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JPEX加密貨幣交易所 2023.9.25……【Press】【Hongkong,香港】證監會事隔 6 日「轉軚」 將設虛擬資產交易平台「申請中」名單。加密貨幣交易所 JPEX 案引起社會廣泛討論，證監會行政總裁梁鳳儀今早（25 日）表示，就着外界對虛擬資產交易平台的關注，將會新設虛擬資產交易平台「申請中」名單。
➤【香港】JPEX加密货币交易所。
证监会事隔6日「转軑」将设虚拟资产交易平台「申请中」名单
加密货币交易所JPEX案引起社会广泛讨论，证监会行政总裁梁凤仪今早（25日）表示，就着外界对虚拟资产交易平台的关注，将会新设虚拟资产交易平台「申请中」名单。
证监会发牌科总监兼金融科技组主管黄乐欣说，设立「申请中」名单的目的，纯粹只让公众了解个别公司，是否确实正在申请牌照，检视他们有否作虚假陈述。黄乐欣又强调，申请中的平台不代表合规或者获发牌，投资者如要投资，仍应参考持牌平台名单。
证监会将于网上公布的4份虚拟资产平台名单包括，持牌平台名单、结业平台名单、被当作获牌照平台名单，以及申请者名单。另外，证监会将发布一份专门针对可疑虚拟资产交易平台的名单，协助公众对本地无牌或可疑经营手法平台提高警觉。此外，证监会将联合投资者及理财教育委员会推出一系列公众宣传活动，以提高大众防骗意识和加强投资者教育；亦会加强情报搜集，跟进怀疑违法平台，以至采取法律行动及转介警方。
对于设立「申请中」名单，证监会的态度在不足一个星期内180度转变。上周二（19日），证监会和警方商罪科召开联合记者会时，黄乐欣曾指设立「申请中」名单「唔系好恰当」。 -
JPEX加密貨幣交易所 2023.9.23……【Press】【Hongkong,香港】港媒統計香港本地至少有 15 間加密貨幣交易所，或上市公司、證券公司，宣稱「正申請」、「計劃申請」虛擬資產交易平台牌照。香港證監會本週在JPEX記者會上拒絕公開已申領牌照名單；另一方面，JPEX 本週公布的 DAO 分紅補償方案昨日公布首日投票結果，贊成率達 7 成，但有參與投票的受害者質疑該公投造假。
➤【香港】JPEX加密货币交易所。
JPEX之外的交易所再踩雷？香港证监会：拒证实15间申请牌照
加密货币交易所JPEX 一系列风暴，导火线从香港证监会（SBF） 9 月13 日发布的公告引燃，证监会当时点名JPEX 旗下公司一概没有获证监会发牌，且并无向证监会申领在香港经营虚拟资产交易平台的牌照，涉嫌对牌照申领作出虚假或具误导性的陈述。
《香港01》今（23）日报导，该传媒记者统计，香港本地至少有15 间加密货币交易平台，或上市公司、证券公司，宣称「正申请」、「拟申请」、「计划申请」、 「展开序幕」、「正式出击」、「预计某年某月获得」牌照。而这些平台大多数是香港加密货币投资者在使用的，大不份参加过香港金融科技周、Web 3.0 嘉年华等活动，但皆未获得证监会发牌。
发牌宽限一年过渡期、但民众对谁确实申领牌照不知情
事实上，据证监会公告，在香港虚拟资产平台牌照制度6 月1 日上路后，给有意申领牌照，并且已在6 月1 日前于香港启动营运且拥有实质业务的的数位资产平台，提供一年的过渡安排时间（2023 年6 月1 日至2024 年5 月31 日）申领牌照。
如无意申领牌照者应在12 个月过渡期间逐步结束业务，不符过渡安排资格者则在获证监会发牌前，不得在香港开展虚拟资产业务，或向香港投资者推广服务。
香港证监会拒公开申领牌照名单
究竟有哪些交易所向证监会确实申领牌照，并符合「过渡安排」资格呢？证监会在周二（19 日) 关于JPEX 案的记者会上拒绝透露相关资讯。证监会中介机构部发牌科总监兼金融科技组主管黄乐欣在记者会上表明不会公布名单，「因为怕公布名单，会让投资者误以为是该平台可信赖的。」
