标签：通金所

通金所网贷平台 2022.7.5……【自媒体】2020年下旬，为证明“通金所”从事的P2P网络借贷业务，小编将“互联网金融”的文件汇总打印装订后，送给了北京市经侦和海淀检察院，以证明通金所不是非法集资。但资料石沉大海般没有动静。只好将早就编辑好的“文件汇总内容”放入公众号，以便回顾和查询！当时，编辑此内容的目的是为了维权时，可作为自证或辩论的材料！现在看来有点幼稚，因为没有人与你辩论。
密码保护：通金所 2022.7.1……【自媒体】6月30日出借人代表与海淀检察院沟通情况。2022年6月30日，部分通金所出借人代表与海淀检察院许丹主任等5位检察官进行了见面会。由于疫情原因，按检察院方面的要求，对代表人数做了限制；座谈地点也改在了一楼接待室。同样，也是由于疫情原因，近几个月以来，检察院除第二批嫌疑人的捕诉等有时限的工作外，其他工作均没有什么进展。见面会除了介绍案件进展情况外，检察官还就高敬德的问题，以及出借人关切的定性问题与代表进行了探讨。……一、案件工作进展。1、第二批业务员的批捕与审查起诉工作。今年初，经侦支队按计划对犯罪嫌疑人进行了抓捕。至春节前后，检察院共接到报捕192人，最终批捕140余人，目前提交审查起诉86人。报捕数与提交审查起诉人数的差额主要是取保候审的人数。取保的原因主要是进行了退赔。本次抓捕的人员中除业务员外还包含了数名讲师与高管。2、杨勇龙变更起诉的事情目前没有进展。原来想按19年4–7月在明知不能还款的情况下仍然吸收资金的理由定他集资诈骗，经与法院商量，感觉理由不充分；同时，由于资金穿透迟迟未完成（主要是进入项目的资金再穿透），因此不能掌握资金的真实用途，也就不能掌握“以非法占有为目的”的证据。总之，几条路径都没有定论。7、杨勇星问题。针对出借人反映杨勇星是通案的关键人物，检察官回应，杨勇星不在抓捕、追诉名单里。因为公安机关反馈，杨勇星就是人头卡，其行动轨迹根本就没来过北京。……三、定性问题。案件定性一直是出借人（包括全国其他非集立案平台出借人）非常揪心的问题。案件定性的焦点在于出借人的“身份”问题。出借人认为，根据《刑事诉讼法》，人身、财产等合法权益遭受不法行为侵害的人是被害人，而受害出借人的财产遭受了不法行为侵害，就是被害人。而在“非法集资”类案件中，不承认受害出借人为被害人，违反了法律。另外，出借人普遍对“集资参与人”的称谓非常反感、愤怒，认为将出借人定性为“集资参与人”不符合客观事实，是对广大受害人的侮辱。检察官们对“定性”问题持排斥态度，不愿意深入交流。说这个问题从第一次沟通会开始就多次回应过。但考虑到定性问题确实是受害群众非常关心的问题，加之虽然每次会议都有谈及，但确实从来也没说清楚，所以这次还是有讨论了一下“定性”问题。关于出借人身份问题，检察官们的观点是，你们就不是法律意义上的被害人，因为你们参与了非法的活动，虽然最后受到侵害损失了，但是你们参与的活动从一开始就是破坏金融秩序的，所以你们不是法律意义上的被害人。对此，出借人代表指出：无论从法律上还是事实上，P2P受害出借人是百分百的无辜被害人。针对出借人代表的上述观点，检察官们似乎没有思想准备（其实会前出借人就反复提交材料阐述过我们的观点，但检察官对此没有兴趣，应该是没看），只是说，“讨论这个没有意义”“咱们说这些也改变不了什么，就算说服我了，又有什么用呢”“你们问了，我回答了，你们又不同意，那就没法说了”等等
