• 内蒙古鄂尔多斯市达拉特旗刘建强、刘凤连涉嫌非法吸收公众存款罪一案 2021.2.19 2022.7.18……【法院通告】【警方通告】达拉特旗人民法院定于2022年7月26日上午9时00分在达拉特旗人民法院第一审判庭公开开庭审理被告人刘建强、刘凤连涉嫌非法吸收公众存款罪一案。

• “币海网”、“比特网”交易平台诈骗案 2020.7.2 2021.4.8……【法院判决书】被告人毛谷宝、何杨、蒋磊、黄清波犯诈骗罪一审刑事判决书（2020.7.2）……被告人张玉廷诈骗罪一审刑事判决书（2021.4.8）……被告人孙开放、王欢、陈蝶、陈槟、徐浩、张安、卢成祥犯诈骗罪一审刑事判决书（2021.4.8）……经审理查明：2017年1月起，王丹（另案处理）通过他人代办先后注册成立杭州易火网络科技有限公司（以下简称易火公司）、杭州展融信息技术有限公司、杭州竞世信息技术有限公司（以下简称竞世公司）等多家公司并对上述公司进行实际操控。上述公司实际经营地均位于本市上城区钱江路58号太和广场，相关银行账户亦统一使用，虽以不同公司名义对外签署合同、挂靠员工劳动关系，但公司实际仅设立一套人事管理组织开展经营，内设董事长办公室、风控部、销售部、分析师部（又称大客户部、导师部）、运营部、技术部、产品部、财务部（结算组）。2019年3月左右，王丹在未取得国家主管部门批准设立相关交易平台许可的情况下，违法搭建数字货币交易平台比特网（bitewang），并策划、组织各部门分工合作，骗取被害人资金。该平台形式上主要经营比特币、以太坊等虚拟数字货币交易，交易形式包括法币交易、币币交易、杠杆交易及合约交易，其中大部分为杠杆及合约交易。公司对外虚构被害人（即客户）与国际市场外盘（买）卖方发生交易，平台正规、真实，仅提供中介撮合服务，不参与任何交易的假象，实则通过公司控制的银行账户虚构法币商户挂单、通过公司开发的机器人程序虚构杠杆、合约交易买（卖）方下单，与被害人发生封闭内盘交易。平台经营期间，公司销售人员向客户谎称平台有专业分析师一对一指导、低风险高盈利、手续费较其他平台低等，通过在微信体验群使用小号冒充“客户”发布虚假盈利图、冒充“分析师助理”配合烘托气氛等手段诱骗客户入金。客户入金时，公司通过实控的银行账户冒充币商身份挂单，客户在不知情下与虚构币商发生法币交易（人民币兑换为虚拟代币USDT），所兑换资金则通过对应银行账户集中转入王丹、副总经理范剑锋（另案处理）控制的个人账户。客户入金后，销售人员与分析师相互配合，一方面以预测行情反向喊单、来回喊单等不同策略骗客户频繁交易以手续费方式“消耗资金”，另一方面诱导客户设置重仓、高倍杠杆、不合理的止盈止损线等降低抗风险能力，最终造成“客户亏损”。“客户亏损”后，销售人员继续以后续行情看好、会提供更优质分析师等说辞阻止其出金、诱骗其加金。如客户执意出金，针对“亏损”客户及小额盈利客户，为造成资金进（出）自由假象，持续诱骗更多被害人，公司予以放行。但针对大额盈利客户，则按公司高层授意以限制出金、账户封号等方式予以阻止。同时，公司风控部后台实时监控客户交易盈亏情况，对盈利客户每日重点上报，按公司高层授意对部分盈利客户账户采取限制交易杠杆倍率、强行平（爆）仓、“打针”等人为手段予以控制，技术部则以手动平（爆）仓、“数据修复”等技术手段予以配合。平台经营后期，少量客户因不满被强行平（爆）仓、限制出金、强行封号而提出投诉或向公安机关报案。范剑锋安排公司人员出面协商，以客户关系费名义给予经济补偿并要求客户承认系个人投资失败造成“亏损”，自愿放弃追究平台责任以避免被相关部门查处，使诈骗活动得以继续进行。平台经营期间，公司对销售部及运营部人员每月发放底薪加业绩提成，对技术部、产品部人员则每月发放固定高额工资。2019年4月起，为最大限度地非法占有客户资金，公司针对销售部及运营部更改提成制度，由原来的手续费提成改为以客户净入金提成。综上，该团伙招募人员、组建部门、分工配合，环环相扣，以提供交易服务为幌子，通过有组织的公司化运作实施诈骗活动。因接到被害人报案，2019年6月11日，该团伙被公安机关及时查处。

