资者高度警惕相关风险，提高风险防范意识和风险识别能力，选择合法投资渠道，保护自身合法权益。如发现“伪金交所”相关线索，请向属地地方金融管理部门反映（联系电话：0796-8236393）；涉嫌非法集资犯罪的，及时向公安机关举报。

附：吉安市“伪金交所”整治基本情况表

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关于警惕重大风险机构冒用我公司名义向保险消费者推荐高息理财产品的风险提示与声明

致广大保险消费者：

近期，新华人寿保险股份有限公司湖南分公司（以下简称“我公司”）发现，在株洲等地存在有重大风险机构“湖南华嘉健康产业投资有限公司”涉嫌招募保险行业销售人员，向保险行业及保险客户渗透、推荐高息理财产品的现象，对我公司声誉造成一定影响。对此，我公司严正声明如下：

一、我公司及各级分支机构与湖南华嘉健康产业投资有限公司（包括江苏润农兴振发展有限公司、银嘉能源科技（湖北）有限公司）不存在任何股权出资关系，不存在任何形式的隶属、关联、管理或控制、投资、合作、授权等关系。

二、湖南华嘉健康产业投资有限公司（包括江苏润农兴振发展有限公司、银嘉能源科技（湖北）有限公司）的任何市场经营活动及一切行为，与我公司及各级分支机构均无任何关系，我公司亦不对此承担任何责任。

任何冒用我公司名义进行登记、市场经营活动及其他一切行为的组织及个人，应立即停止一切违规违法行为。我公司保留依法追究其法律责任的权力。

同时，请广大消费者及社会公众，加强对市场经营主体身份的甄别，通过官方渠道核实真实身份信息，提高风险防范意识，谨防上当受骗，谨记“守住钱袋子 护好幸福家”。

如发现有关人员或我公司员工、销售人员存在以上不良行为，请及时向我公司进行举报。

特此声明。

新华人寿保险股份有限公司湖南分公司

案情：2024年4月1日卢先生在家休息的时候收到一条短信，内容是360 借款信息和一个网址链接。卢先生这几天正想凑些钱做个生意，随机就点击链接下载了 360 借 APP，下载完客服就主动联系卢先生称:贷款还需要下载一个Tikchat 和办公专聊应用 APP，在客服指导下卢先生在办公专聊应用 APP 内提交身份信息和照片，几分钟后客服告诉卢先生业务已办好并先放款30000 元，指导卢先生在 APP 弹出的对话框中输入自己的银行卡号就出款了，输入后卢先生发现没有收到款就联系客服，客服查询后告知是因为卡号输入错误放的款被冻结了，需要解冻才可以使用，解冻办法是把客服提供的银行卡内转账30000 元就一起回款了。卢先生转完账看到自己操作的 APP 账户显示有60000元余额,就操作提现,平台又提示冻结，问询客服是操作的早了，需要再次打款验证解冻。卢先生当时就慌了只想着快点把自己的钱拿回来，又找朋友亲戚凑了60000元，按照客服指导转账到另一个账户，过了一会还不见转过去的钱一起转回来，又联系客服显示平台异常，这时候卢先生才意识到被骗了。

公 告

富迪公司是仙桃本土成长起来的综合性商贸企业，多年来为便利城乡居民生活作出了贡献。近年来，因转型发展未达预期，公司出现经营困难，引发一些矛盾纠纷。

目前，应富迪公司申请，经市政府研究，由市商务局牵头与富迪公司组建联合工作组，积极应对当前问题，接受群众咨询、登记，并及时回应社会关切。

相关人员可就近到所属镇办接待点咨询、登记，依法有序反映诉求。请广大市民不信谣、不传谣，对造谣滋事、扰乱公共秩序等违法行为，公安机关将依法处理。

仙桃市商务局
湖北富迪实业股份有限公司
2024年4月6日

◆武隆区打非办发布消费理财、债权转让风险提示。近期，区打非办开展经济金融风险大排查，发现以下风险线索。一是金融类，部分公司诱导群众存款或购买债权、基金、数字货币等，并承诺高收益或稳赚不赔；二是消费类，部分人员诱导群众购买消费券或预存现金，承诺收益或返积分、打折等好处；三是中介、咨询类，部分人员宣称通过内部渠道帮助群众获得贷款额度、降低贷款利息或延期还款等，引诱群众缴纳保证金、咨询费、中介服务费等。在此特别提醒：预存容易取现难，国企央企是噱头，债权购买风险大。你投出去的每一分钱都可能血本无归。（信息来源：武隆区打非办）

◆北碚区打非办发布关于对重庆广本万强摩托车制造有限责任公司涉嫌非法吸收公众存款相关风险的提示函。汐潭摩托车经营部通过发放纪念品等形式吸引市民前往该公司聚集，并以重庆广本万强摩托车制造有限责任公司名义与客户签订借款合同，以支持生产经营项目为由吸收资金，按月发放利息，年化收益24%左右，已吸收资金约40万元、涉及群众12人。目前该公司有通过发放纪念品吸引群众聚集的情况，且确有向群众吸收资金行为，存在一定风险隐患。（信息来源：北碚区打非办）

◆奉节县打非办发布关于重庆海龙文化旅游开发（集团）有限公司涉嫌非法金融活动或诈骗的风险提示函。该公司引进外资在当地开发旅游及康养项目，总共投资50亿欧元，涉及高标准农田改造、建设玻璃廊桥等，并与当地村民签订土地流转合同、林地占用补偿合同，土地流转补偿标准为300元/亩/年，林地占用补偿40元/亩/年，一次性补偿30年。经查，该公司开发的旅游康养项目为虚假宣传，且暂未在有关部门进行项目备案和用地审批，存在虚构项目进行集资诈骗风险。（信息来源：奉节县打非办）

◆大渡口区发布关于香嘉文化传媒（重庆）有限公司涉嫌非法金融活动的风险提示函。该公司对外宣称，客户宣传购买标价分别为990元、9900元、3.9万元、9.9万元、59万元、99万元的6类“藏品礼包”，可送0.001%-1%的分红股，承诺月分红达5%-60%，同时还赠送数量不等、价值不明的文化艺术藏品。但该公司成立不久，以购买“藏品礼包”成为会员送分红股并承诺返利，年化收益率高达60%以上，存在非法金融活动风险。（信息来源：大渡口区打非办）