该报记者将15 家统计的平台向证监会查询这些平台申请牌照的宣称是否属实时，证监会则拒绝证实，亦不愿公开名单，仅口头称无回应。对此，关注香港虚拟资产发展的立法会议员吴杰庄受访时则建议应该尽量给民众多些资讯：「如果有提交申请，证监会知道有哪些业者，就应该披露给公众知道，因为过渡期还有九个月，不希望在过渡期间出现类似事件。希望证监会可以想想，既可以知道哪些申请中，又不会误导市民的做法。」 -
警屯門打擊非法收債及反詐騙行動 2023.9.21……【Press】【Hongkong,香港】屯門警區反三合會行動組聯同屯門警區科技及財富罪案隊人員，一連三日（19至21日）展開代號「所羅門」（SOLOMON）的打擊非法收債行動及「破琴」（BROKENCHORD）的反詐騙聯合行動，於全港多區拘捕18名本地男子及3名本地女子，年齡介乎21至69歲。
➤【香港】屯门警区反三合会行动组联同屯门警区科技及财富罪案队人员，一连三日（19至21日）展开代号「所罗门」（SOLOMON）的打击非法收债行动及「破琴」（BROKENCHORD）的反诈骗联合行动，于全港多区拘捕18名本地男子及3名本地女子，年龄介乎21至69岁。
于「所罗门」（SOLOMON）行动中，9名男子及1名女子分别涉嫌「刑事毁坏」及「刑事恐吓」被捕。调查显示，被捕人怀疑于今年5月至7月期间，到借贷人位于屯门区的住所淋泼油漆、张贴收债字条及破坏单位门外物品等，以恐吓借贷人尽快偿还款项。
于「破琴」（BROKENCHORD）行动中，9名男子及2名女子涉嫌「以欺骗手段取得财产」被捕。被捕人涉及两宗电话骗案及两宗投资骗案，总涉案金额约360万元。
警方呼吁市民应携手合作，大厦保安员应该提高警觉，留意附近有没有可疑人士徘徊或者陌生人尾随住客进入大厦。市民如怀疑有不法分子进入大厦，应该向保安员或者报警求助。警方表示将继续采取积极措施打击非法收债活动，并呼吁市民于借贷时必须提高警觉。
另外，警方留意到有部份年青人被犯罪分子在社交平台以揾快钱的途径招揽犯案，并收取报酬借出个人户口或出售个人资料，用作接收及清洗犯罪得益。警方提醒年青人，切勿贪图利益而堕入法网，以致前途尽毁。市民应透过可信赖的求职途径寻找工作。求职者如是透过报章、杂志、互联网或社交媒体接触招聘公司或其职员，应事先了解公司的背景、业务性质、规模，以提防受骗；市民应小心保护个人资料，包括身份证、银行、税务等文件，以及自拍照片、录象等可以用作网上开户或借贷的个人资料及信息；市民如有任何怀疑，应致电「防骗易18222」热线查询。 -
JPEX 2023.9.21……【Press】【Hongkong,香港】The number of alleged fraud victims linked to crypto exchange platform JPEX has risen to 2,086, as three more people are arrested.
Three men, aged 25 to 32, were arrested over conspiracy to defraud on Wednesday, bringing the total number of arrests to 11, including two social media influencers – Joseph Lam and Chan Yee. The police told HKFP on Thursday that investigations were still ongoing and more arrests may be made.
