分类：那些年，我们一起雷过的网贷

人人贷 2020.12.24……人人贷平台公示第四批500个逃废债人员名单
投融家 2020.11.20……投融家平台胡德华非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……被告人对指控罪名没有异议，当庭辩解：1、其系于2016年3月入职，2017年8月初正式离职，且其在正式离职前半年已经“淡出”，投融家集团2018年8月崩盘。2、P2P企业CEO职能理论上有四，即资金管理、资产管理、品牌市场推广及技术运营。投融谱华的资金管理、资产管理（主要包括汽车资产和小贷）均由集团掌控。投融家品牌形象有赖于其有上市公司，且有银行资金存管，这些是其入职前已经存在或由李振军直接负责。投融家平台人气活跃度则相当部分依赖于组织“薅羊毛”的“羊头”，“羊头”也由李振军直接对接并确定佣金……2017年4月开始，其还为李振军做萌小薪平台的推广。投融家给其返利资金大概有5000多万，萌小薪平台所得返利约4000多万，经其介绍客户在投融家平台和萌小薪平台投资总额应该超过20个亿
玖富普惠 2020.12.23……玖富保贝计划及环球金融产品均以保本保息作为卖点，宣传由保险公司提供100%本息保障。然而即便如此，购买这些产品的玖富出借人依然陷入雷区。为此，保贝计划出借人特地联系了人保相关人员，据人保反馈，针对玖富的所有保单均已在80天内履约，而玖富现在截留保险公司已经赔付的款项，拒不支付出借人本息，已经严重违反合同规定，严重侵犯该项目出借人利益。为此，玖富保贝计划出借人向玖富普惠发送了致玖富普惠切实履行网络借贷信息中介义务的告知书
玖富普惠 2020.12.23……在一系列骗选通道的花招之后，第一批进入通道的出借人已经血肉模糊。继昨天报道的179万出借金变成179万金豆，大额出借人通道二被客服推荐一折下车后，今天再次爆出难友9.4w打折5.7w下车，结果只有2w现金，剩下3.7w居然是金豆。对于这样的操作，我简直无言以对，有那么一瞬间，我几乎不敢相信这是真的！打折收割已经很惨了，居然还要用金豆充数……要约显示：本人确认支付方式包括由若干元现金加若干元等价商城权益构成。这个已经说明即便是选择了通道二，你很可能也拿不到全部的打折本金，还要用金豆来冲抵，这真是坑中有坑，套中有套
辽宁中普公司江北店 2020.12.18……警方通告。警方要求中普公司客户经理以上员工（包括已经离职）主动到公安机关说明情况，争取从轻从宽处理；客户经理以上员工及时退缴工资（包括佣金、提成、绩效、年终奖）。凡在北京中普投资管理有限公司松原市宁江区分公司（辽宁中普江北店）投资的个人或单位，请于2021年1月31日前到公安机关进行报案登记
密码保护：久汇资本 2020.11.25……久汇资本平台徐卫东、卢金富集资诈骗罪二审刑事裁定书……临海市人民法院审理临海市人民检察院指控被告人卢金富犯集资诈骗罪、被告人徐卫东犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年8月14日作出（2020）浙1082刑初149号刑事判决。被告人徐卫东不服，提起上诉；临海市人民检察院不服，提起抗诉。临海市人民检察院抗诉称，被告人徐卫东通过认罪认罚得以从宽处理，判处较轻刑罚，其又利用上诉不加刑原则提出上诉，违背认罪认罚承诺，认罪认罚从宽制度对其不应适用，特提起抗诉要求二审予以改判……被告人卢金富以非法吸收的本金向章某支付的Ｐ2Ｐ运行软件款人民币一百五十万元、向集资参与人安红花等672人支付的超过本金部分的利息等回报计人民币五百五十八万八千零五十元三角五分，分别予以追缴，按比例返还集资参与人蔡芬芳等318人；无法追缴的，责令分别予以退赔
索星金服 2020.11.27……索星金服平台邵军非法吸收公众存款一审刑事判决书……被告人邵军于2017年9月8日核准成为深圳市前海索星金融服务有限公司股东,后担任索星（深圳）电子网络科技有限公司网络平台运营中心负责人……公诉机关据此认为，被告人邵军通过网络面向社会不特定主体推介高息理财产品，吸揽社会公众存款5亿余元，数额巨大，严重破坏金融管理秩序，鉴于被告人邵军系坦白，故建议对其判处有期徒刑八年至十年……辩护人单联璞提出的主要辩护意见是：1.涉案资金均从第三方监管账户（新浪支付）流入深圳市前海国腾商业保理有限公司法定代表人（黑亚力）的账户，索星电子公司没有自设资金池，不掌握资金，邵军作为该公司网络运营人员不曾从平台资金中挪用，亦未获提成。综上，被告人邵军不构成犯罪……辩护人石伟提出的辩护意见是：1.邵军仅是挂名股东，是平台运营中心的技术总监,且系派遣员工，只负责网络运行和维护，应系从犯，公诉机关指控的事实不清。综上，对邵军判处的刑期应为三年至五年
玖富普惠 2020.12.22……每条路都是陷阱和埋伏，每条路上都埋满了地雷，等着我们去趟雷！那么在这种情况下，在深入雷区的情况下，如果我们不知道下一步是不是也有雷，有多大威力的雷，最好的办法就是原地不动！因为不动，至少目前你是安全的。无论你走到了哪一步，即便是已经踩到了地雷上，不要动，等着同伴来救你是唯一正确的做法。这个时候，惊慌失措，慌不择路，除了踩到更多的雷，不会再有别的可能了！所以，无论是误选通道的出借人还是下载了债权通被默认选择通道的出借人，千万不要再做下一个动作，无论是通道一用金豆购物还是通道二开启债权打折转让还是通道三回了一点点钱的提现操作，统统都不要做……今早还有位难友问我：我就是好奇下了债权通，想看看通道一什么内容就变成选择通道一，看通道一的商城又没什么可买就换选了通道三，今天我还把通道三回的一点钱提现了，现在我该怎么办？怎么办？所有不要你干的事你都干了，现在来问我怎么办
有利网 2020.12.22……有利网平台公示第二十二批2000个严重失信借款人
辽宁中普平台 2020.12.22……一期兑付陆续在收尾，二期兑付正在准备启动