金融博士 2019.8.3-20:37……【灏权周报】灝权(上海)互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年7月27日至2019年8月2日,第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作

金融博士 2019.8.3-20:37……【灏权周报】灝权(上海)互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年7月27日至2019年8月2日,第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作


【灏权周报】灝权(上海)互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

2019年2月,沈阳互联网金融行业协会(以下简称“互金协会”)受理灏权(上海)互联网金融信息服务有限公司(以下简称“灏权公司”)业务退出申请。自申请以来,互金协会在有关部门的指导下,根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》,监督灏权公司有序开展退出工作,现就本阶段工作进展情况,做出通报如下:


自2019年7月27日至2019年8月2日,第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为:


一、审计情况

(一)资金情况上周共管账户资金余额1,820.22万元,本周共管账户进账2.89万元,本周共管账户出账696.23万元(含本次已兑付资金),截止2019年8月2日共管账户余额为1,126.88万元。其中,可动用资金985.85万元,受限资金(主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用)141.03万元。

(二)归集证、章、照本周新增证章照3份,截至2019年8月2日,已归集关联公司的公章、合同专用章、法人章、营业执照正(副)本等印鉴共计654枚。

(三)企业账套与银行账户流水通过核查企业财务账套资料,确认企业各项资产、负债等情况,此外,结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向,有利于协会项目组追查更多资产,实现出借人利益最大化。

1、企业账套在开展企业账簿核查工作中,发现企业账套及业务资料大量缺失,项目组将结合账簿通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。本周已将5家关联企业的记账凭证与银行流水核对,梳理资金流向,核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。

2、银行账户流水截至2019年8月2日已归集企业的银行账户流水131个,高管的银行账户流水105个。

(四)资料整理本周将部分企业重要纸质信息逐条录入建立电子档案。


二、兑付工作的后续处理

1、项目组配备专门的400电话接线人员,为出借人解答关于兑付的相关问题,并为出借人查询兑付未成功的原因,协助出借人进行信息登记或修正。本周共接听370个电话,回拨90个电话。

2、项目组针对出借人的登记信息进行再次复核,确认无误后,会进行统一的数据处理,并在统一的时间进行再次兑付。

3、针对进行提存的人员,项目组正通过各种方式寻找相关信息,争取尽快解决提存人员的问题。


三、推动出借人信息登记及认证工作的顺利开展

1、为了顺利完成对线下出借人的登记、认证工作,本周项目组继续核对出借人通过邮件发送的合同(核对项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、理财产品名称和合同起止时间),并对线下合同中缺少的信息与出借人及时取得联系并确认信息,本周共致电12个出借人,共核对85份线下认证邮件信息。核对无误的出借人信息将会导入出借人认证系统。

2、为了保证出借人信息的真实和全面,本周项目组着手为出借人个人建档,并汇总成表,分别记录出借人名下合同的不同状态,同时保证表格中每一位出借人的唯一性,避免数据混乱。该项工作将持续推进。


四、出借人登记系统数据

(一)出借人登记系统数据:截至8月2日12:00,登记数据分析如下:

(二)对公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估,去重后在系统进行了修改,成功修改信息如下:

序号姓名原电话新电话
1丁*177******60186******51
2高*159******25159******92
3顾*梅188******59139******98
4郭*福138******51137******93
5李*芹155******33181******81
6刘*文182******60176******25
7任*国151******26151******85
8沈*182******43153******14
9史*岩135******16130******27
10孙*137******59135******25
11王*130******08135******87
12王*花138******09135******24
13吴*光180******59185******66
14吴*香177******90153******94
15杨*珍139******01130******15
16由*华136******68139******31
17于*霞155******96133******78
18张*冰180******86191******59
19张*俊181******26180******20
20周*冬173******70177*****

(三)线下登记数据处理工作对出借人通过邮件发送的线下投资数据进行了有效信息的处理,本次截至7月30日获得的有效信息如下表共计77条,项目组会通过系统比对和去重后,于8月7日前导入出借人登记认证系统中,届时以下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序查看。对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分,产生错误的原因大体上有:

 1、手机号部分:(1)位数不正确;(2)联系方式并非手机号而是座机号;(3)邮件中未留手机号。

2、身份证号部分:(1)位数不正确;(2)身份证号码明显错误。

3、合同号部分:(1)合同号位数不正确(2)重复登记两个相同的合同号。

对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人,请参照上述登记产生错误的原因,认真检查所发送的邮件信息,并请再次通过邮件发送正确的登记信息,以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。

沈阳互联网金融行业协会

2019年8月3日 


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