广大市民朋友:

近期，有总部注册在外地的互联网充值消费平台，在我市打着“乡村振兴”“助农发展”等旗号，声称“消费就能赚钱”“绿色消费返还积分”，以浏览广告赚微豆积分、“拉人头，抽提成”等方式发展下线，对所有销售商品进行所谓的“消费获取贡献值”“高额返利”，宣传“成为核心股东，可享受万亿流量分红，年收入可达百万千万”，吸引了大量市民群众入会参与投资消费。此类平台经营模式蕴藏巨大风险，若出现资金链断裂，将导致投资者遭受财产损失。

为维护广大市民合法权益，特提示如下：

近年来，部分企业和个人在未经有关部门依法批准的情况下，以“消费佣金”“积分返现”“区域代理”等为名，直接或变相吸收资金，具备“非法性”特征；明示或暗示保本获利，具备“利诱性”特征；向不特定人群吸收资金，具备“社会性”特征；通过平台APP、（短）视频、大型聚会推介、印发传单等方式进行宣传，具备“公开性”特征；具有以上“四性”，不排除涉嫌非法集资。请广大市民群众提高警惕，擦亮眼睛，增强风险意识，牢记“高收益、高风险”，自觉远离和抵制各类非法集资活动，防止自身合法权益受到侵害。《防范和处置非法集资条例》第二十五条规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

任何单位或个人如发现非法集资违法行为线索的，请及时向有关部门或公安机关举报。

近期，我办接到群众反映，称鼎益丰国际资产管理集团有限公司（以下称“鼎益丰国际”）在境内宣传发行一款DDO数字期权，招揽群众认购投资。据群众提供材料显示，鼎益丰国际先后发布三份《全球投资者重大利好通知》，称其以实物资产锚定，通过境外数字资产交易所发行上线数字期权DDO，以此宣传并与认购者签署《鼎道数字期权认购协议书》对外发行DDO数字期权。根据相应的《DDO白皮书》，数字期权DDO即所谓的鼎道公链的原生通证(代币）。

上述以鼎益丰国际名义开展的有关DDO数字期权业务活动，本质上为虚拟货币的发行、交易行为。根据2021年9月中国人民银行等十部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。上述以鼎益丰国际名义面向我国境内居民开展的相关活动，涉嫌非法集资等非法金融活动。我办已组织有关部门开展工作，坚决处置非法集资违法犯罪活动，严肃追究有关人员法律责任。

在此提醒广大群众，虚拟货币缺乏明确的价值基础，易恶意炒作和价格操纵，存在极高的交易风险，且易成为非法集资、诈骗、洗钱、贩毒、走私等违法犯罪活动的工具。请社会公众增强风险防范意识和识别能力，切莫掉入非法集资等违法犯罪陷阱。已参与有关交易活动的群众，建议尽快退出，收集保存相关证据，及时向当地监管部门和公安机关举报。

（这已经是深圳处非办第三次点名鼎益丰提示其涉嫌非法集资、诈骗。去年11月21日，深圳处非办点名鼎益丰并提示相关风险，称其以“禅意投资法”等吸引投资人认购“鼎益丰”关联主体的“原始股权”或“期权”，存在非法集资风险。去年2月19日，深圳处非办点名通报鼎益丰，提示相关业务风险，具备“非法性”特征；承诺保本付息、按期返利，具备“利诱性”特征；向不特定人群募集资金，具备“社会性”特征。
此外，因涉嫌操纵股价，3月27日，香港证监会刊发公告称，对鼎益丰前主席兼非执行董事隋广义及另外20名人士启动法律程序调查。香港证监会称，在2018年3月1日至2018年9月14日期间，隋广义及其他人士就鼎益丰股份进行操纵交易和大量对盘交易，除其他事项外，还造成该等股份交投活跃和有关股价的虚假或具误导性的表象。这种行为令整体成交量大幅增加，从而给人鼎益丰有较大市场流通量的虚假印象，并使其他市场参与者在作出决策时被误导。）

近期，我市群众广为流传多种关于“3.0新电商”“微商新领域”“财富密码”等广告信息

同时，一些群众在朋友圈发布的部分不实信息也掺杂其中

平罗县公安局反诈中心提示：

公安机关不插手、不干预正常经济贸易活动，为保护人民群众财产安全，现面向社会群众做以下风险提示：

1.部分“3.0新电商”所使用的名为“微脉圈”APP，是一款私域聊天软件，类似微信，并非专业购物、金融、交易软件，无法为个人商业、金融交易活动做安全审核；

2.“3.0新电商”所采用的交易模式为个人银行卡点对点转账支付，无官方交易平台背书，无法验证来款安全性，存在群众个人银行账户被不法分子利用洗钱的风险；

3.进货款项存在化整为零、金额波动等异常，不符合日常贸易、购物规律；

4.进货、购物平台网址、链接不固定，常有变化，不符合正规购物平台运营规范，存在一定风险；

5.频繁利用个人银行账户与多个不同交易对手进行往来，可能触发人民银行反洗钱风控，银行账户存在被临时管控风险；

6.个人银行账户内进入涉诈资金后，会因为涉嫌电信诈骗被公安机关依法冻结，严重者可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，5年内暂停个人银行非柜面业务、支付账户所有业务。

为全面加强金融监管，防范化解金融风险，现就相关事项通告如下：

一、取消湖南金融资产交易中心有限公司金融资产交易业务资质，湖南金融资产交易中心有限公司不再从事金融资产交易相关业务。湖南金融资产交易中心有限公司解散后，我省再无合规地方金融资产类交易场所。

二、目前市场上个别名称或经营范围中带有“信用资产”“登记备案”“结算”“产登”“产权登记”“产交”“产权交易”“产金”“产权服务”等字样的市场主体，未经国家有权部门依法许可，为非标债务融资活动提供登记备案服务，是“伪金交所”，涉嫌违规经营，存在较大金融风险隐患。

三、除国家金融监管部门批准设立的交易场所外，其他各类地方交易场所经营活动不得金融化、证券化、期货化，不得为非标融资活动提供登记、备案、销售、挂牌、结算等相关服务。

四、我省未批准任何省外地方交易场所在我省设立分支机构，或通过发展会员、代理商、授权服务机构等方式在我省开展经营活动。省外地方交易场所擅自在我省展业属于违规经营行为。