密码保护：通金所 2022.6.23……【自媒体】继6月20日（周一）下午海检的常态信访后，21日（周二）上午笔者随通金所难友冒着酷暑，前往最高人民检察院，面呈两封诉求信。通金所难友一共去了16人（拍照留影时有的还没到）。集体访只能派代表进入，10人出1名代表，20人出2名代表，最多出5名代表（即超过50人，如200人也只能出5名代表）。由于去的人不到20人，只能进1人。在等待期间，想找援助律师进行咨询，被告知疫情期间援助律师停止服务。接待人员扫描完文件，让笔者去三层第13号接待室。笔者进入13号接待室时是10点整，接待者是位年轻的女检察官，态度和蔼，认真倾听并做记录。笔者问检察官知道P2P吗？回答“不了解”。于是，笔者从政府倡导鼓励P2P开始讲起，由于海淀公检法回避和拒绝谈定性问题，憋了很久的话终于在最高检倒了出来，虽然谈的时间不短（1个半小时多），但还有点意犹未尽。等出来时，看到难友们还在外面等着，心里一阵歉意。因为外面天气很热（32度），而这些难友们不但年级大还身体不好，让他们在这么闷热的天气里等了这么久，心里酸楚不已。本该在家享福、安度晚年的时光，参与了网络借贷，被骗得倾家荡产
密码保护：通金所 2022.5.17……上周一下午，笔者与通金所受害出借人不约而同去了海淀检察院，就通金所案定性等问题与接访检察官进行了沟通，接访检察官认真倾听，表示有道理，并建议写个书面的资料，递交给主审检察官。联想到3月28日提交的诉求石沉大海，再加上近期通金所出借人整体都很沉寂，也就没有了心气，提笔几次也没能完成。前天，出借人代表王哥在微信群里说话了，这是他生病以来首次说话。他的出现犹如在平静的湖面丢进了一个石子，他的出现给了大家极大的鼓舞，尤其是我，更是来了精神头，昨天一早起来开始奋笔疾书，希望完成那份诉求并赶在下午2点去海检提交，因为昨天又是星期一，又是法定去海检诉求的日子。但紧赶慢赶还是错过了下午提交的时间
通金所 2022.4.13……通金所合同与所交资产的关系……出借人与通金所及借款人之间签订的合同有三类：个人借款合同，保理产品合同，定融产品合同。合同中，出借人的钱，1.借给了杨眉、杨航、杨金兰等个人，2.借给了金商保理公司，3.借给了“泸州新恒基翡翠城、银河世纪、瑞鑫大酒店”三个项目。……咱们来看一下19年8月，俞斌交出的、可变现211.9亿元的固定资产：1、泸州新恒基翡翠（可变现资产总计将近80亿）；2、瑞鑫大酒店（估值6亿元）；3、湖南银河世纪汽车园（可变现15.9亿）；4、福建平潭地产项目（平潭协力科技）（可变现90亿）；5、江西银河世纪汽车园 (估值8亿) ；6、武夷山玫瑰金街、酒店、建瓯华绿地产，山西柏汇地产，牧童地产（山西吕粱汾阳地产项目?）（可变现资产预计不低于20亿）。以上总计：可变现固定资产211.9亿
通金所 2022.4.23……近日，通金所出借人向代表反映，陆续接到经侦核实电话
密码保护：通金所 2022.3.30……3月30日，又是一个星期三，又到了通金所出借人去海淀经侦，递交材料、反映诉求、表达意愿的日子。每周三似乎成了通金所难友在海淀经侦的法定“上班“日。任警官曾多次表示，大家别来了，但这真不是大家喜欢来，在家坐不住啊，不来会抑郁、发疯的！……这天，天气阴沉昏暗！雾蒙蒙的天，加上淅沥沥的小雨，让人体感寒冷。车上人群拥挤，车下道路拥堵。……上午9点左右。很多难友已经在海淀经侦门口等候，前后陆续来了约70位出借人。……10点多，任警官出来接待。5名现场代表参加了交流。交流时间近2个小时。交流结束后，发现天气已经放晴了！代表就交流内容向现场的出借人进行了介绍。下面就交流的内容进行归纳总结（注：有些内容不便公开）……三、关于抓人。