• 中融时代融资租赁（深圳）有限公司晋中分公司、陕西恩泽动力设备有限公司平遥分公司涉嫌非法吸收公众存款案 2022.7.20……【警方通告】警方敦促上述公司工作人员（营业部经理、团队经理、业务员）自公告发布之日起， 积极配合公安机关做好调查取证工作，拒不配合公安机关调查、退缴非法所得的，公安机关将依法追究相关法律责任。上述公司工作人员及投资人自公告发布起15日内，携带本人身份证原件、相关投资协议、合同及投资、转账、返利（银行交易明细、收据）等凭证到平遥县公安局经侦大队配合调查取证工作

• 融金所网贷平台 2022.7.19……【自媒体】“核心组”的QQ“融金所出借人总群”与QQ大户群一脉相承，于2019年11月30日创建，一个月后发声群另起炉灶；去年7月何建军另立山头（不清楚群名）。“核心组”的群三年来之所以公心实效WQ、一个个阶段性成果不断，首先得力于总群和大户群管理员的管理、引导有方，群风良好；且一直满员状态、保持着活力和行动力，迥异于乌合之众。硬核力量500人微信“大户群”，一年中请出群的借友少说也有100余人，并非借友有什么不好，绝大部分属于WQ不活跃、思维高度及认知水平跟不上“核心组”章法有度的WQ节奏，请有行动力的有识之士借友替换进群了；有言在先的。“大户群”经过优胜劣汰（相对的），群友们的综合素质普遍非常高

• 密码保护：上海艺齐来文化传播有限公司旗下的品牌音乐教培机构“小音咖” 2022.7.13……【自媒体】综上，笔者始终基于非典型事件的解决思路，尝试对话，寻求共同立场，一起解决这一场问题，正因为非典型事件的特性，很难指望典型解决手段解决……此后的7月5日，笔者与Ting家长，35度高温的上午，9：00抵达东湖路，电话给6月20日与笔者电话过的工作人员，征询一下原定“几天内给回复”没有给的话，我现在就在您办公室门口，劳驾出来接我一下，接电话工作人员告知，需要请示领导，于是笔者和Ting家长就在35度高温天，矗立在门口，数车，看着大门。9：36，一位同事电话给我，就我6月20日电话要求了解的两个问题进行答复，答复之前，先告知建议不要录音，如果录音就不能在网上发非完整版（这倒是，笔者6月20日的对话录音，开始的几分钟没有录制，因为人在出差阶段，没有做好准备），免得造成公众理解的歧义。……笔者：也就是我需要答复，我还需要12345来转一轮？是这个程序么？因为还有更多疑惑没有解决，所以我要寻求对话，我还需要12345转达一轮是么？工作人员：如果您有更多其他问题，请您通过正常的信访诉讼渠道进行反映。笔者：我就问一句，我是不是需要12345再一次表达我的诉求，然后才能进行对话啊？工作人员：如果您有更多其他问题，请您通过正常的信访诉讼渠道进行反映。（我对面对的是复读机么？）。笔者：我这里，我相信您这里肯定录音的，我这里表达两个事情，聊完之后您挂机，这位老师哦，从头到底……（被打断）。工作人员：袁先生，如果您有更多其他问题，请您通过正常的信访诉讼渠道进行反映。

• 品今控股（耳东影业） 2022.7.20……【公司方发布】投资人信息收集复核工作进展。根据公司于2022年6月22日发布“关于启动投资人信息收集及核实工作”之公告，公司随即开展投资人信息收集复核工作，截至7月19日，20个工作日共完成数据采集共计1,600人。只有全部投资人信息完整采集并与公司后台数据复核匹配，才能启动下一步兑付工作，目前已完成登记和复核的投资人较全部完成还有较大距离。怀抱着一颗永不泯灭、永不放弃的希望之心逆境翻盘，坚持，胜利就在下一个路口！​

• 山东“金兜福”连锁超市（山东金兜福超市连锁股份有限公司法定代表人实际控制人：乔秀振）、济南硕平企业信息咨询有限公司（法定代表人：宋进考）、山东龙头山生态旅游开发有限公司、沈阳老妈乐商贸莱芜四店（2018年1月份，老妈乐莱芜四店更名为全家福莱芜莱钢二店）四起养老诈骗案件 2022.7.19……【法院发布】2022年7月19日上午，山东省济南市中级人民法院组织辖区历下法院、市中法院、章丘法院和钢城法院对四起涉“养老诈骗”犯罪案件进行集中宣判，依法严厉打击整治养老诈骗违法犯罪