“投资有风险，风险需自担”。请社会公众特别是广大投资者注意识别和防范相关风险，选择合法投资渠道，坚决抵制各类非法金融活动，以免自身合法权益受到侵害。如发现相关线索，可向属地政府监管部门反映，涉嫌犯罪的，及时向公安机关举报。

案例1
3月14日，分宜县居民彭某报警称：3月14日17时，其接到一个电话，对方自称是微粒贷客服，告知彭某其在微粒贷上的贷款因利息超出国家规定，需要取消额度。因彭某确实在微粒贷上有贷款，便对此理由没有产生怀疑，按对方给出的网址，联系网址上的客服经理，客服经理告知彭某，先将银行卡内的余额转至安全账号，待审核通过后可以规避取消额度，并称转至安全账号的资金会全数退还。随后，彭某向安全账号转账36000元，后联系客服经理发现对方不予理会，意识到被骗，遂报警。

案例2
3月12时，分宜县分宜镇居民刘某报警称：3月11日，其在某社交电商平台上看中了一款二手电脑，在后台与对方私聊商谈价格，最终商定以2700元交易此二手电脑。商定后，对方提出加QQ联系，方便后续发送快递单号等售后服务，刘某添加对方QQ后，对方发送一个链接，告知刘某链接内看到商品信息，点击付款即可。刘某点击链接进入，确认商品和金额无误后，便选择付款，但此时刘某支付宝显示2700元以2160元和540元两笔金额支付，支付完成后刘某向对方询问何时可以发送快递单号，但对方表示此笔订单后台显示卡单，需要加另外一个QQ进行支付处理。刘某添加后，对方通过语音电话告知，需要先退款再重新下单，随即发送一个二维码，刘某用手机银行扫描二维码后，发现显示自己的银行卡正在付款，对方则表示此操作只是测试，并不是真的付款流程，如果此方式可用的话，立马将2700元货款退还。此时，刘某发现自己的银行卡有一笔4999元的扣款，但对方却要求刘某重新扫码测试，刘某意识到被骗，遂报警。

案例3
3月17日，分宜县居民王某报警称：3月16日18时，其接到一个电话，对方自称是抖音客服并称王某开通了抖音百万医疗保障，若现在不关闭，需每月扣除2991元会员费，且会连续3年不能取消。王某表示自己需要关闭此项服务，对方表示需要多方式将王某银行卡内的资金转至安全账号，只有这样才可以永久关闭。王某便按照对方的操作转账，以每笔50000元转至对方指定的两个安全账户，后在支付宝分别发送了10000元、7000元的两个口令红包，再通过银行数字钱包的方式支付3笔金额为9900元的交易，此时，王某共转账146700元，对方企图让王某继续转账验证时，王某意识到被骗，遂报警。

近日，我区部分花店及蛋糕店店主名下银行卡因涉案被公安机关冻结。经调查，诈骗分子伪装成“消费者”身份，以订购大额现金花束及蛋糕的方式，先向店主银行账户转账，后要求店主帮助取现将现金放入花束或蛋糕中。这是一种新型诈骗洗钱套路，店主银行账户内的收款实为受害人的被骗资金。

太谷反诈中心提醒您：广大商户在经营中要警惕，遇到购买高档烟酒、黄金珠宝等贵重物品的类似订单时，请勿私下提供自己的银行卡帮助取现，避免沦为诈骗分子洗钱的“帮凶”。

近日，发现我县存在个别群众经人介绍下载一款名叫Bitget Wallet-Formeirly Bitkeep的APP参与元宇宙投资平台购买虚拟货币。据了解，“原力元宇宙”平台是一个涉及众多投资者的网络投资虚拟货币平台，其运作模式主要依靠人传人进行推广，诱骗投资者下载非法APP，购买其自创的虚拟货币，承诺高额奖励或者分红。这种投资方式隐藏着极大的风险，随着参与人数的增加，后续投入的资金将越来越大，一旦资金链断裂，参与者将面临血本无归的重大损失。该行为可能涉嫌诈骗或传销等违法行为，请参与群众立即提现退出。

根据我国法律法规规定，发行、交易虚拟货币属于非法金融活动，是违法分子通过租用境外服务器搭建网站，面向国内居民远程实施的违法犯罪活动。组织开展此类非法活动构成犯罪的，依法追究刑事责任；因参与此类非法活动造成的损失，由参与者自行承担。

请广大群众切实提高风险意识，警惕高利诱惑，理性投资消费，远离非法集资、传销陷阱，避免财产损失。如发现涉嫌违法线索，请立即向我办或者公安机关、市场监管部门进行举报投诉。

投诉举报电话：110（石泉县公安局） 6312315（石泉县市场监管局） 6321721（石泉县处非办）

近年来，民族资产解冻类诈骗违法犯罪屡打不绝。此类诈骗项目的主要特点是，不法分子打着国家、民族旗号，通过伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策等手段，虚构各类“投资项目”和不法组织，谎称只需投入极少资金就能获得高额回报，诱骗受害人在网上签订协议、购买商品参与投资或缴纳“项目启动资金”“会员报名费”，从而实施诈骗。同时，一些诈骗团伙开发专门的APP推广虚假投资项目，通过网络群组寻找代理人、发展下线，利用网络会议培训“洗脑”，裹挟大量受害人被骗入局，严重侵害人民群众财产安全，危害社会治安稳定。

公安机关提醒广大群众，我国没有任何民族资产解冻类项目和组织，凡是打着民族资产解冻旗号让人投资的都是诈骗；凡是以党中央、国务院名义“委托”“授权”投资的都是诈骗；凡是声称缴纳数十元、上百元会费就能获取巨额回报的都是诈骗。凡是转发、鼓动、宣传民族资产解冻类信息，或者招募会员、组织人员非法聚集的，均涉嫌违法犯罪，公安机关将依法严厉查处。

为保护人民群众财产安全，依法严厉打击民族资产解冻类违法犯罪，现面向社会公开征集线索。广大市民如发现此类违法犯罪线索，请立即向公安机关举报。举报电话：110或0817-2100623。