目前，总有很多出借人为自己的业务员没被抓而来找，以为自己的业务员被漏掉了。任警官回应：该抓的都会抓，但由于人数众多，只能分批抓捕。目前抓了2批，第一批已到法院庭审阶段，第二批还在公安初审阶段，将来还会有第三批。所以，你的业务员如果不在已抓捕的名单中，不等于不抓或漏抓……六、俞斌的红通令。立案后，出借人要求抓捕俞斌，警方说俞斌在掌控中，但没曾想，俞斌居然外逃了。经过1年多的时间后，据说是办下了“红通令”，但出借人通过各种途径都没有找到俞斌的红通令，因此，对俞斌红通令问题一直持怀疑态度，经常就此问题不断地进行追问。这次，5位代表也没放过此问题，强烈要求看俞斌的红通令。可由于制度问题，依旧没能直接看到红通令。但任警官表示他在其内网上看到过俞斌的红通令，并用其他方式间接地向代表证明了俞斌红通令的存在……没有调查就没有发言权，不了解情况就别乱评论！3年来，每周一的海检之行从没间断过，而每周都有不同的诉求重点，已经有多少个星期一了你计算过吗？提了多少诉求你清楚吗？
通金所 2022.3.28……今天（28日）是周一，又到了通金所难友向海检诉苦诉求的日子，下午2点，准时来到了海检。今天天气不错，大约去了70多位难友，大多是近3年来一直坚持现场不放弃的老朋友，也有一些新的难友加入队伍。今天还去了两位十人代表，这给了现场难友极大的鼓舞！难友们需要代表的参与和指引！大家在一起交流、诉说，除了能了解更多的情况，也能起到排遣郁闷的作用（曾有不少难友因心里的委屈、痛苦和愤怒无处诉说而开始抑郁，后通过现场不断地和大家交流，赶走了抑郁）。
密码保护：通金所 2022.3.15-16……2022年3月15、16日，通金所第12分公司李红等45人（李红、李宾、徐长春、吴雷霞、王迎春、杨阳、冯雪岩、刘艳罗、杨星慧、潘明、麻秀丽、宋继英、范振英、相云微、阎伟、孟松青、杨东梅、王旭磊、刘思雨、韩鹤、阎兰英、韩爱玲、马国实、李维彬、曹晓东、马琳、刘晓华、孙巧枝、张静萍、徐耕、张丙义、冯国耀、曹伟龙、武化征、高英英、王文鑫、李根、李孟墨、代莉莉、陈园博、王静、赵毅、邢星、索辉、魏宇），在海淀法院（山后）刑庭，开庭审理。由于新冠病毒疫情，庭审被拆分成5批分别进行，部分采取线上庭审或“云法庭”的形式审理。……公诉人出示1)、被告人被抓后自述的入职、任职时间、从业经历，被抓获或自首、取保时间。李根、李孟墨、代莉莉、陈园博、王静、赵毅、邢星、索辉、魏宇九人2020年1月9日抓获，由于积极退赔分别于2020年1月15日至12月31日被取保。45人全部都签署了认罪认罚具结书。……麻秀丽辩护人陈述：麻秀丽是在外出的车上接到北京市公安局经侦的电话后立即返回家中等候，应该属于自首情节。她就是客户经理职务，她没有团队成员。在她离职时她的客户都将所投资金赎回了，没有造成经济损失。建议量刑2 – 2.6年或缓刑。……孙继英：2019年10月他去海淀经侦找张克警官，但是不见，让回家等待。后没有接到任何通知，2020年1月9日在家被抓获。自述认为前去找海淀经侦应该属自首情节。……李维彬辩护人陈述：在没有接到警方电话的情况下被抓，但在2019年8月主动带领客户去报案，应属于有自首情节。有16名客户不是他的客户，希望公诉人能够提供客户名单确认。……备注：被告人阎兰英，在通金所入职时提供的身份证姓名为阎兰翠。被告人自述：阎兰翠是她的姐姐。因为在入职通金所时，自己没有取得北京暂住证，所以就用了姐姐的身份。
密码保护：通金所 2022.3.7……庭审通报：2022年3月7日，通金所直属七分公司业务员王冬云、张国松、黄伟杰3人, 在海淀法院（山后）刑庭，开庭审理。