➤【香港】有苦主因曾获利而加码投资7位数冀能取回本金
化名周小姐的苦主表示，她在前年下半年，透过网红KOL营运的WhatsApp群组和YouTube频道，开始接触JPEX，当时觉得这些KOL分析价位很准确，于是「入金」十多万元，最初获利后能成功「出金」；其后群组开始公开宣传JPEX及平台币JPC，她再将投资本金加码至7位数。
她说，曾经质疑JPEX是否持牌，亦有对JPC流通性不高感到疑惑，平台方当时声称会在香港及其他国家地区申请牌照，又不断强调政府正提供1年过渡期，加上她自己对虚拟资产交易认识不多，又曾经获利，因此选择相信KOL的说话，并继续投资。「KOL一定有很大影响。一般投资者心态都是想获利，他们提供的消息或提示，真的会获利，就会有很多人冲去相信他们。他们会在直播中，指JPEX投资零风险、高回报，甚至指投资后会『赚到只表』。」 -
JPEX 2023.9.19……【Press】【Hongkong】一文睇清JPEX騙案始末！
警方聯同證監會交代JPEX案調查進度。圖左起為證監會法規執行部總監鄭德嘉、證監會發牌科總監兼金融科技組主管黃樂欣、警方商業罪案調查科高級警司孔慶勳、警司李慕賢及署理總督察麥偉光。
商業罪案調查科高級警司孔慶勳指出，證監會本月13日發出警告聲明，指JPEX未獲證監會發牌及營運方式極有可疑。警方翌日（14日）接獲證監會轉介，並由商業罪案調查科跟進。警方十分重視事件，並立即設立熱線，呼籲懷疑受騙人士透過熱線及電子報案中心報案。而在證監會發出警告聲明後，JPEX在出金上限為1,000USDT的前提下，提高手續費至999USDT，變相限制出金。9月18日凌晨零時，JPEX更將理財頁面下架及停止一切交易。
截至昨晚10時半，警方共接獲1,641名受害人報案，包括1,129男512女，年齡介乎18至49歲，涉案金額約港幣11.87億元。
商業罪案調查科警司李慕賢指出，警方調查顯示JPEX利用廣告、媒體、場外找換店（OTC）及KOL宣傳，吸引投資者，用戶註冊後可在該平台兌換不同加密貨幣，或從外國平台將虛擬資產轉到JPEX戶口交易。JPEX亦發行名為「JPC」的平台幣，惟JPC在其他平台不能交易，亦不可用於支付，流通性極底即「根本唔值錢」。用戶被游說購買JPC，用作類似定期存款的「質押」，聲稱到期後可獲極高回報。JPEX同時要求提供加密貨幣的私鑰作保管，調查發現JPEX基本上控制用戶的資產。另外，在證監會9月13日發出警告聲明後，JPEX亦變相限制用戶出金。警方考慮到JPEX運作模式、宣傳手法，以及用戶無法提取自己的虛擬資產，故有合理理由懷疑相關人士涉嫌觸犯串謀詐騙。
警方表示，由於事件牽涉巨大公眾利益，故商業罪案調查科連日作出多方面的調查及向受騙市民錄取口供，昨日（18日）展開代號「鐵關」行動，拘捕4男4女（22至52歲），涉嫌「串謀詐騙」，包括可疑公司和OTC的負責人及職員。調查仍在進行中，不排除有更多人被捕。至於警方因什麼原因作出拘捕，商業罪案調查科警司李慕賢表示是出於被捕人的角色，認為他們有份參與「氹投資者」進入騙局。
行動中警方亦搜查多個處所，包括被補人居住地點及多間OTC，共檢獲約800萬元現金、名貴首飾、電話、電腦及與JPEX相關的文件等。商業罪案調查科亦對被捕人及相關公司進行財富調查，共凍結銀行結餘約1,500萬港元，亦執行相關程序以凍結3個物業，總值約4,400萬港元，並考慮充公該批6000多萬元其犯罪得益。
➤【香港】JPEX加密货币交易所。
警方联同证监会交代JPEX案调查进度。
商业罪案调查科高级警司孔庆勋指出，证监会本月13日发出警告声明，指JPEX未获证监会发牌及营运方式极有可疑。警方翌日（14日）接获证监会转介，并由商业罪案调查科跟进。警方十分重视事件，并立即设立热线，呼吁怀疑受骗人士透过热线及电子报案中心报案。而在证监会发出警告声明后，JPEX在出金上限为1,000USDT的前提下，提高手续费至999USDT，变相限制出金。9月18日凌晨零时，JPEX更将理财页面下架及停止一切交易。
截至昨晚10时半，警方共接获1,641名受害人报案，包括1,129男512女，年龄介乎18至49岁，涉案金额约港币11.87亿元。