广大市民朋友：
接群众举报，广州昌泽家族咨询有限公司疑似在井冈山存在集资融资行为。据查，广州昌泽家族咨询有限公司属于普通工商企业，未经任何金融管理部门依法许可，不得开展非法集资、非法放贷等违法违规金融业务。2023年初，井冈山市财政局曾对广州昌泽家族咨询有限公司井冈山分公司涉嫌非法集资风险发布公开提示，目前该分公司机构已注销。
《防范和处置非法集资条例》明确规定，“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”。为保障您的资金安全，请广大市民朋友擦亮眼睛，避免因贪图高额回报而陷入非法集资的陷阱之中；若发现疑似非法集资行为的，请到井冈山市普惠金融服务中心或井冈山市公安局反映情况。
举报联系方式：
井冈山市普惠金融服务中心：0796-8972869
井冈山市公安局：0796-6890626

经群众举报，在我市吉州区、吉安县、永丰县、吉水县发现个别公司或个体户，以湖南万邦湘发商贸集团有限公司（以下简称万邦湘发公司）江西省运营中心或某某分部名义，宣称已获得中国流通行业管理与思想政治工作研究会（接受国资委业务主管）所谓的分支机构中小企业产业联合发展委员会的批准，具备“全国中小企业债事处理服务平台”资质，打着为中小企业化解债权债务风险的旗号，诱导群众下载“万邦湘发”APP投入资金购买商品或化解债务，存在巨大的风险隐患。

据了解，“万邦湘发”解债的流程及模式为：债权债务双方与万邦湘发公司签订三方《解债服务协议》，分别下载“万邦湘发”APP，再由债权方或债务方根据“万邦湘发”APP提示，按照拟解债金额的19%向指定账户支付钱款，在获得与所支付钱款等值的货品的同时，“万邦湘发”平台为相关债权方账户匹配与拟解债金额数额相同的积分，债权方可在1000天之内分次分批用积分在“万邦湘发”平台兑取货品或现金，直至积分兑换完毕，完成债务化解。经分析，该解债模式主要存在以下问题和风险：

一是商品价格虚高，实际所得远远不及预期。“万邦湘发”APP上的商品价格，比其他主流电商平台同类物品价格普遍高出3-5倍。即使能按照该模式收到相关商品，其实际价值也远远不及预期，相关债权方极易出现大量货品无法变现的新问题，变成“高价进货”、“低价售卖”的“伪零售商”。

二是先行支付资金，涉嫌非法集资“庞氏骗局”。按照该模式，通过“万邦湘发”APP支付解债资金19万元，即可在1000天之内完成100万元的债权债务化解，年均回报率远超100%，明显违背基本的商业逻辑，属于典型的非法集资“庞氏骗局”，势必陷入“拆东墙补西墙”的困境，一旦资金链断裂，资金投入方必将遭受重大损失。

三是承诺收益无风险，涉嫌违法虚假广告宣传。万邦湘发业务人员宣称“无论是债务人的19%的资金，债权人的权益，或者企业的债务，都可以申请由中湘旺万顺开具商票担保”“中湘旺万顺和万邦湘发双方是深度合作关系，实际上是一套人马两块招牌”，实际上就是自己给自己担保，中湘旺万顺可以无限制地开具“空头支票”，存在巨大的无法按期承兑风险。

此外，经咨询中国流通行业管理与思想政治工作研究会工作人员，中小企业产业联合发展委员会不属于该研究会的分支机构，通过全国社会组织信用信息公示平台也未查询到中小企业产业联合发展委员会任何信息，中小企业产业联合发展委员会实际上属于未经依法登记的民间组织，完全不具备授予所谓“全国中小企业债事处理服务平台”资质的合法权力来源。

国务院《防范和处置非法集资条例》明确规定“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益”“因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”，《中华人民共和国刑法》对非法集资相关犯罪也规定了明确的刑罚条款。经查，湖南万邦湘发商贸集团有限公司属于普通工商企业，未取得任何金融业务许可，不得开展任何金融业务。在此，郑重警示“万邦湘发”在我市的运营中心、分部负责人及相关业务员，不能轻信总部的“洗脑话术”和“造势画饼”，莫要“身陷囹圄、悔之晚矣”；郑重提醒广大市民特别是有关市场主体，要采取依法合规的渠道予以解决债权债务纠纷，切记“天上不会掉馅饼”，避免在解决纠纷中投入大量资金，给自己带来化解债权债务的“二次伤害”；鼓励有关人员对涉嫌非法集资行为进行举报反映，有关部门将依法依规兑现奖励，并为举报人保密。

1.2023年7月27日至7月30日，王某某在仪征市真州东路47号家中被犯罪分子以刷单返利为由实施诈骗。
2.2021年8月11日，胡某某在仪征市中医院内被犯罪分子以取消淘宝商城会员为由实施诈骗。
3.2023年2月27日至2月28日，韩某某在仪征市宙辉家园西区家中被犯罪分子以给明星点爱心赚钱为由实施诈骗。
4.2022年11月17日，曹某某在仪征市红旗花苑一区苗王餐馆内被犯罪分子以快递丢失理赔为由实施诈骗。
5.2024年1月3日至1月4日，李某某在仪征市马集镇方云村联合组家中被犯罪分子以刷单返利为由实施诈骗。
6.2024年2月16日至2月22日，陈某某在仪征市古湄家苑B区家中被犯罪分子以投资理财为由实施诈骗。
7.2023年10月13日，周某某在仪征市优诗美地小区家中被犯罪分子以投资理财为由实施诈骗。
8.2023年7月25日，赵某某在仪征市百花园中心幼儿园内被犯罪分子以快递丢失理赔为由实施诈骗。
9.2024年1月6日至1月9日，窦某某在仪征市工农南路14号家中被犯罪分子以刷单返利为由实施诈骗。
10.2024年1月3日至1月3日，孔某在仪征市和景印象城家中被犯罪分子以投资理财为由实施诈骗。
11.2024年2月26日，孙某在仪征市五龙街叫了个炸鸡店内被犯罪分子以办理贷款为由实施诈骗。
12.2021年4月21日，胡某在仪征市中化高性能纤维材料有限公司内被犯罪分子以刷单返利为由实施诈骗。
13.2023年5月11日，郑某某在仪征市新城镇郁桥村郑西组家中被犯罪分子以网络约炮为由实施诈骗。
14.2023年7月19日至8月6日，金某在仪征市浦东路白沙一村家中被犯罪分子以投资理财为由实施诈骗。
15.2023年6月12日，刘某某在仪征市大庆南路48号附近一家仓库内被犯罪分子以虚假采购为由实施诈骗。
16.2023年7月17日，丁某某在仪征市沿河三村家中被犯罪分子以关闭京东贷款为由实施诈骗。
17.2024年1月13日，谬某某在仪征市大仪镇路东村高庄组家中被犯罪分子以办理贷款为由实施诈骗。
18.2023年10月13日，赵某某在仪征市大仪镇香沟村香沟组家中被犯罪分子以网络约炮为由实施诈骗。
19.2024年2月2日，俞某在仪征市真州镇永庆村童子桥组家中被犯罪分子以网络炒股赚钱为由实施诈骗。
20.2023年3月7日至3月8日，成某某在仪征市远大无纺布有限公司厂区内被犯罪分子以刷单返利为由实施诈骗。
以上案件经公安机关立案侦查，现已明确部分被骗资金流向，拟将部分被骗资金返还给被害人。