• 上海意邦置业有限公司重整案 2022.7.19……【公司方发布】上海意邦置业有限公司重整案目前进展。2022年3月22日下午14时，上海意邦置业有限公司（“意邦置业”）破产案第二次债权人会议通过网络会议形式召开，会议对意邦置业重整计划（草案）进行投票表决。令人遗憾的是，经统计投票结果，由于主要的抵押权人以及税款债权人均投反对票，重整计划（草案）表决未能通过。该次会议过后，上海受新型冠状肺炎疫情影响，进入了长达两个多月的封控状态，线下的工作无法展开。尽管如此，管理人仍然通过线上的方式，向有担保债权组中在第一次表决中投反对票的共计10户抵押权人发送了主题为《上海意邦置业有限公司重整计划草案协商事宜》的电子邮件，征询对于重整计划（草案）的修改意见和建议，但反馈者总体不多。6月1日封控措施解除后，管理人又在第一时间组织与部分抵押权人代表进行了会商，探讨重整计划（草案）获得通过的可能性。目前看来，抵押权人在首次表决中投反对票的主要原因在于其认为在现有的重整计划（草案）下获得的清偿率过低，但就具体的清偿率预期，抵押权人也未能提出明确的要求。另一方面，清偿率的提高意味着需要重整投资人追加投资，就此，管理人在前次表决后一直尝试劝说重整投资人适当提高偿债资金。虽几经沟通，但重整投资人仍表示目前的人民币27.85亿偿债资金系其在商业测算下所能给出的上限，况且该笔资金以外，后期对包括二期已售部分在内的意邦建材市场整体进行升级改造、对三期B酒店进行续建等，也均需要投入大量的财力，以此推算其在意邦置业项目的投入势必超过人民币30亿元，由此形成的每年财务成本至少在人民币3亿元以上，而短期内意邦建材市场的经营收益预计连该财务成本都难以覆盖，更遑论收回投资。在此情况下，追加投资实在有些勉为其难。此外，本轮新冠疫情也对市场信心造成了不小的冲击，整体商业投资更趋于谨慎。因此，6月28日，重整投资人在给管理人的书面函件中表示“我们认为对于2022年3月22日所提交的重整计划草案很难再做出修改调整意见”。时至如今，管理人仍未放弃与重整投资人之间的沟通，但客观而言，难度日益增大。​

• 上海艺齐来文化传播有限公司旗下的品牌音乐教培机构“小音咖” 2022.7.20……【自媒体】今日早间，有自媒体传来消息：起冲突了，家长们堵了小音咖实际控制人乔月猛，警务人员到场，现在地址：龙吴路398弄15号，部分家长昨天是通宵值守现场。一段视频显示，乔神色凝重，在现场遭到家长们轮番质问

• 懒投资网贷平台 2022.7.19……【自媒体】微博号旅游小圈这次又炸了，两个千人群基本就废了，随便吧，反正懒投资的案子整体也在接近尾声。以后也就没啥跟我互动的机会了，后台留言，随缘看。现在能做的事情也很少。懒投资的事儿就这么多，退赔方面完全没有进展，上次说几十亿的涉案资金可能最终能追到的应该没有两亿，目前情况不变。