商业罪案调查科警司李慕贤指出，警方调查显示JPEX利用广告、媒体、场外找换店（OTC）及KOL宣传，吸引投资者，用户注册后可在该平台兑换不同加密货币，或从外国平台将虚拟资产转到JPEX户口交易。JPEX亦发行名为「JPC」的平台币，惟JPC在其他平台不能交易，亦不可用于支付，流通性极底即「根本唔值钱」。用户被游说购买JPC，用作类似定期存款的「质押」，声称到期后可获极高回报。JPEX同时要求提供加密货币的私钥作保管，调查发现JPEX基本上控制用户的资产。另外，在证监会9月13日发出警告声明后，JPEX亦变相限制用户出金。警方考虑到JPEX运作模式、宣传手法，以及用户无法提取自己的虚拟资产，故有合理理由怀疑相关人士涉嫌触犯串谋诈骗。
警方表示，由于事件牵涉巨大公众利益，故商业罪案调查科连日作出多方面的调查及向受骗市民录取口供，昨日（18日）展开代号「铁关」行动，拘捕4男4女（22至52岁），涉嫌「串谋诈骗」，包括可疑公司和OTC的负责人及职员。调查仍在进行中，不排除有更多人被捕。至于警方因什么原因作出拘捕，商业罪案调查科警司李慕贤表示是出于被捕人的角色，认为他们有份参与「凼投资者」进入骗局。
行动中警方亦搜查多个处所，包括被补人居住地点及多间OTC，共检获约800万元现金、名贵首饰、电话、电脑及与JPEX相关的文件等。商业罪案调查科亦对被捕人及相关公司进行财富调查，共冻结银行结余约1,500万港元，亦执行相关程序以冻结3个物业，总值约4,400万港元，并考虑充公该批6000多万元其犯罪得益。
商业罪案调查科高级警司孔庆勋表示，就今次事件，警方发现大部分受害人均是无经验投资者，希望借此提醒公众关于加密货币和虚拟资产投资的重要事项，包括不要盲目相信所谓「权威」，应自己做足功课，深入了解相关产品及其所投资的虚拟资产如何运作，清楚明白产品的特点及风险，按自己的投资目标及风险承受能力，谨慎评价并选择合适的产品。投资时亦不要因为恐惧而冲动行动，也不要因为追求过于理想的回报而忽略风险。孔庆勋同时指出，投资者在不受规管的平台上交易，并将加密货币「私钥」交由平台保管，变相是将自己的财产放入他人的夹万，一旦骗徒夹带私逃，技资者便落入「财到光棍手」的局面。她呼吁投资者作出任何投资决定都应该要小心谨慎。 -
JPEX 2023.9.19……【Press】【Hongkong】加密貨幣交易所 JPEX 上周三（13 日）遭證監會點名批評以不當手法經營後，警方商業罪案調查科在周一（18 日）採取行動，在各區分別拘捕 4 男 2 女，涉嫌「串謀詐騙」，被捕人士包括林作，以及網紅陳怡。警方分別在兩人位於中環娛樂行及尖沙咀永安廣場的加密貨幣找換店當中搜獲現金。至於其餘跟 JPEX 合作宣傳的公司，包括 Coiner、Tung Club 亦遭警方搜查，其中 Coingaroo 的分店被警員爆門。警方說截至周一下午 2 時，已經有 1,408 人報案，涉款約 10 億元。JPEX 則說，對於證監會以「不公平手法破壞市場秩序」表示「極度失望」，強調會繼續營運。
在 2019 年成立的 JPEX，對公司旗下的理財產品提供極高回報，包括年息 20 厘的加密貨幣活期存款等；不過證監會指，有傳媒收到客戶投訴，指帳戶無法提款，或者結餘遭到篡改。另外，JPEX 對外宣傳申請本地牌照，但證監會至今仍然未收到。另外，JPEX 亦一直宣傳其合伙人制度，合伙人可以透過轉介散戶進場而獲得報酬。
➤【香港】JPEX加密货币交易所。
「网络抽水王」林作周一（18日）被警方拘捕，市传与无牌虚拟货币平台JPEX事件有关，警方到林作位于中环娱乐行的办公室搜索。据了解，警方以涉串谋诈骗拘捕林作，而除林作外，预计会有更多人被捕。据悉，开设加密货币实体找换店的YouTuber陈怡，其位于永安广场的办公室亦已被警方围封兼搜证，陈怡亦涉JPEX案被捕。
另外，亦有警员到了曾为JPEX宣传、KOL东馆创办人蔡晓东（外号：东记）位于坚尼地城办公室调查。蔡晓东此前受访时曾自称投资虚拟货币约4年便收获过亿身家，并举办多场加密货币投资讲座。