广大市民朋友：
近期，我区有名为“盛裕丰”公司的业务经理和会员，利用一款“盛裕丰”手机APP 推广网上代养鸡、牛，通过发送推广码邀请人员下载注册“盛裕丰”APP成为会员，以高额回报方式诱导会员在线上购买鸡、牛进行代养，代养期限为3-6个月不等，代养期满会员在APP上代售可获得高达40%-50%的回报率，会员也可领走成品。该线上代养模式存在销售返现资金兑付风险，可能导致投资者“血本无归”，提醒广大市民擦亮眼睛，想食用鸡、牛的市民建议到实体店购买，想投资认准正规机构，谨防上当受骗，谨记“天上不会掉馅饼”，守好自己的钱袋子。

关于“山海优选”“中叶壹品会”的金融风险提示

我市在排查中发现有个别人员用浙江现代山海优选数字科技有限公司开发的“山海优选”APP以及浙江农优壹品会数字科技有限公司开发的“中叶壹品会”APP,以免费赠送积分、助农消费为幌子，诱导群众拉人头、购买消费包并承诺高利返现，存在重大的非法传销、非法集资和资金盘诈骗等违法犯罪的嫌疑。

经查询国家企业信用信息公示系统，浙江现代山海优选数字科技有限公司（2023年11月21日更名为浙江农优壹品会数字科技有限公司）未取得任何金融业务许可，属于普通工商企业，不得经营任何金融业务。同时，该公司自2022年8月25日注册登记以来，变更记录多达22次，2023年5月12日属地市场监管部门依法将其列入“经营异常名录”，存在重大风险隐患。

国务院《防范和处置非法集资条例》明确规定，“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益”“因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。”在此，郑重提醒广大市民，理性选择正规投资渠道，谨慎参与“山海优选”“中叶壹品会”等所谓无风险、高收益的理财产品和创业机会，做好自己养老钱、血汗钱、救命钱的守护人。如发现相关违法犯罪线索，请及时向属地公安、处非牵头部门和市场监管部门汇报反映。

各县（市、区）处非牵头部门举报电话：

吉安市政府金融工作办公室
2024年2月28日

【风险提示】关于“中叶壹品会”“万邦湘发”的金融风险提示

近期，我办接到群众反映，位于永丰县恩江镇水陂头新村C-21栋的“中叶壹品会”和恩江镇跃进西路肖家自然村的“万邦湘发”县级代理点，宣传在手机APP平台通过“消费包”、“消费力”、债权消费、票据融通等概念购买产品送积分、解除债务、发展下线等活动，获取高额报酬。该经营行为存在涉嫌非法集资和传销风险，资金安全无法得到保障，存在较大风险隐患。我办联合有关部门对经营场所进行核查，对代理人进行警示约谈，责令不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质的主体不得非法从事金融活动，不得非法集资。

在此，特向市民朋友们进行风险提示，要树立正确的理财观念，增强防范意识，不要贪图不切实际的高额收益。希望大家擦亮眼睛，远离非法集资，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。如发现涉嫌非法集资线索，可主动拨打举报电话或向我办反映并提供相关资料。

非法集资举报热线：12345
永丰县处非办举报热线：0796-2526213

永丰县处非办（代章）
2024年2月28日

来凤县市场监督管理局线索征集公告

按照恩施州市场监督管理局2月26日《线索交办函》的工作要求，对然健环球（中国）日用品有限公司涉嫌传销活动进行核查处置。

然健环球（中国）日用品有限公司今年以来在国内及香港澳门多次举办百人以上传销活动，活动组织及策划者为然建中国公司负责人忻蓓蓓，以及然健中国各地分公司（人员名单请参考下方信息），活动规模均超过百人，参加人员包括各地传销大网头（对内称九级领袖）及会员，传销活动（对内称飞跃培训）的内容包括保健品功能宣传、产品从香港走私到内地，会员晋级奖励政策等。

一、传销活动组织者名单：

1、然健环球（中国）日用品有限公司负责人：忻蓓蓓；

2、然健中国北京分公司经理：刘宁；

3、然健中国河南分公司经理：曹荣跃；

4、然健中国上海分公司经理：顾芸。

二、产品功效虚假宣传视频链接

现向全县人民群众征集线索，欢迎举报，举报电话：07186271066。

来凤县市场监督管理局
2024年2月27日

广大市民朋友：
江西国邦商业保理有限公司，注册地址为江西省吉安市永新县禾川镇鑫鼎商业广场2栋E-228商铺，注册经营范围为“从事商业保理业务、企业价值评估、信用服务等”。经查，该公司未经金融管理部门依法许可，擅自在机构名称和经营范围中使用“商业保理”等字样，实际属于普通工商企业，不属于金融管理部门监管的金融机构或地方金融组织，不得开展商业保理等金融业务。同时，2023年11月07日，永新县市场监督管理局通过该公司登记的住所或者经营场所无法联系的原因，已依照《经营异常名录管理办法》第九条规定将该公司列入经营异常名录。
为防范相关业务风险，在此郑重提示：
一是敦促江西国邦商业保理有限公司及其股东、负责人，尽快到注册登记机关办理机构注销或名称、经营范围的变更手续，严防相关违法违规风险。
二是提示广大市场主体和市民朋友，谨慎参与该公司或以该公司名义发起的相关业务，特别是涉及金融交易的相关业务，否则可能存在巨大的交易风险和违法违规风险。
三是鼓励广大市民朋友关注该公司经营行为，一旦发现该公司涉嫌开展商业保理等地方金融业务以及非法集资、非法放贷等违法犯罪行为，请及时举报反映，我局将参照非法集资线索举报奖励办法予以奖励，并为举报人保密。