• 密码保护：河北省唐山市玉田县汇融农民专业合作社涉嫌非法吸收公众存款案 2022.7.19……【警方通告】我局经侦大队办理的玉田县汇融农民专业合作社涉嫌非法吸收公众存款一案，该案主要犯罪嫌疑人张某月、董某滨已经被执行逮捕。由于涉案受害群众众多，现有档案部分内容不全，给我局取证工作带来不便。为全面收集证据、严厉打击涉众型犯罪、尽最大能力为受害群众挽回损失，现需要参与玉田县汇融农民专业合作社集资未到我局报案的群众自带本人身份证、股金单、付款凭证(银行流水) 等复印件，于2022年9月13日前到我局经侦大队报案

• 唐山市恒悦汽车销售有限公司遵化分公司涉嫌非法吸收公众存款案 2022.7.19……【警方通告】关于唐山市恒悦汽车销售有限公司遵化分公司涉嫌非法吸收公众存款案，我局已立案侦查。唐山市恒悦汽车销售有限公司遵化分公司以排车名义，向社会不特定人群收取资金，由于该案件涉及参与人员较多，我局掌握的资料尚不全面，给侦查工作带来极大的不便。为了全面收集证据，严厉打击非法集资犯罪，请各集资参与人携带本人身份证、投资协议、转账凭证、收据等资料原件和复印件，于2022年8月15日前到我局经济犯罪侦查大队接受询问。

• 密码保护：辽宁润汇商务服务有限公司、辽宁润汇电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案 2022.7.19……【警方通告】大连市公安局甘井子分局现已对辽宁润汇商务服务有限公司、辽宁润汇电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案开展立案侦查。请未报案投资人于2022年8月31日前到甘井子分局经侦大队提供相关证据材料、核对账目并制作笔录。

• 浙江衢州华义商贸有限公司（法定代表人：蒋晓华）涉嫌非法集资 2022.7.12……【警方通告】近期，衢州市公安局经济技术开发区分局在侦办“乡愁旅游开发有限公司”非法吸收公众存款案过程中，发现“衢州华义商贸有限公司”存在涉嫌非法集资活动的线索，目前该公司法人代表蒋某华因另案已被采取刑事强制措施。为进一步核查“衢州华义商贸有限公司”涉嫌非法集资活动线索，请相关投资参与人于2022年8月11日前，就近选择前往衢州市公安局柯城分局经侦大队、柯山分局花园派出所报案

• 密码保护：PPmoney网贷平台 2022.7.18……【自媒体】718我去了现场，郝某某你人呢……屁屁出借人7.18XC记录……前几天不少出借人群里讨论XC。今天早晨，十几个出借人组团来到了JZ门口。上午，JZ派了一位老同志负责接待。这样的场景见过无数次了。每次碰到这种的，都觉得非常心累。可是今天去XC是郝组织的，我们跑道XC之后才发现郝根本不在。尼玛的，带头的又一次溜了，这就不是心累了，这叫心死……“现场大家确实都很生气，尤其是那个郝，一直不露面，现在大家都觉得组织现场的不安好心，不是我一个人这么认为”“每次带头的人都让大家失望”“上次去胡狗家也是，之前的群管理也是让大家去，自己不去”“组织现场有没有把其他出借人当成筹码私兑过？给个准话”

• 密码保护：PPmoney网贷平台 2022.7.18……【自媒体】“那个老兵下车了”“老兵钱要回来没有？”“回来了，具体回多少不知道”“老兵是潘潘老公，在门口连续12天日夜兼程守候，本息70万回xx万”“最初那两个女的不也回来了吗”“还有一对父女”“他们我不是很清楚，听说也是回了，”“可伶的老兵！可伶的的出借人！”

