金融博士 2019.5.10-22:25……【周通告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年4月27日至2019年5月10日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作
【周通告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
沈阳互联网金融行业协会 今天
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年4月27日至2019年5月10日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作为：
一、资金情况
上周共管账户资金余额1095.75 万元，本周共管账户进账118.74万元，本周共管账户出账14.83万元，截止2019年5月10日共管账户余额为1199.66万元。其中，可动用资金1,058.29万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.37万元。
二、资产核查工作逐步推进
（一）房产
查封、回收房产需要实现一系列前置法律程序，为此，协会项目组一直积极、稳妥地推进本项工作的开展。
本周收到《司法查封（含轮候）登记受理单》一份，显示已查封房产3套，期限两年（2019年4月28日至2021年4月27日）。
（二）车辆
为了实现对所有车辆的全面监管，查清灏权体系内公司车辆的数量情况，项目组本周派出工作人员前往沈阳市车辆管理所查询，查询结果为沈阳市东日机动车驾驶员培训学校名下共有55辆车；抚顺市绿茵机动车驾驶员培训学校名下共有32辆车；辽宁利盟鼎辉资产管理有限公司名下有1辆车，项目组下一步将逐一进行实物确认工作。
三、关联方法律调查工作有序开展
关联方，指与灏权体系内公司存在某种密切关系或可能存在特殊利益安排的公司或个人。
（一）关联方核查工作持续推进
开展关联方核查工作，扩大关联方的核查范围，也是为了扩大资金回收的范围，最大程度地保护出借人的合法权益。为此，协会项目组持续推进本项工作。
1、本周新增关联自然人7人，总计80人；新增关联公司9家，总计216家。
2、项目组本周已制作针对关联自然人调查的访谈提纲11份，下一步将约见关联自然人了解相关信息，为核查工作提供线索。
（二）归集证、章、照
对于证、章、照的管理，协会已经形成了较为完善的管理制度。对于已经进入监管的证、章、照的使用，必须先由公司申请，然后经协会和项目组同意后才能进行使用，同时工作组会派人员全程追踪证、章、照的使用及归还情况，以确保证、章、照的使用都在监管下进行。开展此项工作是为了将灏权体系内公司纳入协会的监管范围，减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产的安全，进而保障全体出借人的利益。
1、本周归集到2家关联公司的公章、合同专用章、法人章、营业执照正（副）本等资料，共计10份印鉴。
2、本周归集到19本车辆登记证书，1份《道路运输许可证》(含正、副本)，6份中圆（天津）商业保理有限公司提供的《不动产登记证明》，上述资料原件已上交互金协会。
3、本周共归集关联公司的财务章、发票章共计1枚，由截止上周的153枚增加至154枚。
4、本周共归集关联公司及关联自然人银行账户5个，网银盾7个，由截止上周的88个银行账户增加至93个，58个网银盾增加至65个。
（三）企业帐套与银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、企业账套
本周共归集关联公司相关部分财务信息1家，由截止上周的75增加至76家，已完成全部数据导出及数据整理、保存工作。
2、银行账户流水
本周已完成导出29个企业的银行账户流水及1个高管个人的银行账户流水，由截止上周的7个企业银行账户流水增加至36个，15个高管个人银行账户流水增加至16个。
四、诉讼与仲裁工作
（一）本周项目组通过打电话、发《律师函》（5份）等形式催促债务人及时还款。项目组针对不同的债务人回复，对债权的实际情况进行核查，以便后续针对不同情况进行催收。
（二）本周梳理车贷案件材料8份，涉及债权本金数额为549,610.00元，从材料状态看均已过诉讼时效，债务人失联，诉讼成本及风险较高。
（三）本周梳理房贷案件材料10份，暂无银行流水证明材料，从材料状态显示，两份已过诉讼时效，项目组下一步将积极查询相关的流水信息，连接诉讼时效，在相关证据符合起诉条件的基础上启动诉讼。
（四）本周共整理了灏权体系内公司劳动仲裁案件97起，其中新增加已完结案件14起，本周已支付金额84,061.48元，截止今日，剩余待支付金额共计1,780,971.17元。
五、推动出借人登记工作顺利开展
1、为协助出借人顺利完成登记工作，项目组安排专门人员接听出借人咨询电话，以解决出借人登记工作中遇到的问题。项目组本周共接听350个电话，回拨电话4个，为出借人查询合同信息邮件是否发送成功24份。
2、项目组本周已经完成对已有的线下出借人合同的信息审核，完成线下存续的出借人合同审核1501份，为出借人登记认证工作提供支持。
六、出借人登记系统数据
截止5月10日12:30,累计登记人数为：7,312人(按身份证号统计)，累计登记条数为：33,804条。其中，经过数据质量初步分析后，按照时间统计的累计有效登记数据见表1：
七、关于出借人手机号码变更
部分出借人不再使用金融博士平台内预留的手机号码，以至于不能在出借人登记系统内进行认证信息填写，有部分出借人发送邮件给企业，但邮箱里没有原手机号或者没有新使用的手机号，这种情况下因为信息不全无法为出借人进行变更。提醒出借人在提供手机号码变更的时候需提供金融博士平台内预留的和现在使用的两个号码及身份证照片，技术人员会统一时间进行更改。所以需要变更后这批出借人在出借人登记系统正常登记，同时可以进行信息认证。
沈阳互联网金融行业协会
2019年5月10日
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