1、2024年2月1日，三角镇翁某，添加游戏中的陌生QQ，咨询免费送游戏皮肤事宜。对方告称可以帮其充值2000元在游戏中，但要下载支付宝和todesk这两个软件，并按要求完成操作，才能充值成功。翁某按照对方指导用其母亲的手机下载软件，并绑定银行卡在支付宝上，通过扫描识别其母亲人脸进行认证。后按照对方指导先后18次向对方指定账户转账，被骗12971元。

2、2024年2月6日，通惠街道旷某在网上下载了一约炮软件，同软件中“客服”聊天，客服称必须要完成指定任务，才能在软件中约炮。随后又以充值成为会员可以约炮，且充值后可以退回充值金额为由，诱导旷某向指定账户转账。转账后，对方却称提现步骤操作错位，通道被冻结，需要继续转账。旷某信以为真，先后3次转账，最终被骗102400元。

3、2024年2月6日，打通镇桂某，被陌生好友拉入QQ群聊，称可以做任务返利挣钱。群里先是发布一些关注抖音号获得少量佣金的任务，后发链接让桂某下载名为“造梦”的软件。软件中“助理”和“金牌助力师”发来网页，让桂某在网页上做积分充值任务。对方指导桂某在QQ群中发红包，然后便将积分充值到软件中。桂某前两天小额充值均获得返利，后对方以账号异常为由拒绝其提现，称必须翻倍充值才能解冻账号，桂某多次充值后还是不能提现，才发现被骗，损失14982元。

4、2024年2月7日，文龙街道陈某，收到陌生QQ好友申请，对方自称是华宝证券拉升团副团长，问陈某是否有购买股票的需求，说可以介绍涨势很好的股票。陈某同意后，对方发来“HB-量化席位安卓包V1.apk”的安装文件，陈某下载后发现是一个名为“HB-DZCD”的购买股票的软件。陈某按照对方指导，先后7次向对方指定银行账户转账用于购买股票，最终被骗14万元。

5、2024年2月17日，打通镇犹某，接到陌生来电，称其订购的“百万医疗保障”业务，现免费试用期已到，如果不及时取消，将会每月扣1800元费用。犹某听到每月扣这么多钱，就要求取消，对方让犹某不要挂断，称会让其同事指导操作取消该业务。随后对方要求犹某告知验证码，犹某并未多想，就把验证码告诉了对方，没多久银行卡就被转走一笔钱，损失1万元。

6、2024年2月21日，文龙街道吴某，在抖音发现有陌生平台可以贷款，因有资金需求，遂点击下载网页中推荐的“360app”。吴某填写个人信息申请贷款后，软件提示输入的银行卡号错误，已对其申请的10万元贷款进行冻结。并称解冻账户提现需要打款5万元，吴某信以为真，向对方指定银行账户转账。当再次提现时系统又显示未保存电子合同违规提现，资金二次冻结，需再转款15万元解冻，吴某才发现被骗，损失49900元。

2024年1月7日，我市一居民在淘宝店铺购买空调，客服称需制作合同要添加微信私聊，后让其通过网上银行汇款，结果对方并未发货，微信被拉黑，损失人民币共计23000元。
2024年1月9日，我市一居民在网站上看到租用微信号给报酬的广告，信以为真联系对方，被以结算工资审核账户为由让其转账，损失人民币共计70000元。
2024年1月19日，我市一居民接到一通电话，对方自称是机场客服，以其机票延误退赔为由，让其转账审核账户，损失人民币共计40000余元。
2024年1月20日，我市一居民用手机浏览网页时下载约炮APP，被对方以约炮需要完成刷单任务为由实施诈骗，损失人民币共计6000余元。
2024年1月18日至22日，我市一居民通过微信好友分享的网页链接下载“艺境传媒”APP进行刷单，以小额获利套取大额汇款的方式实施诈骗，损失人民币共计17000余元。

竹溪县消费风险预警2024第1号

近日，接多名群众投诉举报，经县科经局、县教育局、县文旅局、县市场监管局联合调查，以下经营单位单位可能存在消费风险，12345市长热线提请广大市民增强风险意识，谨慎预付款消费风险。
1、单位名称：竹溪县金竹健身游泳俱乐部（地址：竹溪县城关镇金竹广场），风险原因：超长时间放假、预付费退卡困难
2、单位名称：湖北悟空学能有限公司竹溪分公司（地址：湖北省十堰市竹溪县广场公园绿谷中央城步行街2-267/268/269），风险原因：预付费退款困难

全县干部群众及学校师生：

近日，西双版纳州市场监督管理局向大理州市场监督管理局通报，“卓越系统”组织打着“游学参观”“战友聚会”的旗号，在省内、省外多个地区宣传推介ACE公司及其AS平台，打着“投资理财”“网络游戏”“扶持平民”“养老”“共同富裕”等口号，以“高利息、低风险”设置各种奖励为诱饵，通过开展线上线下讲课培训等方式，诱导社会公众投资理财。同时通过设立层级管理、获取市场佣金的方法不断发展下线，拉拢更多人投资，具有蔓延扩大的势头，存在传销、诈骗等风险隐患。根据现场收集资料显示，“卓越系统”组织今年已到浙江、重庆以及昆明、楚雄、曲靖、大理、保山、腾冲、西双版纳等多个地区开展线下培训，下步计划到普洱、建水、芒市、瑞丽、大理、楚雄、浙江、昆明、易门等地开展推介活动。为有效打击防范传销违法行为，福贡县文化和旅游局特作如下预警提示：

一、请全县干部群众及学校师生要高度警惕，提高对传销违法行为的识别能力和防范意识，自觉识别、防范、抵制、远离传销风险隐患。

二、若发现我县境内存在“卓越系统”组织打着“游学参观”“战友聚会”的旗号，宣传推介ACE公司及其AS平台，打着“投资理财”“网络游戏”“扶持平民”“养老”“共同富裕”等口号，以“高利息、低风险”设置各种奖励为诱饵，通过开展线上线下讲课培训等方式，诱导社会公众投资理财的行为，请立即向县市场监督管理局、县公安局投诉举报。