JPEX上周三（13日）被证监会点名警告后，爆发出金困难，被质疑曾参与JPEX合伙人计划的林作随即割席，并在上周五（15日）与律师到湾仔警署，为警方提供数据，当时他否认自己为JPEX合伙人，「简单啲讲我唔系嗰个平台一份子」。 -
內地JPEX用家7月應邀來港出金被毆打 2023.9.16……【Press】【Hongkong】證監會警告加密貨幣交易平台JPEX後，大量用家表示無法提取資金，即「出金」。但原來今年初開始，已有內地和台灣的用戶報稱無法「出金」，包括使用了JPEX一年多的深圳用戶余先生。他接受訪問時稱，今年7月應JPEX客戶服務職員邀約來港，稱當面簽字就可提取約156萬港元虛擬資產，但他到達上水後聯絡職員，即被數名從七人車衝出的人襲擊。
警方表示正通緝四人，包括一名投資公司負責人和三名黑衣人，仍調查犯案原因，同時呼籲JPEX苦主網上報案。
➤【香港】JPEX加密货币交易所。深圳人余先生从2019年起投资加密货币，因为币安（Binance）、火币等平台，陆续停止接受香港及中国内地用户使用杠杆投资，他在2022年6月起转用在香港大肆宣传的JPEX。
他先「试水温」，从全球最大的交易所币安，转了比特币、以太币等主流加密货币至JPEX，涉款折合3至4万美元，之后成功「出金」，将加密货币转回至币安，因此觉得JPEX可信。
他与几个同事，陆续投入约20万美元（约156万港元）的加密货币至JPEX，但到今年1月至6月开始无法「出金」。
「要求我重新认证，拍摄身份证正反面，租房地址，水电煤单据，人脸视频等等。」余先生形容这些要求古怪，更要他手持身份证的自拍照。他全部照做后，依然无法转出资产。
余先生称JPEX的客户服务职员邀约他到香港，亲自签字确认就能转出资产。他和另外两名用户，在今年7月18日应邀到上水剑桥广场A座。他称到达后联络职员，突然一辆银灰色七人车驶近，数戴口罩的黑衣人冲出来围殴他们，持续六七分钟。
余先生一度晕倒，同行的另外两人轻伤。他们被送到北区医院治理，同日出院。他的两部手提电话被砸烂。他当日在香港报警求助。 -
拘19人 • 「衛戰」行動打擊投資騙案及洗黑錢活動 2023.9.3……【Press】【Hongkong,香港】香港警察 Hong Kong Police 进行了直播。2023年9月3日周日15:05
【 拘19人 • 「衛戰」行動打擊投資騙案及洗黑錢活動 • 案情簡報 】
警方於8月30至31日，展開代號為「衛戰」的反投資騙案及洗黑錢拘捕行動。行動中，警方以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕12男7女，年齡介乎25至42歲，涉清洗高達3.2億元犯罪得益。
警方東九龍總區重案組總督察劉浩德、高級督察段玉衡及商業罪案調查科督察梁珮筠現向傳媒簡報案情。
➤【香港】香港文汇报讯 警方日前展开代号「卫战」的打击投资诈骗及洗黑钱行动，成功捣破一个活跃的犯罪集团。调查显示该集团租用九龙区甲级商业大厦为所谓的投资公司充撑门面外，又假冒投资经纪诱使受害人参与投资，再将骗款透过约50个「空壳」公司及傀儡银行户口进行转账洗黑钱，1年间涉及洗黑钱约3.2亿元，远超警方发现的受害人被骗金额。行动中，警方拘捕19人，检获大量现金、被骗人资料及授权书等文件，并阻截转移该集团犯罪得益约150万元。
东九龙总区重案组总督察刘浩德昨表示，警方早前经深入调查及分析，发现一个于2022年6月开始运作的投资诈骗集团，租用九龙区的甲级写字楼开设投资公司及开设网站，然后以cold call方式招揽客户，自称是资深投资经纪，以「低风险，高回报」作引子，推介投资伦敦金或虚拟货币。
当受害人有趣投资后，即会安排下载一个虚假的投资网站，令受害人误信投资交易真实存在，但实际受害人从未参与任何投资；另外，骗徒会诱使受害人签署代为交易的授权书，以操控受害人资金。其间骗徒伪造不同情境哄骗受害人，例如进行不寻常的频繁交易或长期存仓等，以骗取高昂手续费；另外，骗徒伪造受害人赢钱或输钱的假象，并要求受害人将投资金额「加码」，讹称可追回损失或赢得更多。