• 密码保护：大连华艾信息咨询有限公司普兰店分公司涉嫌非法吸收公众存款案 2022.7.18……【警方通告】大连华艾信息咨询有限公司已分别被大连市公安局中山分局、旅顺口分局、金州分局以涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，现发现大连华艾信息咨询有限公司在普兰店区设立分公司。请涉及到大连华艾信息咨询有限公司普兰店分公司的相关投资人，于2022年8月1日至2022年8月31日前，到大连市公安局普兰店分局经侦大队登记。

• 密码保护：信用宝 2022.7.16……【自媒体】2022年7月16日，又到了信用宝所有出借人刻骨铭心的日子，四年前的今天，信用宝这颗万恶的炸雷把我们带进了深渊。信用宝暴雷伊始，行动者（付诸于行动的人）们纷纷通过法院、仲裁等渠道开始拿起法律武器维权。从公开的信息来看，民事维权渠道多数无果，即使赢了官司也难以执行到位，更多的是法院以涉众型案件不予立案。有先刑后民的法律规定，在法院纠缠毫无意义，那么就只有通过经侦立案，刑事附带民事讨回血汗钱这一条路可走。尽管几百人已向当地和东城经侦递交了报案材料，但没有任何一人拿到受案通知书。一时间，各种负面情绪弥漫开来，宣泄针对的矛头也随之跑偏。面对错综复杂的社会环境，抵触、愤怒、哭诉、谩骂都毫无意义，找出不予受案的根源才是关键的突破口。践行者（履行自己的承诺，按既定计划实行的人）在与东城经侦袁警官、徐警官做理性沟通的前提下，得知：仅有个人材料是不够受案条件的，受案的前提必须要有合同证明合作关系，要有证据证明有侵权行为，不是拿着个人材料想受案就能受案的。信用宝拆标后的合同不是涉案合同，不能证明涉案的真实情况，只有拿到涉案合同才是先决条件。但是信用宝的合同从纸质变更为电子版合同，尤其是暴雷后，难以从正规渠道下载到涉案合同，即使手握涉案合同没有报案的主张也是枉然。暴雷后，“涂伪会”主张的几次查标，从公布的信息看，也没有拿到假标的确凿证据。查标，这一金融专业行为，对于我们出借人来说是老虎吃天无从下口。在理性沟通、赢得金融办协调人尊重的前提下，通过金融办这一政府部门的协调，践行者终于通过合法渠道拿到了盖着红印的涉案合同。践行者们互相配合，协同作战，通过学习恶补，由金融“小白”掌握了查标的要领。还是借力金融办的政府强制手段，涂志云通过信用宝的法人李琦玉提供出践行者们分析出的疑似假标标的情况。尽管用了八天时间的折腾周旋，践行者对银行放款凭证、借款时间、借款人个人资料、银行流水等提出质疑，李琦玉难以自圆其说，只能从后门偷偷溜之大吉，无处寻踪。根据突击掌握的查标要领，践行者很快判断出涂志云假标、资金池、挪用等违法犯罪的端倪。尽管拿到手只有六个标的，也足以证明涂志云的犯罪事实。就连金融办的协调人赵凯都直咧嘴，惊讶“真的有假标？！”并表示这种情况下已经超出了他们的协调范围，下一步该走的程序只有去经侦立案。东城经侦三中队张队长先期也很惊讶，质疑假标证据来源的合法性。当核实证据来源没有瑕疵后，张队长进行职业般地安抚，践行者怎肯妥协？一番唇枪舌战之后，张队长同意上报。等待是漫长而煎熬的，践行者们没有坐等，夜晚苦熬心血写申诉材料，白天到各部门表达诉求，同时咨询维权的多种渠道，论证维权道路是否偏离，思考维权的策略，商量维权的步骤。因为不知哪块云彩能下雨，只能穷尽一切维权手段。践行者们互相鼓励，结伴而行。在穷追不舍地追问下，张队长告知上级批准同意受案。