县市场监督管理局投诉举报电话:12315，县公安局投诉举报电话：110。

春节临近，我市出现多起以机票、车票“退改签”为由实施的电信诈骗案件。

诈骗分子通过非法渠道获取乘客的姓名、身份证号码、航班等信息，冒充航空公司、订票网站等工作人员联系出行人，谎称其航班、车次取消，需要改签或者延期，并提出会对此进行相应赔偿。在取得出行人的信任后，骗子会发来陌生链接，引导出行人下载APP（一般为视频会议软件）进行操作，或谎称获赔补偿款需要出行人提供银行卡等个人信息，随后再通过共享屏幕的方式获取验证码等信息，最终诱导受害人转账到骗子提供的账户或者直接将被害人的账户余额转走。

请广大市民购买机票、车票时务必通过官方网站订购。当收到类似航班取消、航班变动、机票车票退签改签等内容的短信、电话时，应通过官方客服电话、网站等多方渠道核实，不要拨打短信中提供的陌生号码，不要点击陌生链接，任何要求下载软件的退签改签信息一律为电信诈骗。

近日，我办接到群众反映，恒昌财富关联主体：南京天弘睿诚咨询管理有限公司苏州分公司（中园大厦4-602室）、北京顺元金联咨询有限公司苏州分公司（苏州中心广场南区D座1207室）通过众润多公众号、App对外推介销售保本付息的理财产品，现场检查中发现带有“恒昌财富”字样的宣传资料。

上述两家公司不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质，请广大群众增强风险意识，谨慎选择投资理财渠道，对承诺保本付息的高收益、低风险投资项目保持警惕，切莫掉入非法集资陷阱。根据《防范和处置非法集资条例》的规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

任何单位和个人若掌握相关线索，均可通过“苏州工业园区金融啄木鸟”微信小程序、12345等途径进行举报，根据《苏州工业园区非法集资举报奖励实施细则》获得举报奖励。

致广大市民朋友：
近期我市有关部门工作发现，“享时代”相关线下门店存在经营风险，现将可能产生的风险提示如下：
湖南享时代控股有限公司以线下加盟门店+线上商城结合模式经营，现查明恩平市有四个线下门店，名称分别为“享时代食品商行”“享时代生活超市”“享时代新型美美容店”“享时代能记美发”。
该公司经营模式存在以下风险点：一是以用户消费获取等额贡献值为吸引点，但贡献值需等待按每日万分之三以上比例释放后，才可用于消费。同时，商家需留存16%营销收入给平台，按每日万分之五比例释放。二是存在层级结构，鼓励参与者直接或间接发展下线，可根据下线消费获利。三是充值返还高额补贴，最高补贴比例达到40%，远高于市场正常水平，严重违背市场经济规律。

案例1

1月9日17时许，欧里镇堎背村委一村民黄某某报警称：一个月前，其在家中玩手机时，有个快手昵称为“何塞·洛根”，头像是个外国人的人加了她的好友。其自称为一名为联合国工作，在阿富汗提供医疗服务的医生。1月1日，“何塞·洛根”告诉黄某某。阿富汗总统给了他一笔价值约1500万人民币的美金，但他无法带入联合国基地，需要邮寄给黄某某，让其代为保管。之后，“何塞·洛根”给黄某某提供了一个“达世特快”快递的快递单号，让其在快手上联系达世特快快递员。该快递员告诉黄某某，此包裹已被海关拦截，送货人员被逮捕，寄件人会被判处监禁，收件人也会受到牵连入狱。在黄某某惊慌之际，快递员称可以花钱帮她搞定，于是黄某某便通过手机银行，分三次向对方转账46500元。之后发现自己被骗，便迅速报警。

案例2

1月7日9时许，分宜县公安局刑侦大队接到分宜镇卢塘村委一村民卢某报警称：1月6日晚，其在“陌陌”上刷到一条跳舞的视频，视频中有一个二维码，卢某扫描后下载了一个名叫“诱迷”的app。注册账号后，卢某在app内与客服聊天时，客服称按要求完成三次打赏任务后可以“约炮”，打赏的花费可以通过微信返还。卢某信以为真，充值后就在该app内，点开“上门服务”的服务页面进行打赏。但操作完成后，客服以其没有按照要求操作、账号被冻结等理由拒绝返款，并要求其继续充值，以解封账号，也拒绝为其安排“约炮”，卢某才发现自己被骗，并迅速报警。

案例3

1月7日袁河分局刑侦大队接到辖区群众彭某某报警称：1月5日晚上的时候，彭某某玩游戏时，有个陌生人私聊要买其游戏账号，彭某某添加对方QQ后，对方提出要求第三方交易，然后就让其搜索了一个名为“所谷购”的网站，之后彭某某填写了其个人信息及银行卡信息，但“所谷购”客服说其银行卡填写错误了。于是，彭某某就按照“所谷购”客服发的二维码，扫码给对方转了600元，转完后，客服又称其银行卡被冻结，让其用QQ扫码转了1800元，之后又以保证金等理由，让彭某某分四次共计转账9799元，并称之后这些钱将会返还。但72小时后，客服还没把钱转回，QQ也注销了，彭某某意识到不对便立刻报案求助。

1月12日，陆某被陌生网友拉进微信群，在群内点链接下载“林业科技”APP在平台.上刷单获取返利，客服称操作失误需要补单为由让继续转账，现资金无法提现被骗8.9万元。
1月12日，李某在网上浏览黄色网站，点击其中的广告链接下载约炮APP，在其中买大小完成任务想要免费约炮，现在无法提现，损失5.6万元。
1月11日，张某被陌生人邀请进支付宝群刷单做任务，后以误操作为由要求继续转账，发现被骗损失3.9万元。
1月11日，罗某被陌生人邀请进微信群聊，在群里抢红包，后又按照客服要求扫码下载“俏雅”APP刷单做任务给指定账户转账损失5千元。
1月9日，秦某收到陌生快递，扫码进群下载“新年购物节”APP刷单，提现时称银行卡输入错误，现在无法提现，损失7.6万元。
1月4日，张某收到陌生快递并扫码进入陌生微信群，经推荐点击链接下载“TRSONG” APP刷单，要求做联单方可提现，现无法提现，被骗1.6万元。
1月3日，李某被拉入陌生QQ群经推荐点击群链接下载“万维工程”APP刷单，以操作失误为由让其向指定账户缴纳解冻金，现无法提现，共计损失8.5万元。
12月29日，易某浏览黄色网址时下载了韩文约炮软件，对方以做任务给主播打赏可以获取约炮资格进行刷单做任务，后无法提现，损失4千元。
12月27日，沈某收到陌生快递，扫码进群下载“跨年倒计时”APP刷单，提现时称银行卡输入错误，现在无法提现，损失8.3万元。
诈骗新套路!仪征多人被骗!
收到快递扫码进群或下载APP，告知你中奖，通过跑腿送你一桶油，让你信以为真，拉你进行虚假刷单(订单匹配任务)，无法提现!你被骗了!
不法分子在车辆后视镜粘贴约炮小卡片二维码!请注意!不是你的桃花运来啦!而是你掉入骗子的“温柔乡”啦!