• “财富中国”P2P网贷平台非法集资案 2019-2021……【法院判决书】财富中国各地分公司负责人非法吸收公众存款一审刑事判决书（当前公开发布的8次判决：2019-08-05、2019-12-25、2020-02-11、2020-06-29、2020-06-30、2020-11-05、2020-12-23、2021-04-20）……同案人吕虹威的供述，证实其为深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司的大股东、总裁，公司于2014年1月成立，业务主要是网络借贷，通过网络、QQ和朋友圈寻找投资人，投资人可以在“财富中国”平台注册，而后进行投资，也可以借贷，有车贷、房贷、企业贷款、个人贷款等，借款人要提供抵押物，向公司办理相关手续后，由公司信贷部在平台上形成一个标的，然后由投资人对标的进行投标，投标人可以是一个也可以是多个，投资买完标后，钱会通过第三方支付平台转入借款人账户。投资人收益按一个月、三个月、半年、一年计年化5.7%、6.7%、8%、9%的利息。“财富中国”吸收资金和放贷未向国家金融主管部门登记和备案，也没有得到国家金融主管部门的许可。公司在重庆、武汉、福州等全国各地注册三十几家分公司，分公司负责吸收投资人到“财富中国”平台注册投资。……同案人李元保的供述，证实其为深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司的法定代表人、股东，吕虹威是实际控制人。公司于2014年1月成立，经营“财富之家”网贷平台，由总公司的品牌部和各个分公司业务员负责在网络、微信等媒体上进行推广，客户可以在平台上借款，也可以对平台发布的标的进行投资。平台存在发布假标的、拆分标的，以及将投资人资金归集，形成资金池的情况。……证人李元保证言，证实其于2014年1月成立之初就在财富之家工作，是财富之家的法人和股东。吕虹威是公司实际控制人、总经理。财富之家有4个股东，分别是其占20%，吕虹威占24%，深圳市金泽家园房地产投资发展有限公司（吕虹威100%控股）占46%左右、中房前海控股（深圳）有限公司占10%左右。财富之家就是网贷平台，投资人投资到财富中国平台（财富之家的网络平台），借款人从财富中国平台上借钱。业务主要三种：汽车抵押借款、房产抵押贷款以及信用借款。投资人款项的入账、借款人款项的出账都是通过平台合作的第三方支付公司，入金最终都是到公司的对公账户，出金也是要从公司的对公账户出去。公司一共和四家第三方支付公司合作，分别是网银在线、宝付科技、连连银通、通联支付。其中网银在线、连连银通是入金的，宝付科技是出金的，通联支付出金和入金都有。另外打钱给借款人有时会通过合作公司。合作公司有业务员，但没有资金，他们会帮找借款人，然后赚取手续费或利率差。合作公司有财富之家汽车、融通、文汇等。平台通过赚取利率差盈利、平台通过赚取利率差勉强维持正常的生产经营。财富中国公司存在以下问题：一、存在发行假标的行为。借款人着急借钱，公司无法立刻募集足够资金，因此公司一般是两种做法，一是公司先行垫付借款出去，再发标募集资金，二是先发标的，募集资金，有借款人借钱就将钱借出去。但是投资人所投的标的就不一定是投到指定用途。但他们投资的钱，都是真实借出去，不存在挪用情形；二、存在拆分标的的问题。现有的规定要求个人网络贷款不能超过20万，但目前的环境没法做到，借款人都想多借钱，如果公司不借就没有业务。比如一个自然人要抵押房产借500万，就会拆分标的，将一个标的在平台上拆分成多个借款人，然后公司规定由放贷人员要求借款人提供多个身份证、多个银行账户或者在平台上多注册账号等方式，再将钱打到该借款人的账户上，以此来规避网络贷款的规定；三、存在资金池问题。因为投资人与借款人信息不对等，不是一一对应的关系，所以会存在有资金余存在公司对公账户上，但这些对公账户的钱不会挪用，都是放在对公账户上，等有借款人借款就将钱打出去给借款人。平台上显示的总投资额的30%左右是真实投资人投资的金额；四、存在归集投资人资金的行为（即将投资人的钱直接归集提现支付给其他投资人）。因为网贷平台没法做到投资项目与借款项目一对一，会存在资金的时间差，所以也会存在归集投资人资金的行为；五、公司财务问题。由于投资人的投资款与公司日常经营的款项都在同一对公账户上，所以有时可能会将投资人的款项用到公司的正常生产经营活动中，但绝不存在恶意挪用投资人资金的行为。

• 密码保护：呼和浩特市祥如老年服务有限责任公司涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案 2022.7.19……【警方通告】公安机关对39名涉案嫌疑人采取刑事强制措施，张某俊等4人已被执行逮捕，其他涉案人员正在进一步追捕中。公安机关依法追缴涉案人员非法所得佣金3382640.00元，查封涉案公司楼房3栋，并继续加大对涉案资产资金的追缴工作。