2019年5月7日上午，经侦徐警官对厚厚的一叠受案材料严格审核，详细做了现场笔录，经过一系列法律程序后，当签署受案通知书的那一刻，践行者不能自制地泪奔：为看尽白眼、听尽恶语的悲凉，为像被踢的皮球一般来回奔波的愤懑，为风餐露宿的心酸，为个人安危的担忧，更为践行者之间患难真情的慰藉，舍身取义的感动，捐助爱心的温暖，舟车劳顿的助阵……，悲喜交加，化作一串串奔涌的热泪，洒落在受案通知书上，和签字的笔墨融为一体！在场外等候的伙伴，不断刷屏为场内的伙伴加油打气。从场内传出“字少事大，受案成功！”的实时播报，让聚集在经侦门外焦急等候的伙伴一片欢腾，经历了艰难过程的伙伴们泪飞顿作倾盆雨，任何话语都难以表达此时此刻的激动心情！根据经侦、金融办、金融局等部门要求，在维权过程中，同类诉求表达可派代表，不同诉求可成立不同的群众组织。既然“涂伪会”已经不能代表大多数出借人的意愿，那么成立能够代表出借人心声和利益的群众组织就成了当务之急。2019年5月29日，信用宝民选借委会在践行者们积极磋商、认真筹备、广而告之、民主选举等各项合法程序下应运而生。成立了外联组、文案组、查标组、法务组、事务组，经民主选举，多名践行者被推举担任相应职务。其宗旨是代表广大出借人的利益，在法律框架内依法维权（后附《信用宝民选借委会章程》），并按要求报备至相关部门备案。受案不等于立案，打官司打的是证据，关键要巩固证据，确保不发生虽然受案了也可能有不予立案的情况。民选借委会立刻投入状态，分工明确，广大出借人出力献策，专业人士发挥优势。下载大量数据，通过统计方法提炼出疑似假标；在马赛克中分辨标的进行对比，即使累瞎双眼，也要找出蛛丝马迹，顺藤摸瓜；大量的运算，反复核对发标数据；不顾安危，实地探访夯实证据。历经灾难，民选借委会成员都锻炼成为网络高手、记者、侦探、审计、统计、金融、校对等行家里手，体现出集体的智慧和维权的意志。在立案期限前，巩固了数百万元的石锤证据，搜集整理了大量线索通过书面方式提交警方，为顺利立案夯实了基础。证据也好，线索也罢，涂志云的犯罪事实摆在那里，法律的天平终于彰显出公平正义！2019年7月3日信用宝成功立案，立案号：A1101011900002019050001。赠送给经侦“匡扶正义，秉公执法”的锦旗代表了出借人的心声！尽管民选借委会在维权的道路上付出了全部努力，在配合经侦调查取证、搜集线索、推动案情等方面做了大量工作，但案件进度依然进展缓慢；民选借委会成员在时间和精力上的无偿付出，他们顾不上需要侍奉的父母，管不了需要照料的孩子，兼顾不了养家的工作，扔下操持不完的家务，拖着疾病折磨的躯体，忍着舟车劳顿的辛苦，忍辱负重，咬牙前行。时至今日，他们一直战斗在维权一线，所有的付出天地可鉴！信用宝是涉众型案件，需要众人参与，总要有人冲在前面，总会有人坐蹭车。民选借委会铁肩担道，都是自带干粮、义不容辞地奔走呼号。但是，人不是钢铁铸造，都是血肉之躯。也有工作的繁忙、生存的压力，也有家庭的琐事、疾病的困扰，也有累了、倦了的时候，也有困惑、迷茫的瞬间，也需要鼓励和助力。但有的人却认为你有能力你应该，等、靠、要、蹭维权的思想在作怪，甚至胡乱猜疑泼脏水，这种内卷非蠢即坏，可见人性之丑恶！值得庆幸的是信用宝已经立案，人生过客，看尽一路风景，总要知道对错，总要总结成败。既要难得糊涂，也得活得通透。在信用宝暴雷四周年之际，回顾信用宝民选借委会的维权之路，感慨万千！恨难消，意难平，为了讨要赖以生存的血汗钱，愿向苍天再借五百年！信用宝民选借委会。2022年7月16日