及至上周三（8月30）及周四（31日），东九龙总区重案组联同商业罪案调查科采取行动搜查多个目标地点，包括骗徒开设的投资公司及住所，以「串谋诈骗」及「洗黑钱」罪拘捕12男7女（25岁至42岁），分别有集团主脑、骨干成员、空壳公司负责人和傀儡户口持有人，他们报称文员、地产代理、家庭主妇及无业。部分人有黑社会背景，所有被捕人现获准保释候查。 -
Hong Kong police warn students made up fifth of online blackmail cases involving naked photos in first half of year 2023.8.28……【Press】【Hongkong,香港】警方一項調查發現，網絡遊戲中充斥網絡詐騙、性誘識、網絡安全風險、洩露個人資料及網絡欺凌等陷阱，當中不良分子會以遊戲武器及金錢作交換條件，誘騙學生單獨見面、趁家人不在家上門、甚至要求以「情侶」相稱，談性說愛，迫使學生自拍私密照。
警方分析今年上半年數字，受害人為學生的案件中，網上購物騙案有674宗，佔整體14%，裸聊勒索案有168宗佔兩成，援交騙案有249宗佔兩成二，涉網上交友的性侵案有24宗，年紀最輕僅9歲。
➤【香港】针对青少年相关网络罪案，今年上半年有168宗裸聊勒索案，占整体同类案件约两成（见表）。最年轻受害者为11岁男童，在交友程序认识自称是女子的疑犯，两人随后在即时通讯软件聊天；疑犯诱使男童下载假冒视像聊天的软件，偷取其手机通讯录数据，与男童裸聊并拍摄过程，再向其母勒索1万元，男童母亲未有付款，并向警方举报。
上半年与青少年相关援交骗案有249宗。其中一名13岁男童在交友程序认识声称是女子的疑犯，疑犯称提供援交服务，要求先支付1000元「保证金」，男童购入礼品卡并传送「启动码」；疑犯再要求支付更高币值「保证金」，男童疑受骗告知母亲。
网罪科网络安全组警司陈纯青认为，网络罪行具隐蔽性和跨地域性，加上追查资金流向为执法带来挑战，警方会按骗案形式变化，与不同持份者加强打击。 -
「勝略」行動 • 拘83人 2023.8.27……【Press】【Hongkong,香港】香港警察 Hong Kong Police 进行了直播。【 「勝略」行動 • 拘83人 • 案情簡報 】
警方於24至26日進行「勝略」行動，以打擊一個活躍於香港的黑社會團伙及其收人來源。行動中，警方共拘捕83人（41男42女，年齡介乎26至72歲），涉嫌「洗黑錢」、「以過高利率放貸」及「經營非法賭檔」等罪，並檢獲現金逾1千2百萬元的犯罪得益及其他犯案工具。
警方有組織罪案及三合會調查科總督察王子于及黃志騰現向傳媒簡報案情。
➤【香港】警方于24至26日进行「胜略」行动，以打击一个活跃于香港的黑社会团伙及其收入来源。行动中，警方共拘捕83人，包括41男42女，年龄介乎26至72岁，涉嫌「洗黑钱」、「以过高利率放贷」及「经营非法赌档」等罪，并检获现金逾1200万元的犯罪得益及其他犯案工具。
警方以涉嫌「洗黑钱」等的罪行拘捕该三合会团伙的首脑以及其家人，他们涉嫌处理6800万的犯罪得益，并检取现金超过700万元。另外，警方联同公司注册处，成功瓦解一个高利贷集团，并检取570万元现金的犯罪得益，集团部分成员有相同的三合会背景。根据他们公司户口的提存纪录估算，高利贷集团的年贷款额超过港币1亿元，从而获取过千万元的犯罪得益。警方亦联同消防处进行一连串的执法行动，捣破一个由这个三合会团伙操控的非法加油站，以及4个非法赌博场所。
警方拆解高利贷犯案手法时指，高利贷集团首先会透过cold call电话，向借款人推广贷款，并且会安排指定时间叫借款人到旗下两间持牌放债人公司申请贷款。当借款人成功申请贷款之后，职员会指示借款人等待电话，然后交出贷款额当中的大约20-25%。来电者会指示借款人，到公司楼下将款项交给一个俗称「收钱仔」的人士。
警方续指，这些「收钱仔」收到款项后会交给上线，并存放于两间持牌放债人公司附近的一个收款中心。同时，借款人亦要继续根据贷款协议，偿还贷款到放债人公司银行户口。而整笔贷款经法证会计师计算后，有关借款人的贷款的实际年利率高达400%，违反法定年利率48%。