广大市民：近日，区处非办接群众举报，反映槐荫区昕然维一健康管理中心违规开展金融理财业务。调查发现，槐荫区昕然维一健康管理中心以获得上海瀛辉投资有限公司授权的名义，与客户签订《委托投资协议》，承诺高额利息回报，向社会不特定人群吸收资金，该行为涉嫌非法集资。请广大群众提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，自觉远离非法集资，防止利益受损。如有群众参与该非法集资项目，应尽快退出，避免财产遭受损失。

近日，内蒙古自治区消费者协会接到投诉举报，内蒙古恒茂集团为众多消费者办理“e会员”服务并收取会费，目前无法兑现承诺。为维护消费者合法权益，自治区消费者协会现向社会征集相关线索。

广大市民：
近期，我办收到群众举报，反映辖区内山东千玺玉石有限公司对外开展金融类业务，涉嫌超出核准登记范围经营。调查发现，山东千玺玉石有限公司以“山东龙基石业有限公司”名义与客户签订《借款合同》，以新建厂房、购买设备等用途，面向社会公众吸收资金，承诺年化利率24%投资回报，该行为已涉嫌非法集资。山东千玺玉石有限公司注册地址为济南市章丘区明水街道香港街二期1号楼121-1号，该门店已关门停业。

近日，忻府区君华苑小区居民李女士被冒充客服以退费为由诈骗369800元。
案情：2024年1月4日李女士在家刷抖音看到一则招聘社工广告，就添加微信号取得联系，对方告知要先购买课程考试通过后才可以上班。李女士当时有些犹豫，对方告知考不过全额退款。李女士花3000元购买课程后，按对方指引下载“育才师通”APP参与考试，结果没考过。李女士联系退费，对方告知正在排队退费中要等几天。2024年1月7日李女士接到一名自称办理退费事宜工作人员电话，说要添加QQ号办理，李女士添加后被拉到一个“售后交流”QQ群内，群公告有退款流程，李女士按照流程下载了“金鹰联办”APP，接着一名客服联系李女士并告知要通过在APP中购买基金的方式退款，李女士按照提示购买了5000元基金，客服告知操作有误资金被冻结不能返现，需要再购买100200元基金才能激活一起返现，李女士又转账购买，客服又告知系统出现故障要在三分钟内重新激活才可以提现，需要再购买191600元基金，李女士按照提示又转账购买。客服又告知激活中有别人也转账而出现故障，要重新激活才行，要求再转510000元，李女士说自己没有这么多钱了，客服告知向老板申请一下能不能少点，一会告知再转70000元就行。转完又联系对方，发现已被拉黑。
警方提示：1、找工作先收费(报名费、培训费、购买课程费等等)要谨慎对待，骗子居多。2、退费只需“原路返回”，切记！

近日，公安部公布第一批民族资产解冻类诈骗项目及涉诈APP名称，主要涉及“圆梦行动”“云数贸”“智天金融”等78个虚假项目。
据悉，此类诈骗项目的主要特点是，不法分子通常打着国家、民族旗号，通过伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策等手段，虚构各类“投资项目”和不法组织，谎称只需投入极少资金就能获得高额回报，诱骗受害人在网上签订协议、购买商品参与投资或缴纳“项目启动资金”“会员报名费”，从而实施诈骗。同时，一些诈骗团伙开发专门的APP推广虚假投资项目，通过网络群组寻找代理人、发展下线，利用网络会议培训“洗脑”， 裹挟大量受害人被骗入局，严重侵害人民群众财产安全，危害社会治安稳定。
第一批78个民族资产解冻类诈骗项目及涉诈APP名称如下：1、圆梦行动；2、云数贸；3、云数贸信托基金；4、云数贸集团上海联欢晚会；5、云数贸智天财富；6、云数贸党支部项目；7、云数房票；8、云数钱包；9、智天金融；10、智天股权；11、智天金融冯宝成团队；12、中央数字货币YNBC；13、央数钱包；14、五行云数币；15、中国共富；16、十四五数字经济；17、中国智造2025；18、天稻子国家5G；19、世界银行全球募股；20、盛世中华；21、张健股权回归；22、张健基金；23、中国圆梦扶贫办；24、WXB数字币；25、中华基建；26、中华思源；27、中华国际衣宏娟慈善基金会；28、中华国际圆梦基金会；29、中华圆梦；30、中科扶贫；31、中信建设；32、中粮惠农；33、中新基建；34、中财光伏；35、中国芯；36、华夏盛世；37、国际梅协总会安置房申请；38、国裕众富；39、惠民保1+1；40、民生公署；41、丰民财富；42、数字财富；43、神州星链；44、台海通道；45、领航新富；46、博时养老；47、赤子虹乡村振兴梦金卡；48、云健惠；49、大衍五行文化；50、东方G保；51、农业经济项目接卡；52、蓝天计划；53、腾讯数字经济；54、国际数权商城；55、富国基金；56、YSM国际数字货币；57、YSM黄金；58、YSM原始股；59、百姓财富；60、北京数字资产；61、华夏云投；62、环球币交易所；63、云财富；64、云泊；65、北网能源；66、民享矿业；67、爱国扶贫基金；68、爱心基金；69、蒋经国扶贫救助；70、宋子文慈善基金会；71、广大人民扶贫基金；72、慈善基金；73、慈恩基金会；74、善心汇；75、赤子虹济贫；76、扶贫代赈；77、胡朝阳民生基金会；78、168特殊行业大系统。